四房色播 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型    证券投资基金   招募阐述书（更新）  基金治理东谈主：祥瑞基金治理有限公司 基金托管东谈主：中国邮政储蓄银行股份有限公司                       祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                        症结辅导   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金（以下简称“本基金”）由祥瑞瑞兴一年依期 洞开搀和型证券投资基金变更注册而来。祥瑞瑞兴一年依期洞开搀和型证券投资基金经中国 证监会 2020 年 8 月 6 日证监许可[2020]1676 号文注册，《祥瑞瑞兴一年依期洞开搀和型证 券投资基金基金合同》于 2020 年 11 月 4 日平定见效。2024 年 4 月 16 日，祥瑞瑞兴一年定 期洞开搀和型证券投资基金经中国证监会【证监许可[2024]599】号文准予变更注册为祥瑞 瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金，经祥瑞瑞兴一年依期洞开搀和证券投资基金基金份额 握有东谈主大会表决通过，基金份额握有东谈主大会决议自表决通过之日起见效。自 2024 年 6 月 27 日起，原《祥瑞瑞兴一年依期洞开搀和型证券投资基金基金合同》失效，《祥瑞瑞兴 1 年握 有期搀和型证券投资基金基金合同》同日起见效。   基金治理东谈主保证本招募阐述书的内容真确、准确、齐备。本招募阐述书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册及变更注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集 远景作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投资者根据所 握有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整 体政事、经济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，由于基金份额握有东谈主一语气大批赎回基金产生的流动性风险，基金治理东谈主 在基金治理实施过程中产生的积极治理风险、本基金的特定风险等。   本基金的各样基金份额均确立最短握有期，原则上每份基金份额的最短握有期为 1 年， 基金份额在最短握有期内不办理赎回及调节转出业务。最短握有期到期后参加洞开握有期， 每份基金份额自其洞开握有期首日起才能办理赎回及调节转出业务。因此基金份额握有东谈主面 临在最短握有期内不行赎回基金份额的风险。   本基金为搀和型基金，其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基金，低于股 票型基金。   本基金的投资领域包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所濒临的共同 风险外，本基金还将濒临投资存托凭证的特殊风险，如存托凭证价钱大幅波动甚而出现较大 亏空的风险，以及与立异企业刊行东谈主、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制和交易机制等相 关的风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用生息品。信用生息品的投资可能濒临流动性风 险、偿付风险以及价钱波动风险等，具体风险烦请查阅本基金招募阐述书的“风险揭示”章 节的具体内容。   本基金投资内地与香港股票市集交易互联互通机制（以下简称“港股通”）允许买卖的 章程领域内的香港联合交易所上市的股票的，将承担港股通机制下因投资环境、投资标的、                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 市集轨制以及交易执法等相反带来的迥殊风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市 场实行 T+0 反转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下交易日不 连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行闲居交易，港股不行实时 卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募阐述书的“风险揭示” 章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采取将部分基 金资产投资于港股或采取不将基金资产投资于港股，本基金资产并非势必投资港股。   本基金可投资于其他公开召募证券投资基金，因此本基金所握有的基金的事迹表现、握 有基金的基金治理东谈主水对等因素将影响到本基金的事迹表现，具体风险烦请查阅本基金招募 阐述书的“风险揭示”章节的具体内容。   投资有风险，投资者在投老本基金之前，请仔细阅读本基金的招募阐述书、基金合同、 基金居品贵寓概要等信息表示文献，全面意识本基金的风险收益特征和居品特质，并充分考 虑投资者自身的风险承受才调，感性判断市集，严慎作念出投资决策，并对申购基金的意愿、 时机、数目等投资行动作出独处决策。基金治理东谈主提醒投资者基金投资的“买者气象”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负 担。投资者投资于本基金在顶点情况下可能损失一皆本金。   当本基金握有特定资产且存在潜在大额赎回苦求时，基金治理东谈主履行相应步履后，不错 启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募阐述书“侧袋机制”等联系章节。侧袋机制实施 期间，基金治理东谈主将对基金简称进行特殊符号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额 握有东谈主仔细阅读联系内容并温顺本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往事迹并不预示其将来表现。基金治理东谈主治理的其他基金的事迹并不组成对本 基金事迹表现的保证。   基金治理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或超越基金份额总额的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或超越 50%的除外。法律法则或监管机构另有规 定的，从其章程。   投资者证明通晓并同意申购本基金基金份额的行动即视为同意履行全力配合基金治理 东谈主穿透识别最终投资者（穿透识别法式以法律法则、自律执法及联系开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者断绝配合基金治理东谈主进行穿透识别最终投资者的，基金治理东谈主有权 断绝投资者的申购苦求，申购苦求依然证明的，基金治理东谈主有权强制赎回相应的基金份额， 基金治理东谈主强制赎回投资者相应的基金份额不受握有期的限制。 所载投资组合敷陈与基金事迹截止日历为 2024 年 3 月 31 日。联系财务数据未经审计。 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                                                           祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                    第一部分 媒介      《祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书》（以下简称“本招募阐述书”） 依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投 资基金销售机构监督治理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金 运作治理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表示治理办 法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险治理 章程》（以下简称“《流动性风险治理章程》”）偏激他联系章程以及《祥瑞瑞兴 1 年握有 期搀和型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。      本招募阐述书进展了祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金的投资宗旨、策略、风险、 费率等与投资东谈主投资决策联系的必要事项，投资东谈主在作出投资决策前应仔细阅读本招募阐述 书。      基金治理东谈主承诺本招募阐述书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 真确性、准确性、齐备性承担法律作事。本基金是根据本招募阐述书所载明的贵寓苦求召募 的。本基金治理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募阐述书中载明的信息，或对本 招募阐述书作任何解释或者阐述。      本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金联系的波及基金合同当事东谈主之间权 利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金合同确当事东谈主包括基金治理东谈主、基 金托管东谈主和基金份额握有东谈主。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份 额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接 受。基金份额握有东谈主手脚基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合 同当事东谈主按照《基金法》、基金合同偏激他联系章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额握有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                        祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                       第二部分 释义     在本招募阐述书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 年依期洞开搀和型证券投资基金变更注册而来 对基金合同的任何灵验转换和补充 型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验转换和补充 明书》偏激更新 要》偏激更新 行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有支配力的决定、决议、陈说等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议转换， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的转换 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其频频作念出的转换 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息表示治理办法》及颁布机关对其频频作念出的转换 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其频频作念出的转换 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险治理章程》及颁布机关对其频频作念出的修 订                       祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 存续或经联系政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、劳动法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资治理办法》（及颁布机关对其频频作念出的转换）及联系法律法则章程，经中国 证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外 机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 申购、赎回、调节、转托管、依期定额投资及提供基金交易账户信息查询等行径 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金治理东谈主坚忍了基金销售服务条约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的证明、算帐和结算、代理披发红利、建 立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非交易过户等 受祥瑞基金治理有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 赎回、调节、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 《祥瑞瑞兴一年依期洞开搀和型证券投资基金基金合同》自吞并日起失效 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 港股通标的股票交易且该作事日为非港股通交易日，则基金治理东谈主可根据实践情况决定本基 金是否暂停申购、赎回及调节等业务，具体以届时发布的公告为准） 理东谈主所治理的洞开式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金治理东谈主和投资东谈主共同遵命 份额的行动 求将基金份额兑换为现金的行动 苦求将其握有基金治理东谈主治理的某一基金的基金份额调节为基金治理东谈主治理的其他基金基 金份额的行动 金合同见效日（对认购份额而言）、基金份额申购证明日（对申购份额而言）或基金份额转 换转入证明日（对调节转入份额而言）起（即最短握有期肇端日），至该日 1 年后的年度对 日的前一日（即最短握有期到期日）之间的区间，若该日 1 年后的年度对日为非作事日或不 存在对应日历的，则年度对日顺延至下一个作事日。基金份额在最短握有期内不办理赎回及 调节转出业务。因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短握有期按照基金合同第十六部 分的约定另行有计划 有期首日为最短握有期到期日的下一个作事日。每份基金份额在洞开握有期期间的洞开日可 以办理赎回及调节转出业务 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调节中转入苦求份额总额后的余额) 超越上一洞开日基金总份额的 10% 有东谈主服务的用度                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 为不同的类别。在申购时收取申购费，但不从本类别资产入彀提销售服务费的基金份额，称 为 A 类基金份额；在申购时不收取申购费，而是从本类别基金资产入彀提销售服务费的基金 份额，称为 C 类基金份额 已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 投资基金偏激他资产的价值总和 额净值的过程 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公征战行股票、资产 支握证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或交易的债券等 基金补救投资组合的市集冲击成老实配给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份 额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤并得到平允对待 券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖章程领域内的香港联合交易所上市的股 票 表示办法》章程的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子表示网站）等媒介 险的信用生息器用 的金额，各项支付和结算以此金额为有计划基准                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 置算帐，目的在于灵验阻难并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险治理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在首要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在首要不细目性的资产                         祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                    第三部分 基金治理东谈主   一、基金治理东谈主概况   称呼：祥瑞基金治理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   批准确立机关：中国证券监督治理委员会   批准确立文号：中国证监会 证监许可【2010】1917 号   法定代表东谈主：罗春风   成立日历：2011 年 1 月 7 日   组织款式：有限作事公司（中外结伴）   注册老本：东谈主民币 130，000 万元   存续期间：握续筹备   议论东谈主：马杰   议论电话：0755-22623179     推进称呼                       出资额（万元）      出资比例     祥瑞相信有限作事公司                 88，647       68.19%     大华资产治理有限公司                 22，763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司                 18，590       14.30%     算计                         130，000      100%   基金治理东谈主无任何首要行政处罚记录。   二、主要东谈主员情况   （1） 董事会成员   罗春风先生，董事长，博士，高等经济师，曾任职中华世界总工会国际部干部、祥瑞保 险集团办公室主任助理、祥瑞东谈主寿广州分公司副总司理、祥瑞东谈主寿总公司东谈主事行政部/培训 部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东谈主寿北京分公司总司理、祥瑞基金治理有 限公司副总司理、祥瑞基金治理有限公司总司理。现任祥瑞基金治理有限公司董事长，兼任 深圳祥瑞汇通投资治理有限公司践诺董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祥瑞基金治理有限公司看护长。现 任祥瑞基金治理有限公司总司理。                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司企划部规划治理岗/ 精算岗、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祥瑞财产保障股份有限公司市集企划部副总司理、中国祥瑞保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祥瑞财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东谈主、总司理助理、首席投资官、财务负责东谈主、董事会布告，现任中国祥瑞保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东谈主），兼任中国祥瑞财产保障股份有限公司董事、祥瑞证 券股份有限公司董事、祥瑞相信有限作事公司董事、祥瑞科技（深圳）有限公司董事、深圳 祥瑞空洞金融服务有限公司董事、祥瑞国际融资租出有限公司董事、中国祥瑞保障国外(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祥瑞保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祥瑞保障总公司涉外业务部总司理助理、祥瑞产险深圳分公司副总司理、祥瑞产 险总公司车险部总司理、祥瑞产险广东分公司副总司理、祥瑞产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司首席东谈主力资源践诺官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交易所、祥瑞 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队践诺副总司理，现任中国祥瑞保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高等资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与买卖部主管，现任大华银行集团番邦顺利投资参议与机构相助统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“特别投资部门”首席投资员、 大华资产治理有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产治理有限公 司践诺董事及首席践诺长，兼任大华资产治理（泰国）有限公司董事、大华资产治理（马来 西亚）有限公司董事、大华资产治理（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，独处董事，硕士，曾任职江西省行政学院老诚、深圳市龙岗镇投资治理公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东谈主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律照看人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高等合伙东谈主、专职讼师，兼任广东惠来农村买卖银行股份有限公司 独处董事。   李娟娟女士，独处董事，学士，曾任职安徽买卖高等专科学校教师、深圳兴粤管帐师事 务所样式司理、深圳劳动本领学院经济系教师、管帐专科主任、深圳劳动本领学院计财处处 长、深圳劳动本领学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司独处董事、深 圳市谈尔顿电子材料股份有限公司独处董事。                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      刘雪生先生，独处董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华管帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团管帐师、财务司理、子公司副总司理、总管帐师、深圳市注册管帐师协会部门临时负责 东谈主、布告长助理，现任深圳市注册管帐师协会布告长，兼任吉兆业集团控股有限公司独处董 事。      潘汉腾先生，独处董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高等践诺副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 独处董事。      （2） 监事会成员      许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祥瑞空洞金融 服务有限公司稽核监察样式中心银行投资审计部，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司 内控治理中心稽核监察部高等司理，兼任祥瑞相信有限作事公司监事、祥瑞证券股份有限公 司监事、祥瑞不动产有限公司监事、祥瑞成立投资有限公司监事、祥瑞好房（上海）电子商 务有限公司监事、祥瑞城市信息服务（深圳）有限公司监事、祥瑞城市成立科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产治理公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴老本治理公司，现任大华资产治理有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东谈主力资源治理岗，现 任祥瑞基金治理有限公司东谈主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永管帐师事务所高等审计员、深圳市宝能投资集 团财务部管帐主管，现任祥瑞基金治理有限公司监察稽核副总监。      （3） 公司高等治理东谈主员      罗春风先生，博士，高等经济师。曾任职中华世界总工会国际部干部，祥瑞保障集团办 公室主任助理、祥瑞东谈主寿广州分公司副总司理、祥瑞东谈主寿总公司东谈主事行政部/培训部总司理、 祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东谈主寿北京分公司总司理、祥瑞基金治理有限公司副总 司理、祥瑞基金治理有限公司总司理，现任祥瑞基金治理有限公司董事长，兼任深圳祥瑞汇 通投资治理有限公司践诺董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祥瑞基金治理有限公司看护长。现任祥瑞 基金治理有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠谈负责东谈主、个东谈主金融部投资居品销售主管、大 华银行集团行长助理，大华资产治理公司大中华区业务征战主管，高等董事。现任祥瑞基金 治理有限公司副总司理。      陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祥瑞银行深圳分行信贷审批部总经                               祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 理、祥瑞银行总行公司授信审批部高等审批师、祥瑞银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祥瑞基金治理有限公司看护长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祥瑞基金筹备组渠谈销售部司理、深圳祥瑞汇通投资治理有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祥瑞基金治理有限公司总司理助理。    高勇标先生，西南财经大学硕士。曾先后任职于国海证券股份有限公司自营分公司投资 司理助理、深圳市尧山钞票治理有限公司投资治理部副总司理、恒大东谈主寿保障有限公司固定 收益部投资司理。2017 年 4 月加入祥瑞基金治理有限公司，曾任投资研究部固定收益组投 资司理，现任固定收益投资中心总监助理。现担任祥瑞惠悦纯债债券型证券投资基金 （2017-09-14 于今）、祥瑞中短债债券型证券投资基金（2019-01-25 于今）、祥瑞惠聚纯 债债券型证券投资基金（2019-05-31 于今）、祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金 （2020-11-04 于今）、祥瑞合润 1 年依期洞开债券型发起式证券投资基金（2021-01-05 至 今）、祥瑞惠合纯债债券型证券投资基金（2021-08-16 于今）、祥瑞双盈添益债券型证券 投资基金（2022-12-05 于今）、祥瑞惠智纯债债券型证券投资基金（2023-07-14 于今）基 金司理。    高勇标先生曾治理的基金称呼及治理时期：祥瑞安盈保本搀和型证券投资基金 （ 2018-01-23 至 2019-04-25 ） 、 平 安 安 享 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （ 2018-03-16 至 安鑫荣搀和型证券投资基金（2018-11-12 至 2019-01-22）、祥瑞安盈天真配置搀和型证券 投资基金（2019-04-26 至 2019-05-24）、祥瑞鑫安搀和型证券投资基金（2018-03-16 至 锦依期洞开债券型发起式证券投资基金（2018-09-21 至 2019-11-13）、祥瑞安享天真配置 搀和型证券投资基金（2019-02-15 至 2019-12-04）、祥瑞鼎弘搀和型证券投资基金(LOF) （2017-06-27 至 2020-03-23）、祥瑞合意依期洞开债券型发起式证券投资基金（2019-01-24 至 2020-03-23）、祥瑞惠鸿纯债债券型证券投资基金（2019-01-31 至 2020-09-02）、祥瑞 季开鑫三个月依期洞开债券型证券投资基金（2019-08-14 至 2021-01-05）、祥瑞增利六个 月依期洞开债券型证券投资基金（2020-03-05 至 2021-03-15）、祥瑞鑫利天真配置搀和型 证券投资基金（2020-02-11 至 2021-03-30）、祥瑞惠澜纯债债券型证券投资基金（2019-12-11 至 2021-06-29）、祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金（2018-08-28 至 2022-01-20）、祥瑞 合丰依期洞开纯债债券型发起式证券投资基金（2021-03-30 至 2022-06-20）、祥瑞惠润纯 债债券型证券投资基金（2021-06-15 至 2023-12-01）。    张文平先生，南京大学硕士。先后担任毕马威(中国)企业参议有限公司南京分公司审计 一部审计师、大成基金治理有限公司固定收益部基金司理。2018 年 3 月加入祥瑞基金治理                               祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 有限公司，现任公司总司理助理兼固定收益投资总监。同期担任祥瑞如意中短债债券型证券 投资基金（2019-04-03 于今）、祥瑞季享裕三个月依期洞开债券型证券投资基金（2019-09-04 于今）、祥瑞季开鑫三个月依期洞开债券型证券投资基金（2021-01-05 于今）、祥瑞惠铭 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2021-06-23 至 今 ） 、 平 安 惠 澜 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （2021-06-23 于今）、祥瑞鑫享搀和型证券投资基金（2022-06-23 于今）、祥瑞合颖依期 洞开纯债债券型发起式证券投资基金（2023-04-25 于今）、祥瑞鼎信债券型证券投资基金 （2023-09-22 于今）、祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金（2023-10-16 于今）、祥瑞瑞兴    张文平先生曾治理的基金称呼及治理时期：祥瑞日增利货币市集基金（2018-08-10 至 安鑫利天真配置搀和型证券投资基金（2018-09-20 至 2019-10-21）、祥瑞惠悦纯债债券型 证券投资基金（2018-09-20 至 2019-10-21）、祥瑞惠裕债券型证券投资基金（2019-03-07 至 2019-08-28）、祥瑞中短债债券型证券投资基金（2019-01-23 至 2020-02-20）、祥瑞 3-5 年期政策性金融债债券型证券投资基金（2019-01-31 至 2020-02-25）、祥瑞惠安纯债债券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2019-02-13 至 2020-03-12 ） 、 平 安 惠 轩 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2018-10-29 至 2020-04-09 ） 、 平 安 惠 聚 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2019-05-31 至 放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-10-17 至 2020-08-31）、祥瑞短债债券型证券投 资基金（2018-08-10 至 2020-11-25）、祥瑞 5-10 年期政策性金融债债券型证券投资基金 （2019-11-21 至 2021-01-20）、祥瑞鑫安搀和型证券投资基金（2019-01-31 至 2021-03-18）、 祥瑞惠享纯债债券型证券投资基金（2020-06-09 至 2021-06-23）、祥瑞合庆 1 年依期洞开 债券型发起式证券投资基金（2020-07-06 至 2021-08-18）、祥瑞双债添益债券型证券投资 基 金 （ 2020-08-20 至 2022-04-27 ） 、 平 安 恒 鑫 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （ 2021-02-02 至 券投资基金（2022-04-27 至 2023-09-14）、祥瑞双季增享 6 个月握有期债券型证券投资基 金（2021-03-18 至 2023-12-11）。    历任基金司理，韩克，2020 年 12 月 18 日至 2022 年 03 月 24 日任本基金基金司理。    公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生，固定收益投资中心总监助理高勇标先 生，固定收益投资中心研究部负责东谈主田元强先生，固定收益投资中心总监助理张恒先生。    上述东谈主员之间不存在至支属关系。                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      公司总司理助理李化松先生，权益投资中心权益投资总监神爱前先生，权益投资中心投 资践诺总司理黄维先生，研究中心研究践诺总司理张晓泉先生。      上述东谈主员之间不存在至支属关系。      三、基金治理东谈主的职责 购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金治理东谈主的财产相互独处，对所治理的不同基金分别治理，分别记账，进行证 券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 等法律文献的章程，按联系章程有计划并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎回的价钱； 同》偏激他联系章程另有章程外，在基金信息公开表示前应予隐敝，不向他东谈主知道； 益； 金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会； 期限不低于法律法则章程的最低期限； 够按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵寓，并在支付合理 成本的条件下得到联系贵寓的复印件；                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 管东谈主； 承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而免除； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担作事；   四、基金治理东谈主的承诺 的行动，并承诺建立健全里面支配轨制，采取灵验措施，戒备违背《证券法》行动的发生； 采取灵验措施，戒备下列行动的发生：   （1）将基金治理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不服允地对待治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务便利为基金份额握有东谈主之外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额握有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）知道因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的交易行径；   （7）莽撞包袱，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会章程阻挠的其他行动。 法则、规章及行业范例，敦厚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违章筹备；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）特地挫伤基金份额握有东谈主或其它基金联系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）断绝、纷扰、不开心严重影响中国证监会照章监管；   （6）莽撞包袱、滥用权力；                        祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      （7）知道在职职期间明察的联系证券、基金的买卖机密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资规划等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，顺利或迤逦进行其它股票投资；      （9）协助、接受托付或以其它任何款式为其它组织或个东谈主进行证券交易；      （10）违背证券交易形状业务执法，利用对敲、倒仓等妙技垄断市集价钱，扯后腿市集秩 序；      （11）贬损同行，以升迁我方；      （12）在公开信息表示和告白中特地含有子虚、误导、诈骗要素；      （13）以不正派妙技谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；      （15）其它法律、行政法则阻挠的行动。      为崇拜基金份额握有东谈主的正当权益，本基金阻挠从事下列行动：      （1）承销证券；      （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷作事的投资；      （4）握有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；      （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕交易、垄断证券交易价钱偏激他不正派的证券交易行径；      （7）法律、行政法则和中国证监会章程阻挠的其他行径。      基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推进、实践支配东谈主或者 与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当得当基金的投资宗旨和投资策略，衔命基金份额握有东谈主利益优先的原则，戒备利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱践诺。联系交易必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予表示。首要关联交易应提交基金治理东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。      如法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履 行顺应步履后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的章程践诺。      （1）依照联系法律法则和基金合同的章程，本着敬业、诚信和严慎的原则为基金份额 握有东谈主谋取最大利益；                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   （2）不协助、接受托付或以其他任何款式为其他组织或个东谈主进行证券交易，不利用职 务之便为我方、或任何局外人谋取利益；   （3）不违背现行灵验的法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的联系章程，不泄 露在职职期间明察的联系证券、基金的买卖机密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 规划等信息；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额握有东谈主利益的证券交易偏激他行径。   五、基金治理东谈主的里面支配轨制   为保证公司范例化运作，灵验地戒备和化解筹备风险，促进公司诚信、正当、灵验筹备， 保障基金份额握有东谈主利益，崇拜公司及公司推进的正当权益，本基金治理东谈主建立了科学、严 密、高效的里面支配体系。   （1）保证公司筹备治理行径的正当合规性；   （2）保证基金份额握有东谈主的正当权益不受滋扰；   （3）终了公司稳健、握续发展，崇拜推进权益；   （4）促进公司全体职工坚守劳动操守，耿直诚信，刎颈之交自律，勤勉尽责；   （5）保护公司最症结的老本：公司声誉。   （1）全面性原则：里面支配必须隐蔽公司的通盘部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务门径，并宽绰适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面支配的中枢是灵验戒备各式风险，公司组织体系的组成、里面 治理轨制的建立都要以戒备风险、审慎筹备为起点；   （3）相互制约原则：公司确立的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡；   （4）独处性原则：公司根据业务的需要确立相对独处的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭真实立必须权责分明；   （5）灵验性原则：各式里面治理轨制具有高度的巨擘性，应是通盘职工严格遵命的行 动指南；践诺里面治理轨制不行有任何例外，任何东谈主不得领有超越轨制或违背规章的权力；   （6）应时性原则：里面支配应具有前瞻性，何况必须跟着公司筹备策略、筹备方针、 筹备理念等里面环境的变化和国度法律法则、政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的筹备治理方法裁减运作成本，升迁经济效益， 力求以合理的支配成本达到最好的里面支配恶果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、践诺、算帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上顺应阻难。                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   公司制定了合理、完备、灵验并易于践诺的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其遵守大小分为四个层面：第一个层面是公司里面支配大纲，它是公司制定各项 规章轨制的摘要和统辖；第二个层面是公司基本治理轨制，包括风险支配轨制、投资治理制 度、基金管帐轨制、信息表示轨制、监察稽核轨制、信息本领治理轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、事迹评估考查轨制和迫切应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭确立、岗亭作事、操作守则等的具体阐述；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和治理作事的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的描摹和支配。它们的制订、修改、实施、废止应该衔命相应的步履，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相抵牾。公司怜爱对轨制的握续考验，伙同业务的发展、法则及 监管环境的变化以及公司风险支配的要求，约束搜检和增强公司轨制的完备性、灵验性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制连结于通盘公司行径。推进会、董事会、监事会和治理层必须充分履行 各自的权力，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻践诺；各项经济筹备业 务和治理步履必须投降治理层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项作事必须是在业务授权范 围内进行。公司首要业务的授权必须采取书面款式，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要顺应，对已获授权的部门和东谈主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究作事应保握独处、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不正派影响；建立严实的研究作事 业务经过，形成科学、灵验的研究方法；建立投资居品备选库轨制，研究部门根据投资居品 的特征，在充分研究的基础上建立和崇拜备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保握畅 通的交流渠谈；建立研究敷陈质地评价体系，约束升迁研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险戒备原则和效猖獗原则制定合理的决 策步履；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的支配轨制和考 核轨制。建立严格的投资阻挠和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与治理轨制，将重心投资限制在章程的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 治理事迹评价体系。   （4）交易业务   建立集合交易室和集合交易轨制，投资指示通过集合交易室完成；应建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善联系的安全设施；集合交易室嘱托交易指示进行审核，建立 平允的交易分配轨制，确保各基金利益的平允；交易记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档撑握；同期应建立科学的投资交易绩效评价体系。                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   （5）基金管帐核算   公司根据法律法则及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险支配点建立严实的管帐系统， 对于不同基金、不同客户独处建账，独处核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值步履等管帐措施真确、齐备、实时地纪录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务 核算。同期还建立管帐档案撑握轨制，确保档案真确齐备。   （6）信息表示   公司建立了完善的信息表示轨制，保证公开表示的信息真确、准确、齐备。公司确立了 信息表示负责东谈主，并建立了相应的步履进行信息的网罗、组织、审核和发布作事，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息得当法律法则的章程，同期加强对信息表示的检验和评 价，对存在的问题实时提议改进办法。   （7）监察稽核   公司确立看护长，经董事会聘任，报中国证监会联系派出机构认同。根据公司监察稽核 作事的需要，看护长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面支配轨制的践诺情 况独速即履行检验、评价、敷陈、建议职能。看护长依期和不依期向董事会敷陈公司里面控 制践诺情况，董事会对看护长的敷陈进行审议。   公司确立法律合规监察部开展监察稽核作事，并保证法律合规监察部的独处性和巨擘性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作步履 和组织顺次。   法律合规监察部强化里面检验轨制，通过依期或不依期检验里面支配轨制的践诺情况， 促使公司各项筹备治理行径的范例运行。   公司董事会和治理层充分怜爱和支握监察稽核作事，对违背法律法则和公司里面支配制 度的，讲求联系部门和东谈主员的作事。   （1）基金治理东谈主承诺以上对于里面支配轨制的表示真确、准确；   （2）基金治理东谈主承诺根据市集变化和公司业务发展约束完善里面支配轨制。                         祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                    第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表东谈主：刘建军   成立时期：2007 年 3 月 6 日   组织款式：股份有限公司   注册老本：923.84 亿元东谈主民币   存续期间：握续筹备   批准确立机关及批准确立文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管阅历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   议论东谈主：马强   议论电话：010－68857221   筹备领域：摄取公众入款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督治理机构等监管部门批准的其他 业务。   经国务院同意并经中国银行业监督治理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限作事公司 （成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章全体变更为中国邮政储蓄银行股份有 限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有限作事公司一皆资 产、欠债、机构、业务和东谈主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄银行有限作事公司在联系具 有法律遵守的合同或条约中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律作事。中国邮政 储蓄银行股份有限公司坚握服务“三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖买卖银 行定位，施展邮政蚁集上风，强化里面支配，合规稳健筹备，为雄壮城乡住户及企业提供优 质金融服务，终了推进价值最大化，支握国民经济发展和社会越过。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、居品治理处、风 险治理处、运营治理处、运营一处等处室。现存职工 90 东谈主，一皆职工领有大学本科以上学 历，具备丰富的托管服务素质。                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 理委员会联合批准，得回证券投资基金托管阅历，是我国第 16 家托管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督治理委员会批准，得回保障资金托管阅历。中国邮 政储蓄银行坚握以客户为中心、以服务为基础的筹备理念，依托专科的托管团队、天确凿托 管业务系统、范例的托管治理轨制、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为雄壮基 金份额握有东谈主和繁密资产治理机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并得回了相助 伙伴一致好评。   适度 2024 年 3 月 31 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 387 只。于今，中国 邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货筹备机构私募资产治理规划、相信规划、 银行答理居品、保障资金、保障资产治理规划、私募投资基金等多种资产类型的托管居品体 系。二、基金托管东谈主的里面支配轨制   手脚基金托管东谈主，中国邮政储蓄银行严格遵命国度联系托管业务的法律法则、行业监管 规章和行内联系治理章程，遵法筹备、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基 金财产的安全齐备，确保联系信息的真确、准确、齐备、实时，保护基金份额握有东谈主的正当 权益。   中国邮政储蓄银行设有风险治理委员会，负责全行风险治理与里面支配作事，对托管业 务风险支配作事进行检验调换。托管业务部专门确立里面风险支配处室，配备专职内控监督 东谈主员负责托管业务的内控监管作事，具有独处应用监督稽核的作事权力和才调。   托管业务部具备系统、完善的轨制支配体系，建立了治理轨制、支配轨制、岗亭职责、 业务操作经过，不错保证托管业务的范例操作柔顺利进行；业务东谈主员具备从业阅历；业务管 理严格实行复核、审核、检验轨制，授权作事实行集合支配，业务钤记按规程撑握、存放、 使用，账户贵寓严格撑握，制约机制严格灵验；业务操作区专门确立，阻滞治理，实施音像 监控；业务信息由专职信息表示东谈主员负责，戒备泄密；业求终了自动化操作，戒备东谈主为事故 的发生，本领系统齐备、独处。   三、基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和步履   依照《基金法》偏激配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严格按 照现行法律法则以及基金合同章程，对基金治理东谈主运作基金的投资比例、投资领域、投资组 合等情况进行监督，对犯法违章行动实时给予风险辅导，要求其限期纠正，同期敷陈中国证 监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务门径中，对基金治理东谈主发送的投 资指示、基金治理东谈主对各基金用度的提真金不怕火与开支情况进行检验监督。                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   (1)每作事日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例支配联想进行例行监控， 发现投资比例超标等颠倒情况，向基金治理东谈主发出版面陈说，与基金治理东谈主进行情况核实， 督促其纠正，并实时敷陈中国证监会。   (2)收到基金治理东谈主的划款指示后，对波及各基金的投资领域、投资对象及交易敌手等 内容进行正当合规性监督。   (3)通过本领或非本领妙技发现基金涉嫌违章交易，电话或书面要求治理东谈主进行解释或 举证，要求限期纠正，并实时敷陈中国证监会。                          祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                    第五部分 联系服务机构 一、基金份额销售机构 祥瑞基金治理有限公司 办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层 法定代表东谈主：罗春风 电话：0755-22627627 传真：0755-23990088 议论东谈主：郑权 网址：www.fund.pingan.com 详见基金治理东谈主网站公示。 二、登记机构 祥瑞基金治理有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层 法定代表东谈主：罗春风 电话：0755-22624581 传真：0755-23990088 议论东谈主：张平 三、出具法律意见书的讼师事务所 讼师事务所：上海市通力讼师事务所 地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 负责东谈主：韩炯 电话：021-3135 8666 传真：021-3135 8600 承办讼师：早晨、陈颖华 议论东谈主：陈颖华 四、审计基金财产的管帐师事务所 管帐师事务所：安永华明管帐师事务所（特殊平庸合伙） 住所：北京市东城区长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法定代表东谈主：毛鞍宁                      祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 议论电话：（010）58153000 传真电话：（010）85188298 承办注册管帐师：高鹤 黄拥璇 议论东谈主：高鹤                       祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                 第六部分 基金的历史沿革   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金由祥瑞瑞兴一年依期洞开搀和型证券投资基 金变更注册而来。   祥瑞瑞兴一年依期洞开搀和型证券投资基金经中国证监会[2020]1676 号文准予注册， 基金托管东谈主为中国邮政储蓄银行股份有限公司。基金治理东谈主于 2020 年 11 月 4 日得回中国证 监会书面证明，祥瑞瑞兴一年依期洞开搀和型证券投资基金基金合同见效。 可[2024]599】号文准予变更注册为祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金。 通信方式召开基金份额握有东谈主大会，大会审议通过了《对于祥瑞瑞兴一年依期洞开搀和型证 券投资基金调节运作方式及修改基金合同等联系事项的议案》，内容主要包括修改基金称呼、 运作方式、补救投资领域、投资策略和限制、基金用度、修改估值方法等。上述基金份额握 有东谈主大会决议事项自表决通过之日起见效。自 2024 年 6 月 27 日起，原《祥瑞瑞兴一年依期 洞开搀和型证券投资基金基金合同》失效，《祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金基金 合同》同日起见效。                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                第七部分 基金的存续   《基金合同》见效后，一语气 20 个作事日出现基金份额握有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当在依期敷陈中给予表示；一语气 60 个作事日 出现前述情形的，基金治理东谈主应当在 10 个作事日内向中国证监会敷陈并提议处罚决议，如 握续运作、调节运作方式、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并在六个月内召集基金份 额握有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。                       祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）              第八部分 基金份额的申购与赎回      一、申购和赎回形状      本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东谈主在招募阐述 书或其他联系公告中列明。基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业形状或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。      二、申购和赎回的洞开日实时期      投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，但对于每份基金份额，仅可在其洞开握有 期首日起出手办理赎回，具体办理时期为上海证券交易所、深圳证券交易所的闲居交易日的 交易时期，若本基金参与港股通标的股票交易且该作事日为非港股通交易日，则基金治理东谈主 可根据实践情况决定本基金是否暂停申购、赎回及调节等业务，具体以届时发布的公告为准。 但基金治理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除 外。      基金合同见效后，若出现新的证券、期货交易市集、证券、期货交易所交易时期变更或 其他特殊情况，基金治理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应的补救，但应在实施 日前依照《信息表示办法》的联系章程在章程媒介上公告。      基金治理东谈主可根据实践情况照章决定本基金出手办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在申购出手公告中章程。      基金转型前后的握有期一语气有计划。每份基金份额自其洞开握有期首日起才能办理赎回及 调节转出业务。基金治理东谈主有权决定本基金洞开赎回的时期，具体业务办理时期在赎回出手 公告中章程。若是投资东谈主屡次申购本基金，则其握有的每一份基金份额的洞开握有期首日可 能不同。      在每份基金份额的最短握有期期间，基金份额握有东谈主不行对该基金份额提议赎回苦求； 每份基金份额的洞开握有期首日起，基金份额握有东谈主可对该基金份额提议赎回苦求。因不可 抗力或基金合同约定的其他情形致使基金治理东谈主无法在该基金份额的洞开握有期首日起开 放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的洞开握有期首日顺延至不可抗力或基金合同 约定的其他情形的影响因素摒除之日起的下一个作事日。      基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或调节苦求且登记机构证明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日各样基金份额的基金份额申购、赎回的价钱。                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      三、申购与赎回的原则 算； 法权益不受挫伤并得到平允对待。      基金治理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行补救。基金治理东谈主必须在新规 则出手实施前依照《信息表示办法》的联系章程在章程媒介上公告。      四、申购和赎回的数目限制 民币 1 元（含申购费），追加申购的最低金额不受限制。基金治理东谈主直销网点接受初度申购 苦求的最低金额为单笔东谈主民币 50，000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东谈主民币 单笔申购最低金额的限制，初度单笔最低申购金额为东谈主民币 1 元（含申购费），追加申购的 单笔最低申购金额为东谈主民币 1 元（含申购费）。      实践操作中，以各销售机构的具体章程为准。 者握有基金份额数不得达到或超越基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回 等情形导致被迫达到或超越 50%的除外）。 投资者全额赎回时不受上述限制。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金治理东谈主基于投资运作与风险 支配的需要，可采取上述措施对基金限制给予支配。具体见基金治理东谈主联系公告。 限制。基金治理东谈主必须依照《信息表示办法》的联系章程在章程媒介上公告。                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 额净值，灵验份额单元为份，上述有计划结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述有计划结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   五、申购与赎回的步履   投资东谈主必须根据销售机构章程的步履，在洞开日的具体业务办理时期内提议申购或赎回 的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在章程时期前全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构证明基金份额时，申购见效。   基金份额握有东谈主在提交赎回苦求时，必须有饱和的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额握有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时，赎回 见效。投资者赎回苦求见效后，基金治理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发 生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同联系条目处理。   遇交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、港股通交 易系统或港股通资金交收执法限制或其它非基金治理东谈主及基金托管东谈主所能支配的因素影响 业务处理经过，则赎回款顺延至上述情形摒除后的下一个作事日划出。   基金治理东谈主应以交易时期结果前受理灵验申购和赎回苦求确今日手脚申购或赎回苦求 日(T 日)，在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行证明。T 日提 交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构章程的其 他方式查询苦求的证明情况。若申购不顺利，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售机构确 实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于申购、赎回 苦求的证明情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利，不然，由此产生的任何损失由投 资东谈主自行承担。   基金治理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的领域内，对上述业务办理时期进行补救， 基金治理东谈主必须在补救前依照《信息表示办法》的联系章程在章程媒介上公告。   六、申购和赎回费率                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购费 用，但从该类别基金资产入彀提销售服务费。本基金 A 类基金份额的申购用度 由申购 A 类基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集 扩充、销售、登记等各项用度。   本基金 A 类基金份额对申购确立级差费率。投资者在一天之内若是有多笔 申购，适用费率按单笔分别有计划。   本基金 A 类基金份额的申购费率结构表：          申购金额 M（元）（含申购费）         申购费率               M＜100 万元            0.80%               M≥1000 万元         1000 元/笔   本基金对每份基金份额确立 1 年最短握有期限，基金份额握有东谈主在 1 年最短 握有期限内不得赎回，握有满 1 年后赎回不收取赎回用度。红利再投资的基金份 额按原基金份额锁定。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的联系章程在章程媒介 上公告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例衔命联系法律法则以及 监管部门、自律执法的章程。 金份额握有东谈主无内容性不利影响的情况下根据市集情况开展基金促销行径。在基 金促销行径期间，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金治理东谈主不错顺应调 低销售费率。   七、申购份额与赎回金额的有计划方式   （1）若投资者采取 A 类基金份额，则申购份额的有计划公式为：                         祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   申购用度适用比例费率：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度适用固定金额：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购份额的有计划结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购苦求被全 额证明，对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值 为 1.1500 元，则可得到的 A 类基金份额为：   申购金额=10，000 元   净申购金额＝10，000/(1+0.80%)＝9，920.63 元   申购用度＝10，000－9，920.63＝79.37 元   申购份额＝9，920.63/1.1500=8，626.63 份   即：投资者采取投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购苦求被 全额证明，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，可得到 8，626.63 份 A 类基金份额。   （2）若投资东谈主采取申购 C 类基金份额，则申购份额的有计划公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 50，000 申购本基金的 C 类基金份额，且该申购苦求被全 额证明，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000/1.0160=49，212.60 份   即：投资者投资 50，000 申购本基金的 C 类基金份额，且该申购苦求被全额 证明，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，可得到 49，212.60 份 C 类基 金份额。                           祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）    赎回总金额=赎回份额?T 日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额?赎回费率    净赎回金额=赎回总金额?赎回用度    赎回金额的有计划结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。    例：某投资者赎回 10，000 份 A 类基金份额，份额握有期限 390 天，赎回费 率为 0.00%，假设赎回苦求当日 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎 回金额为：    赎回总金额 = 10，000×1.0680= 10，680.00 元    赎回用度 = 10，680.00×0 =0.00 元    净赎回金额 = 10，680.00 -0.00=10，680.00 元    即：投资者赎回 10，000 份 A 类基金份额，份额握有期限 390 天，假设赎回 苦求当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为    例：某投资者赎回 100，000 份 C 类基金份额，份额握有期限 400 天，对应赎 回费率为 0.00%，假设赎回苦求当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得 到的赎回金额为：    赎回总金额=100，000×1.1000＝110，000.00 元    赎回用度=110，000.00×0＝0.00 元    净赎回金额=110，000 -0.00=110，000.00 元    即：投资者赎回 100，000 份 C 类基金份额，份额握有期限 400 天，对应赎回 费率为 0.00%，假设赎回苦求当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到 的净赎回金额为 110，000.00 元。 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日各样基金份额的基金份额净值 在今日收市后有计划，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊情况，经履行顺应 步履，不错顺应蔓延有计划或公告。    八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金治理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求：                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 投资东谈主的申购苦求。 基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法闲居运行。 份额的比例达到或者超越 50%，或者变相侧目 50%集合度的情形时。 比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 格且领受估值本领仍导致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金治理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金治理东谈主 决定暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金治理东谈主应当根据联系章程在章程媒介上刊 登暂停申购公告。若是投资东谈主的申购苦求被一皆或部分断绝的，被断绝的申购款 项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金治理东谈主应实时复原申购 业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回 款项：                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 基金资产净值。 治理东谈主可暂停接受基金份额握有东谈主的赎回苦求。 格且领受估值本领仍导致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金治理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一（第 4 项除外）且基金治理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎 回款项时，基金治理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证明的赎回苦求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占申 请总量的比例分配给赎回苦求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的联系条目处理。基金份额握有东谈主在苦求赎回时可预先采取 将当日可能未获受理部分给予拔除。在暂停赎回的情况摒除时，基金治理东谈主应及 时复原赎回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 调节中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调节中转入苦求份额 总额后的余额)超越前一洞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主以为有才调支付投资东谈主的一皆赎回苦求时， 按闲居赎回步履践诺。   （2）部分脱期赎回：当基金治理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有不毛或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 波动时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错采取脱期赎回或取消赎回。采取脱期赎回的， 将自动转入下一个洞开日连续赎回，直到一皆赎回为止；采取取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被拔除。脱期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一洞开日的该类基金份额净值为基础有计划赎回金额，以此 类推，直到一皆赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采取，投资东谈主未 能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生无数赎回且单个洞开日内单个基金份额握有东谈主的赎回申 请超越前一洞开日基金总份额的 20%，基金治理东谈主有权先行对该单个基金份额握 有东谈主超出上一洞开日基金总份额的 20%的赎回苦求实施脱期办理，而对该单个基 金份额握有东谈主 20%以内（含 20%）的赎回苦求，基金治理东谈主根据前段“（1）全 额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份额握有东谈主的赎回苦求 一并办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错采取脱期赎回或取 消赎回。采取脱期赎回的，脱期的赎回苦求将自动转入下一个洞开日与下一洞开 日其他赎回苦求一并处理，无优先权并以下一洞开日该类基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为止；采取取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回苦求将被拔除。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采取，投资东谈主未能 赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：一语气 2 个洞开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金治理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错降速支付 赎回款项，但不得超越 20 个作事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募阐述书章程的其他方式在 3 个交易日内陈说基金份额握有东谈主，阐述联系处理方 法，并在两日内在章程媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 介上刊登暂停公告。 媒介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂停公告中明确 再行洞开申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行洞开的公告。   十二、基金调节   基金治理东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金治理东谈主治理的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费， 联系执法由基金治理东谈主届时根据联系法律法则及基金合同的章程制定并公告，并 提前见告基金托管东谈主与联系机构。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认同、得当法律法则的其它非交易过户或者按 照联系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。无论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主，或者按照 联系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   承袭是指基金份额握有东谈主圆寂，其握有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据见效司法文告将基金份额握有东谈主握有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系贵寓，对于得当条件的非交易过户苦求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的法式收费。   十四、基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的法式收取转托管费。   十五、依期定额投资规划   基金治理东谈主不错为投资东谈主持理依期定额投资规划，具体执法由基金治理东谈主另 行章程。投资东谈主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金治理东谈主在联系公告或更新的招募阐述书中所章程的依期定 额投资规划最低申购金额。                祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   十六、基金份额的冻结、解冻与质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、得当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分配，法律法则另有章程的除外。   如联系法律法则允许基金治理东谈主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金治理东谈主将制定和实施相应的业务执法。   十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募阐述书“侧袋 机制”章节或联系公告。   十八、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，且对基金份额握有东谈主无内容性不利影 响的前提下，履行联系步履后，基金治理东谈主可受理基金份额握有东谈主通过中国证监 会认同的交易形状或者其他方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份 额的过户登记。                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）               第九部分 基金的投资   一、投资宗旨   本基金在严格支配风险的前提下，通过各样资产的合理配置，力求终了基金资产的永恒 稳健升值。   二、投资领域   本基金的投资领域包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板偏激他经中国证监 会允许投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债券、 企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支握机构债 券、政府支握债券、地点政府债券、可交换债券、可调节债券（含分离交易可转债）偏激他 中国证监会允许投资的债券）、资产支握证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括条约 入款、依期入款偏激他银行入款）、货币市集器用、信用生息品、股指期货、国债期货、股 票期权、中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（不包括 QDII 基金、香港互 认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金中基金、货币市集基金）以及法律法则 或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须得当中国证监会联系章程)。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行顺应步履后，可 以将其纳入投资领域。   基金的投资组合比例为：本基金对股票、可调节债券（含分离交易可转债）及可交换债 券、股票型基金、搀和型基金等权益类资产的投资比例为基金资产的 10%-30%，其中投资于 可调节债券（含分离交易可转债）及可交换债券的比例不超越基金资产的 20%，投资于港股 通标的股票的比例不超越股票资产的 50%；本基金对经中国证监会照章核准或注册的公开募 集的基金投资比例不超越基金资产净值的 10%。   每个交易日日终在扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证 金后，本基金握有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其中，计入上述权益类资产的搀和 型基金需得当下列两个条件之一： 的搀和型基金。   若是法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东谈主在履行顺应步履 后，不错补救上述投资品种的投资比例。   三、投资策略                       祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      本基金通过定量、定性相伙同的方法分析宏不雅经济、财政及货币政策、资金供需情况等 因素空洞分析以及对老本市集发展趋势的判断，在评价将来一段时期各样的预期风险收益率、 联系性的基础上，据此合理制定和补救股票、债券等各样资产的比例，并将重心温顺债券资 产的收益率。此外，本基金将握续地进行依期与不依期的资产配置风险监控，应时地作念出相 应的补救。      （1）本基金通过采取基本面邃密、流动性高、风险低、具有中永恒上升后劲的股票进 行分散化组合投资，支配流动性风险和非系统性风险，追求股票投资组合的永恒领略升值。      在个股投资策略方面，本基金将采取“从下到上”为主，“从上至下”为辅相伙同的策 略，空洞分析企业盈利模式、治理层、产业趋势、现金流和分成等中枢联想，通过东谈主口周期、 本领立异周期、居品质命周期、固定资产投资和库存周期等角度分析产业趋势，精选具有较 高盈利才调的、治理层优秀的、现金流和分成邃密的、概况握续升迁竞争力的优质企业，同 时根据上市公司自身盈利才调波动周期，伙同从上至下的宏不雅经济和流动性周期，以及和其 他类型资产的比拟，根据估值的相对险阻对投资组合进行动态补救。力求通过精选优质且价 值合理的上市公司，握续优化投资组合，为投资者创造稳健答复。      （2）港股通标的股票投资策略      本基金将通过内地与香港股票市集交易互联互通机制投资于香港股票市集，通过对行业 漫衍、交易轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、估值与盈利答复等 方面采取有估值上风与投资价值的标的股票。      （3）存托凭证投资策略      本基金将根据投资宗旨和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的研究判断，进行存 托凭证的投资。      债券投资策略方面，本基金在空洞研究的基础上实施积极主动的组合治理，领受宏不雅环 境分析和微不雅市集订价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏不雅环境分析方面，伙同对宏 不雅经济、市集利率、债券供求等因素的空洞分析，根据交易所市集与银行间市集类属资产的 风险收益特征，依期对投资组合类属资产进行优化配置和补救，细目不同类属资产的最优权 重。      本基金投资于的除可调节债券（含分离交易可转债）、可交换债券之外的其他信用债券 （含资产支握证券）的信用评级为 AA+的信用债（含资产支握证券，下同）占信用债资产的 比例不高于 50%。投资于信用评级为 AAA 的信用债占信用债资产的比例不低于 50%。上述信 用评级一般为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构 出具的主体信用评级，本基金投资的信用债若无债项评级的，参照主体信用评级。上述评级                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 机构以基金治理东谈主认同的机构为准（不含中债资信评估有限作事公司）。基金握有信用债期 间，若是其评级下降、基金限制变动、变现信用债支付赎回款项等使得投资比例不再得当上 述约定，基金治理东谈主应在评级敷陈发布之日或不再得当上述约定之日起 3 个月内补救至得当 约定，中国证监会章程的特殊情形除外。   在微不雅市集订价分析方面，本基金以中永恒利率趋势分析为基础，伙同经济趋势、货币 政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重心采取那些流动性较好、 风险水平合理、到期收益率与信用质地相对较高的债券品种。具体投资策略有收益率弧线策 略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投资组合。   可调节债券和可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特质，本基金将采取正股 基本面优良，具有较高上升后劲的可调节债券和可交换债券进行投资，并空洞研究此类含权 债券的纯债价值和转股价值，纯债价值方面空洞洽商票面利率、久期、信用禀赋、刊行主体 财务景色及公司治理等因素；转股价值方面仔细开展对正股的价值分析，包括估值水平、盈 利才调及将来盈利预期。此外还需伙同对含权条目的研究，空洞判断内含期权的价值。   针对基金投资，本基金投资于全市集的股票型 ETF 及基金治理东谈主旗下的股票型基金、计 入权益类资产的搀和型基金。其中，计入权益类资产的搀和型基金需得当下列两个条件之一：   （1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的搀和型基金；   （2）根据基金表示的依期敷陈，最近 4 个季度末股票资产占基金资产比例均不低于 60% 的搀和型基金。   本基金领受定量分析和定性分析相伙同的方式，一方面通过量化执法筛选有潜在投资价 值的标的纳入研究领域，另一方面伙同所选基金的基金治理东谈主的基本情况和投研文化等定性 因素进行次研判，双重维度竭力筛选出中永恒事迹领略的优秀基金。   对于权益类基金，本基金基于权益类基金投资宗旨的不同，将标的基金分为主动和被迫 两大类。其中，针对主动治理类基金，本基金从基金格调、事迹表现、领略性、限制变化等 多角度进行分析，主要参考基金限制、历史事迹、风险补救后的收益、风险支配联想等一系 列量化联想对基金进行分析，考取出预期概况得回邃密事迹的基金；针对被迫治理类基金， 本基金从标的指数表现、追踪谬误、逾额收益、限制变化等多角度进行分析，考取出表现稳 定，得当将来市集发展宗旨的基金。同期，本基金还将通过分析标的基金基金治理东谈主的资产 治理限制、投研文化、风险支配才调等因素，对标的基金的事迹领略性、风险支配才调等方 面进行筛选。                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   本基金还将依期对投资组合进行纪念和动态补救，萝莉社区剔除不再得当筛选法式的标的基金， 增多得当筛选法式的基金，以终了基金投资组合的优化。   本基金根据风险治理的原则，以套期保值为目的，参与股指期货交易。投资原则为有于 基金资产升值，支配下落风险终了保值和锁定收益。   本基金参与股指期货投资时机和数目的决策建立在对质券市集总体行情的判断和组合 风险收益分析的基础上。基金治理东谈主将根据宏不雅经济因素、政策及法则因素和老本市集因素， 伙同定性和定量方法，细目投资时机。基金治理东谈主将伙同股票投资的总体限制，以及中国证 监会的联系限制和要求，细目参与股指期货交易的投资比例。   基金治理东谈主将充分洽商股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系 统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融生息品的杠杆作用， 以达到裁减投资组合的全体风险的目的。   本基金参与国债期货的投资应得当基金合同章程的投资策略和投资宗旨。本基金以套期 保值为目的，根据风险治理的原则，在风险可控的前提下，投资于国债期货合约，灵验治理 投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险收益特征。   本基金通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分洽商国债期货的收益性、 流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以补救债券组合的久期，裁减投资组合 的全体风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括套期保值时机采取策略、期货合约 采取和头寸采取策略、缓期策略、保证金治理策略、流动性治理策略等。   本基金将按照风险治理的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权交易。本基金将结 合投资宗旨、比例限制、风险收益特征以及法律法则的联系限制和要求，细目参与股票期权 交易的投资时机和投资比例。若联系法律法则发生变化时，基金治理东谈主股票期权投资治理从 其最新章程，以得当上述法律法则和监管要求的变化。将来如法律法则或监管机构允许基金 投资其他期权品种，本基金将在履行顺应步履后，纳入投资领域并制定相应投资策略。   由于法律法则限制和洞开式基金闲居运作的需要，每个交易日日终在扣除国债期货合约、 股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金或者到期日在一年以 内的政府债券的比例算计不低于基金资产净值的 5%。其主要用途包括：支付潜在赎回金额、 计提治理费和托管费等各样用度的需求、支付交易用度等行动。为灵验支配现金留存的影响， 基金治理东谈主将领受积极的现金头寸治理妙技。                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   本基金在进行信用生息品投资时，将根据风险治理原则，以风险对冲为目的，通过对宏 不雅经济周期、行业景气度、刊行主体禀赋和信用生息品市集的研究，运用生息品订价模子对 其进行合理订价。基金治理东谈主将充分洽商信用生息品的收益性、流动性及风险性特征，运用 信用生息品顺应投资风险收益比拟高的债券，以达到分散信用风险、升迁资产流动性、增强 组合收益的目的。   本基金将分析资产支握证券的资产特征，臆想爽约率和提前偿付比率，并利用收益率曲 线和期权订价模子，对资产支握证券进行估值。本基金将严格支配资产支握证券的总体投资 限制并进行分散投资，以裁减流动性风险。   四、投资限制   基金的投资组合应衔命以下限制：   （1）本基金对股票、可调节债券（含分离交易可转债）及可交换债券、股票型基金、 搀和型基金等权益类资产的投资比例为基金资产的 10%-30%，其中投资于可调节债券（含分 离交易可转债）及可交换债券的比例不超越基金资产的 20%，投资于港股通标的股票的比例 不超越股票资产的 50%；本基金投资于同行存单的比例不得超越基金资产的 20％；其中，计 入上述权益类资产的搀和型基金需得当下列两个条件之一： 的搀和型基金。   （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金 以后，基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例算计不低于基金资产净 值的 5%，本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金对经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金投资比例不超越基金资 产净值的 10%；   （4）本基金握有一家公司刊行的证券（吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 计有计划，但不包括本基金所投资的基金份额），其市值不超越基金资产净值的 10％;   （5）本基金治理东谈主治理的一皆基金握有一家公司刊行的证券（吞并家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股算计有计划，但不包括本基金所投资的基金份额），不超越该证券的 10%， 实足按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目章程的比例限制；本                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 基金治理东谈主治理的一皆洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的依期洞开基金）握有 一家上市公司刊行的可流通股票，不得超越该上市公司可流通股票的 15%；本基金治理东谈主管 理的一皆投资组合握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得超越该上市公司可流通股票的    （6）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支握证券的比例，不得超越基金资产净 值的 10％；    （7）本基金握有的一皆资产支握证券，其市值不得超越基金资产净值的 20％；    （8）本基金握有的吞并(指吞并信用级别)资产支握证券的比例，不得超越该资产支握 证券限制的 10％；    （9）本基金治理东谈主治理的一皆基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支握证券，不得 超越其各样资产支握证券算计限制的 10％；    （10）本基金握有资产支握证券期间，若是其信用品级下降、不再得当投资法式，应在 评级敷陈发布之日起 3 个月内给予一皆卖出；    （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不超越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （12）本基金不得握有信用保护卖方属性的信用生息品，不得握有合约类信用生息品， 握有的信用生息品的口头本金不得超越本基金对应受保护债券面值的 100%；    （13）本基金投资于吞并信用保护卖方的各样信用生息品的口头本金算计不得超越基金 资产净值的 10%；    因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金治理东谈主之外的因素致使 基金不得当前述（12）、（13）所章程比例限制的，基金治理东谈主应在 3 个月之内进行补救；    （14）基金资产总值不得超越基金资产净值的 140%；    （15）本基金参与国债期货交易，应当遵命下列要求：在职何交易日日终，握有的买入 国债期货合约价值，不得超越基金资产净值的 15%；在职何交易日日终，握有的卖放洋债期 货合约价值不得超越基金握有的债券总市值的 30%；本基金所握有的债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，算计（轧差有计划）应当得当基金 合同对于债券投资比例的联系约定；基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合 约的成交金额不得超越上一交易日基金资产净值的 30%；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产（含阻滞运作基金、依期洞开基金等）的市值 算计不得超越基金资产净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 或脱期办理赎回苦求、基金限制变动等基金治理东谈主之外的因素致使基金不得当该比例限制的， 基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金在职何交易日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得超越基金资产净 值的 10%；在职何交易日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得超越基金握有的股票总市 值的 20%；本基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，算计（轧差有计划）应 当得当基金合同对于股票投资比例的联系约定；在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指 期货合约的成交金额不得超越上一交易日基金资产净值的 20%；   （18）本基金在职何交易日日终，握有的买入股指期货、国债期货合约价值与有价证券 市值之和，不得超越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   （19）基金因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得超越基金资产净值的 合约行权所需的全额现金或交易所执法认同的可冲抵股票期权保证金的现金等价物；未平仓 的股票期权合约面值不得超越基金资产净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘 数有计划；   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票践诺，与境内上市交易 的股票合并有计划；   （21）本基金治理东谈主治理的一皆基金（ETF 联合基金除外）握有单只基金不得超越被投 资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限制以最近依期敷陈表示的限制为准；   （22）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近依期敷陈 表示的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （23）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资领域保握一致；   （24）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券、期货市集波动、基金限制变动等基金治理东谈主之外的因素致使基金投资不得当上 述（21）章程的投资比例的，基金治理东谈主应当在 20 个交易日内进行补救，但中国证监会规 定的特殊情形除外。除上述第（2）、（10）、（12）、（13）、（16）、（21）、（23） 项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金治理东谈主之外的因素致 使基金投资比例不得当上述章程投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交易日内进行补救， 但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。                        祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）       基金治理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当得当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起出手。法律法则另有章程的，从其 章程。       法律法则或监管部门取消或补救上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行顺应程 序后，则本基金投资不再受联系限制或以补救后的章程为准。       为崇拜基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：       （1）承销证券；       （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；       （3）从事承担无穷作事的投资；       （4）握有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；       （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；       （6）从事内幕交易、垄断证券交易价钱偏激他不正派的证券交易行径；       （7）法律、行政法则和中国证监会章程阻挠的其他行径。       法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系限制。       基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推进、实践支配东谈主或者 与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当得当基金的投资宗旨和投资策略，衔命基金份额握有东谈主利益优先原则，戒备利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱践诺。联系交易必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予表示。首要关联交易应提交基金治理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。       五、事迹比拟基准       本基金的事迹比拟基准是：       中债新空洞指数收益率╳80%+沪深 300 指数收益率╳15%+恒生指数收益率（经汇率补救） ╳5%       中债新空洞指数概况反应债券市集总体走势，适相助为本基金固定收益部分的事迹比拟 基准。沪深 300 指数由中证指数有限公司编制，空洞反应了沪深证券市集大中市值公司的整 体景色，具有邃密的市集代表性。恒生指数对港股通领域内上市公司的全体景色和走势具有 较强代表性，适相助为本基金港股通标的股票部分的事迹比拟基准。选用上述指数手脚事迹 比拟基准能客不雅合理地反应本基金风险收益特征。                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   若将来法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集宽绰接受的事迹比拟基准推出， 或者市集发生变化导致本事迹比拟基准不再适用或本事迹比拟基准住手发布，本基金治理东谈主 不错依据崇拜投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致在按照监管部门要求履行适 当步履后，顺应补救事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额握有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金是搀和型基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基金，但低于股 票型基金。   本基金若投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制 以及交易执法等相反带来的迥殊风险。   七、基金治理东谈主代表基金应用联系权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额握有东谈主 利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参议管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见本招募阐述书“侧袋机制”章节的章程。                  九、投资组合敷陈   基金治理东谈主的董事会及董事保证本敷陈所载贵寓不存在子虚纪录、误导性述说或首要遗 漏，并对其内容的真确性、准确性和齐备性承担个别及连带作事。   基金托管东谈主中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同章程，复核了本敷陈中的财 务联想、净值表现和投资组合敷陈等内容，保证复核内容不存在子虚纪录、误导性述说或者 首要遗漏。   本投资组合敷陈所载数据适度 2024 年 03 月 31 日，本财务数据未经审计。                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                                              金额单元：东谈主民币元                                              占基金总资产的比例     序号         样式          金额（元）                                                 （%）          其中：股票                5，651，841.08           8.79          其中：债券               44，507，823.90          69.26                资产支握证券                    -              -          其中：买断式回购的                       -              -          买入返售金融资产          金算计                                              金额单元：东谈主民币元                                              占基金资产净值比例     代码        行业类别        公允价值（元）                                                 （％） A        农、林、牧、渔业                11，758.20           0.02 B        采矿业                  1，740，989.02           3.11 C        制造业                  1，762，168.12           3.15 D        电力、热力、燃气及             468，369.00            0.84          水坐褥和供应业 E        建筑业                    12，797.00            0.02 F        批发和零卖业                241，563.00            0.43 G        交通输送、仓储和邮             573，751.49            1.02          政业 H        住宿和餐饮业                          -              - I        信息传输、软件和信             195，976.25            0.35          息本领服务业 J        金融业                   604，074.00            1.08                                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） K                      房地产业                  4，413.00              0.01 L                      租出和商务服务业              1，035.00              0.00 M                      科学研究和本领服务             8，206.00              0.01                        业 N                      水利、环境和群众设                    -                  -                        施治理业 O                      住户服务、修理和其                    -                  -                        他服务业 P                      熟悉                    4，349.00              0.01 Q                      卫生和社会作事                      -                  - R                      文化、体育和文娱业            22，392.00              0.04 S                      空洞                           -                  -                        算计                5，651，841.08             10.09     本基金本敷陈期末未握有港股通股票。                                                         金额单元：东谈主民币元                                                                占基金资产                                                  公允价值     序号         股票代码           股票称呼   数目（股）                      净值比例                                                   （元）                                                                 （％）                                                         金额单元：东谈主民币元          序号                 债券品种      公允价值（元）           占基金资产净值比例                               祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                                                                （％）                     其中：政策性金融债                      -                     -                                                        金额单元：东谈主民币元                                                                占基金资产                                                 公允价值  序号         债券代码           债券称呼     数目（张）                       净值比例                                                  （元）                                                                 （％）                          MTN003B                          MTN001 资明细  本基金本敷陈期末未握有资产支握证券。  本基金敷陈期末未握有贵金属投资。  本基金本敷陈期末未握有权证投资。                              祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                                                             金额单元：东谈主民币元 代码           称呼           握仓量（买/       合约市值            公允价值变         风险阐述                           卖）           （元）             动（元）          -            -            -               -             -             - 公允价值变动总额算计（元）                                                                  - 股指期货投老本期收益（元）                                                         377，055.36 股指期货投老本期公允价值变动（元）                                                    -111，480.00      本基金为偏债搀和型基金，以套期保值为目的开展股指期货投资，采取流动性好、交易 活跃的期货合约进行交易。本基金投资基础资产为上证 50、沪深 300 和中证 500 的股指期 货，旨在配合基金日常投资治理需要，更灵验地进行流动性治理和套期保值为投资宗旨。本 基金参与股指期货的投资交易，得当法律法则章程和基金合同的投资限制，并遵命联系的业 务执法，且对基金的总体风险相对可控。      本基金为偏债搀和型基金，以套期保值为目的开展国债期货投资，采取流动性好、交易 活跃的主力合约进行交易。本基金投资基础资产为国债的国债期货，旨在配合基金日常投资 治理需要，更灵验地进行流动性治理和套期保值为投资宗旨。                                                             金额单元：东谈主民币元 代码           称呼           握仓量（买/       合约市值            公允价值变         风险联想说                           卖）           （元）             动（元）          明 T2406        T2406             3       3，121，800.00      2，100.00              - TL2406       TL2406            -3      -3，190，800.00    -15，500.00             - TL2409       TL2409            -3      -3，192，000.00    -16，800.00             - 公允价值变动总额算计（元）                                                         -30，200.00 国债期货投老本期收益（元）                                                        -140，324.69 国债期货投老本期公允价值变动（元）                                                     -28，550.00                           祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   本基金参与国债期货的投资交易，得当法律法则章程和基金合同的投资限制，并遵命相 关的业务执法，且对基金的总体风险相对可控。 或在敷陈编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形   敷陈期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案造访，或在敷陈编制日 前一年内受到公开降低、处罚。   基金投资的前十名股票中，莫得投资超出基金合同章程备选库之外的股票。                                                金额单元：东谈主民币元        序号                    称呼                 金额（元）                                                金额单元：东谈主民币元                                                      占基金资产净值   序号           债券代码         债券称呼   公允价值（元）                                                       比例（％）                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）  本基金本敷陈期末前十名股票中无流通受限的股票。  由于四舍五入原因，分项之和与算计可能有尾差。                                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                         第十部分 基金的事迹     基金治理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表现。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐述书。 一、自基金合同见效以来（2020 年 11 月 4 日）至 2024 年 3 月 31 日基金份额净 值增长率偏激与同期事迹比拟基准收益的比拟 祥瑞瑞兴一年定开搀和 A                                             事迹比拟                        份额净值      事迹比拟              份额净值                           基准收益    阶段                  增长率标      基准收益                ①-③      ②-④              增长率①                           率法式差                         准差②       率③                                              ④ -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.03.3 自基金合          23.22%    0.22%      1.57%     0.17%   21.65%    0.05% 同见效起 于今 祥瑞瑞兴一年定开搀和 C                        份额净值      事迹比拟       事迹比拟              份额净值    阶段                  增长率标      基准收益       基准收益     ①-③      ②-④              增长率①                         准差②       率③        率法式差                               祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                                           ④ -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.03.3 自基金合         21.13%   0.22%      1.57%    0.17%   19.56%   0.05% 同见效起 于今 二、自基金合同见效以来基金份额累计净值增长率变动偏激与同期事迹比拟基 准收益率变动的比拟                      祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2020 年 11 月 04 日平定见效； 使基金的投资组合比例得当基金合同的约定，适度敷陈期末本基金已完成建仓，建仓期结果 时各项资产配置比例得当基金合同约定。                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券投资基金、证券及单子价值、银行入款本息和基金应 收的申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独处。   四、基金财产的撑握和刑事作事   本基金财产独处于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律作事，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的章程刑事作事外，基金财产不得被刑事作事。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章松手、被照章拔除或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制践诺。                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）               第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交易形状的交易日以及国度法律法则章程需要对 外表示基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、基金、生息器用、债券和银行入款本息、应收款项、资产支握证券、 其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金治理东谈主在细目联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业管帐准则》、 监管部门联系章程。   （一）对存在活跃市集且概况获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加补救地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应领受最近交易日的 报价细目公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交易日的报价不行真确反应公允价值的， 嘱托报价进行补救，细目公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本领中洽商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，若是该限制 是针对资产握有者的，那么在估值本领中不应将该限制手脚特征洽商。此外，基金治理东谈主不 应试虑因其大批握有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有饱和可利用数据 和其他信息支握的估值本领细目公允价值。领受估值本领细目公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件，使潜在估 值补救对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，嘱托估值进行补救并细目公允 价值。   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品 种的现行市价及首要变化因素，补救最近交易市价，细目公允价钱；                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价进行估值；   （4）交易所上市交易的可调节债券以逐日收盘价手脚估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值本领细目公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产支握证券，领受估值本领细目公允价值；   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经补救的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，嘱托市集报价进行补救以证明估值日的公允价值；对于不存在市集行径或 市集行径很少的情况下，应领受估值本领细目其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的吞并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公征战行未上市的股票、债券，领受估值本领细目公允价值，在估值本领难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公征战行股票、初度公开 刊行股票时公司推进公征战售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会联系章程细目 公允价值。 当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值全价或推选估值全价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在显著相反，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （1）非上市基金的估值   投资于境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   （2）交易所上市基金的估值 所投资基金的收盘价进行估值。                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 估值。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情 况，基金治理东谈主根据以下原则进行估值： 布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 首要变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化的，可使 用最新的基金份额净值或参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因素，补救最近交易市价， 细目公允价值。 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、握仓份额等因素合 理细目公允价值。 最近交易日后经济环境未发生首要变化的，领受最近交易日结算价估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 供估值价钱的：对于存在活跃市集的情况下，应以活跃市集上未经补救的报价手脚计量日的 公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，应当对市集报价进行补救 以证明计量日的公允价值；非活跃市集下领受估值本领细目公允价值。   对于按照中国法律法则和基金投资所在地的法律法则章程应缴纳的各项税金，本基金将 按权责发生制原则进行估值；对于因税收章程补救或其他原因导致基金实践交征税金与估算 的应交税金有相反的，基金将在联系税金补救日或实践支付日进行相应的估值补救。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。                      祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 值的平允性。 章程估值。      如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步履及联系法 律法则的章程或者未能充分崇拜基金份额握有东谈主利益时，应立即陈说对方，共同查明原因， 两边协商处罚。      根据联系法律法则，基金资产净值有计划和基金管帐核算的义务由基金治理东谈主承担。本基 金的基金管帐作事方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的意见，按照基金治理东谈主对基金净值信息的有计划 结果对外给予公布。      五、估值步履 值。有计划公式为:      T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额余额总额      基金份额净值的有计划，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金治理东谈主不错 确立大额赎回情形下的净值精度济急补救机制。国度另有章程的，从其章程。      基金治理东谈主每个估值日有计划基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值，并按章程披 露。 的章程暂停估值时除外。基金治理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各样基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主对外公布。      六、估值无理的处理      基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值无理时，视为该类基 金份额净值无理。      基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：      本基金运作过程中，若是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的差错形成估值无理，导致其他当事东谈主遭受损失的，差错的作事东谈主应当对由于该 估值无理遭受损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值无理处理原则”给予补偿， 承担补偿作事。      上述估值无理的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据有计划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   （1）估值无理已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值无理作事方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值无剪发生的用度由估值无理作事方承担；由于估值无理作事方未 实时更正已产生的估值无理，给当事东谈主形成损失的，由估值无理作事方对顺利损失承担补偿 作事；若估值无理作事方依然积极协调，何况有协助义务确当事东谈主有饱和的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿作事。估值无理作事方嘱托更正的情况向联系当事东谈主进行确 认，确保估值无理已得到更正。   （2）估值无理的作事方对子系当事东谈主的顺利损失负责，分歧迤逦损失负责，何况仅对 估值无理的联系顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值无理而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值无理 作事方仍嘱托估值无理负责。若是由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不一皆返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值无理作事方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的领域内对得回欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；若是得回 欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然得回的补偿 额加上依然得回的欠妥得利返还的总和超越其实践损失的差额部分支付给估值无理作事方。   （4）估值无理补救领受尽量复原至假设未发生估值无理的正确情形的方式。   估值无理被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值无剪发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值无剪发生的原因细目 估值无理的作事方；   （2）根据估值无理处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值无理形成的损失进行评估；   （3）根据估值无理处理原则或当事东谈主协商的方法由估值无理的作事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值无理处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值无理的更正向联系当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值有计划出现无理时，基金治理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的措施戒备损失进一步扩大。   （2）无理偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；无理偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）当基金份额净值有计划差错给基金和基金份额握有东谈主形成损失需要进行补偿时，基 金治理东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况界定两边承担的作事，经证明后按以下条目进行补偿：                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   ①本基金的基金管帐作事方由基金治理东谈主担任，与本基金联系的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分议论后，尚不行达成一致时，按基金治理东谈主的建议践诺，由此给基金份额握 有东谈主和基金财产形成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   ②若基金治理东谈主有计划的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证明后表示，而且基金托管东谈主 未对有计划过程提议疑义或要求基金治理东谈主书面阐述，基金份额净值出错且给基金份额握有东谈主 形成损失的，应根据法律法则的章程对投资者或基金支付补偿金，就实践向投资者或基金支 付的补偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按照差错进程各自承担相应的作事，基金治理东谈主和 基金托管东谈主有权向得回欠妥得利之主体成见返还欠妥得利。   ③如基金治理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的有计划结果，天然屡次再行有计划和查对或 对基金治理东谈主领受的估值方法，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情 形，以基金治理东谈主的有计划结果对外公布，由此给基金份额握有东谈主和基金形成的损失，由基金 治理东谈主负责赔付。   ④由于基金治理东谈主提供的信息无理（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东谈主在履行闲居复核步履后仍不行发现该无理，进而导致基金份额净值有计划无理而引起的基金 份额握有东谈主和基金财产的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   （4）基金治理东谈主和基金托管东谈主由于各自本领系统确立而产生的净值有计划尾差，以基金 治理东谈主有计划结果为准。   （5）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。若是行业另有通行 作念法，基金治理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金治理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证明   基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金治理东谈主负责有计划，基金托管东谈主负责 进行复核。基金治理东谈主应于每个估值日交易结果后有计划当日的基金资产净值和各样基金份额 的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值有计划结果复核证明后发送给基金管 理东谈主，由基金治理东谈主对基金净值给予公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 金资产估值无理处理。 基金治理东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、顺应、合理的措施进行检验，然而未能发现该 无理而形成的基金份额净值有计划无理，基金治理东谈主、基金托管东谈主免除补偿作事。但基金治理 东谈主、基金托管东谈主应积极采取必要的措施摒除或收缩由此形成的影响。                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）              第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指适度收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已终了收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，红利再投资的基金份额按原基金份额锁 定；若投资者不采取，本基金默许的收益分配方式是现金分成；基金份额握有东谈主可对其握有 的 A 类、C 类基金份额分别采取不同的收益分配方式；采取采取红利再投阅历式的，红利再 投资的份额免收申购费；   吞并投资东谈主握有的吞并类别的基金份额只可采取一种分成方式，如投资东谈主在不同销售机 构采取的分成方式不同，则基金登记机构将以投资东谈主临了一次采取的分成方式为准； 份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于面值； 费，而 C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；   法律法则或监管机构另有章程的，基金治理东谈主在履行顺应步履后，将对上述基金收益分 配政策进行补救。   在不违背法律法则及基金合同约定，并对基金份额握有东谈主利益无内容不利影响的前提下， 基金治理东谈主可对基金收益分配原则和支付方式进行补救，不需召开基金份额握有东谈主大会。   四、收益分配决议   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时期、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决议的细目、公告与实施   本基金收益分配决议由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据联系章程在章程媒 介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的有计划方法，依照《业务执法》 践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募阐述书“侧袋机制”章 节的章程。                      祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）               第十四部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 法律法则阻挠从基金财产中列支的除外；   二、基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金投资于本基金治理东谈主所治理的公开召募证券投资基金的部分不收取治理费。本基 金的治理费按前一日基金资产净值扣除所握有本基金治理东谈主治理的基金的基金份额的资产 净值后的余额（若为负数，则 E 取 0）的 0.60%年费率计提。治理费的有计划方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金资产净值扣除所握有本基金治理东谈主治理的基金的基金份额的资产净 值后的余额，若为负数，则 E 取 0   基金治理费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金治理东谈主查对一致的财务数据， 自动在次月初 5 个作事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、休息日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时议论基金 托管东谈主协商处罚。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。本基 金的托管费按前一日基金资产净值扣除所握有基金托管东谈主托管的基金的基金份额的资产净 值后的余额（若为负数，则 E 取 0）的 0.16%年费率计提。托管费的有计划方法如下：   H＝E×0.16%÷当年天数                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除所握有基金托管东谈主托管的基金的基金份额的资产净值 后的余额，若为负数，则 E 取 0   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金治理东谈主查对一致的财务数据， 自动在次月初 5 个作事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、休息日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时议论基金 托管东谈主协商处罚。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基 金份额资产净值的 0.20%年费率计提。有计划方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金治理东谈主查对 一致的财务数据，自动在次月初 5 个作事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节假 日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符， 应实时议论基金托管东谈主协商处罚。   销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金治理东谈主的基金行销告奢靡、促销行径 费、基金份额握有东谈主服务费等。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据联系法则及相应条约章程，按费 用实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 损失； 金合同的约定践诺；   基金治理东谈主运用本基金财产申购自身治理的其他基金(ETF 的场内份额除外)，应当通过 直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照联系法则、基金招募阐述书约定应当收取， 并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。法律法则或监管部门对本基金 财产中握有的吞并基金治理东谈主治理的其他基金时的联系收费另有章程时，从其章程。   四、实施侧袋机制期间的基金用度                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费，详见本招募阐述 书“侧袋机制”章节的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则践诺。基金财 产投资的联系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度联系 税收征收的章程代扣代缴。                      祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）               第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 按照联系章程编制基金管帐报表； 式证明。   二、基金的年度审计 法》章程的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息表示办法》的联系章程在章程媒介公告。                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）               第十六部分 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应得当《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《流动 性风险治理章程》、《基金合同》偏激他联系章程。联系法律法则对于信息表示的表示方式、 表示内容、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大会的基金 份额握有东谈主偏激日常机构等法律法则和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根底起点，按照法律法则和中国 证监会的章程表示基金信息，并保证所表示信息的真确性、准确性、齐备性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会章程时期内，将应予表示的基金信息通过得当 中国证监会章程条件的世界性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息表示办法》章程的互 联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介表示，并保证基金投资者概况按照《基金合同》 约定的时期和方式查阅或者复制公开表示的信息贵寓。   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开表示的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信息表示义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开表示的信息领受阿拉伯数字；除特别阐述外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募阐述书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓概要 有东谈主大会召开的执法及具体步履，阐述基金居品的特质等波及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。 购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息表示及基金份额握有东谈主服务等内 容。《基金合同》见效后，基金招募阐述书的信息发生首要变更的，基金治理东谈主应当在三个                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 作事日内，更新基金招募阐述书并登载在章程网站上；基金招募阐述书其他信息发生变更的， 基金治理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募阐述书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》见效后，基金居品贵寓概要的信息发生首要变更的，基金治理东谈主应当 在三个作事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作 的，基金治理东谈主不再更新基金居品贵寓概要。 予变更注册且基金份额握有东谈主大会审议通过后，将基金招募阐述书辅导性公告和《基金合同》 辅导性公告登载在章程报刊上，将基金招募阐述书、基金居品贵寓概要、《基金合同》和基 金托管条约登载在章程网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点； 基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管条约登载在章程网站上。   （二）基金净值信息   《基金合同》见效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至少每周 在章程网站表示一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点，表示洞开日的各样基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站表示半年度和年度 临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （三）基金份额申购、赎回价钱   基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募阐述书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的有计划方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   （四）基金依期敷陈，包括基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈   基金治理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年度敷陈登载 在章程网站上，并将年度敷陈辅导性公告登载在章程报刊上。基金年度敷陈中的财务管帐报 告应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将中期敷陈登 载在章程网站上，并将中期敷陈辅导性公告登载在章程报刊上。                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   基金治理东谈主应当在季度结果之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度敷陈，将季度报 告登载在章程网站上，并将季度敷陈辅导性公告登载在章程报刊上。   本基金在基金年度敷陈及中期敷陈中应表示其握有的流通受限证券总额、流通受限证券 市值占基金净资产的比例和敷陈期内通盘的流通受限证券明细。   如敷陈期内出现单一投资者握有基金份额达到或超越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在依期敷陈“影响投资者决策的其他症结信息”项下 表示该投资者的类别、敷陈期末握有份额及占比、敷陈期内握有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金治理东谈主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中表示基金组结伴产情况偏激流动性风险 分析等。   法律法则或中国证监会另有章程的，从其章程。   （五）临时敷陈   本基金发生首要事件，联系信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时敷陈书，并登载在规 定报刊和章程网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件： 托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动超越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务联系行动受到首要 行政处罚、刑事处罚；                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联交易事项，但中国证监会另有章程的除外； 发生变更； 影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （六）显现公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集崇高传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额握有东谈主权益的，联系 信息表示义务东谈主明察后应当立即对该音书进行公开显现。   （七）基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （八）投资股指期货的信息表示   基金治理东谈主应当在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等依期敷陈和招募阐述书（更新）等 文献中表示股指期货交易情况，包括交易政策、握仓情况、损益情况、风险联想等，并充分 揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否得当既定的交易政策和交易宗旨等。   （九）投资国债期货的信息表示   基金治理东谈主应当在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等依期敷陈和招募阐述书（更新）等 文献中表示国债期货交易情况，包括交易政策、握仓情况、损益情况、风险联想等，并充分 揭示国债期货交易对本基金总体风险的影响以及是否得当既定的交易政策和交易宗旨。   （十）投资股票期权的信息表示   基金治理东谈主应当在依期信息表示文献中表示参与股票期权交易的联系情况，包括投资政                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 策、握仓情况、损益情况、风险联想、估值方法等，并充分揭示股票期权交易对基金总体风 险的影响以及是否得当既定的投资政策和投资宗旨。   （十一）投资资产支握证券的信息表示   本基金投资资产支握证券，基金治理东谈主应在基金年报及中期敷陈中表示其握有的资产支 握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和敷陈期内通盘的资产支握证券明细。 基金治理东谈主应在基金季度敷陈中表示其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金 净资产的比例和敷陈期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。   （十二）投资非公征战行股票的信息表示   基金治理东谈主应在基金投资非公征战行股票后，按照联系章程在中国证监会章程媒介表示 所投资非公征战行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资 产净值的比例、锁依期等信息。   （十三）参与港股通交易的信息表示   在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等依期敷陈和招募阐述书（更新）等文献中表示参与 港股通交易的联系情况。   （十四）投资信用生息品的信息表示   基金治理东谈主应在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等依期敷陈和招募阐述书（更新）等文 件中表示信用生息品的投资情况，包括投资策略、握仓情况等，并充分揭示投资信用生息品 对基金总体风险的影响以及是否得当既定的投资宗旨及策略。   （十五）投资存托凭证的信息表示   本基金投资存托凭证的信息表示依照境内上市交易的股票践诺。   （十六）投资基金的信息表示   基金治理东谈主应在依期敷陈中表示本基金参与所握有基金的基金份额握有东谈主大会的表决 意见。   基金治理东谈主在依期敷陈和招募阐述书（更新）等文献中表示所握有基金以下联系情况， 并揭示联系风险： 等，招募阐述书中应当列明有计划方法并例如阐述； 基金合同以及召开基金份额握有东谈主大会等；                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   （十七）算帐敷陈   基金合同断绝的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐敷陈。基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在章程网站上，并将算帐敷陈辅导性公 告登载在章程报刊上。   （十八）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，联系信息表示义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募阐述 书的章程进行信息表示，详见本招募阐述书“侧袋机制”章节的章程。   （十九）中国证监会章程的其他信息   六、信息表示事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示治理轨制，指定专门部门及高等治理东谈主 员负责治理信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当得当中国证监会联系基金信息表示内容与 款式准则等法则的章程。   基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 治理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 依期敷陈和更新的招募阐述书、基金居品贵寓概要、基金算帐敷陈等公开表示的联系基金信 息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子证明。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中采取一家报刊表示本基金信息。基金治理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证联系报送信 息的真确、准确、齐备、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他群众 媒介表示信息，然而其他群众媒介不得早于章程媒介表示信息，何况在不同媒介上表示吞并 信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计敷陈、法律意见书的专科机构，应 当制作作事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法则章程将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延表示基金联系信息： 基金治理东谈主应当暂停估值；                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）               第十七部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   基金风险表现为基金收益的波动，基金治理过程中任何影响基金收益的因素都是基金风 险的开端。手脚代理基金投资东谈主进行投资的器用，科学严谨的风险治理对于基金投资治理成 功与否至关症结。因此在基金治理过程中，对风险的识别、评估和支配应连结基金投资治理 的全过程。基金的风险按开端不错分为市集风险、治理风险、流动性风险、投资策略风险和 其他风险。   金融资产价钱受经济因素、政事因素、投资激情和交易轨制等各式因素的影响，资产价 格的变化导致基金收益水平变化，产生风险。   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策和证券市集监管政策等国度政策的变化对质券市集产生 一定的影响，可能导致市集价钱波动，从而影响基金收益。   （2）利率风险   金融市集利率波动会导致股票市集价钱及利息收益的变动，同期顺利影响企业的融资成 本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。   （3）信用风险   指基金在交易过程发生交收爽约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现爽约、断绝支付到 期本息，或者上市公司信息表示不真确、不齐备，都可能导致基金资产损成仇收益变化。   （4）通货彭胀风险   由于通货彭胀率升迁，基金的实践投资价值会因此裁减。   （5）再投资风险   再投资风险反应了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的影响。当利 率下降时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再投资时，将得回比畴前 少的收益率。   （6）法律风险   由于法律法则方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不行闲居践诺，导致了基金资 产损失的风险。   在基金治理运作过程中基金治理东谈主的知识、素质、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金可能 因为基金治理东谈主的治理水平、治理妙技和治理本领等因素影响基金收益水平。                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   流动性风险是指因证券市集交易量不及，导致证券不行速即、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括由于本基金出现无数赎回，致使本基金莫得饱和的现金应付赎回支付所引致 的风险。本基金可能实施备用的流动性风险治理器用，以更好地嘱托流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募阐述书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金为搀和型基金，不错投资于股票、债券、资产支握证券、股指期货、国债期货、 股票期权、信用生息品、现金类资产等法式化金融器用。   在不同的市集条件下，本基金将空洞洽商宏不雅环境、市集估值水平、风险水平以及市集 情谊，并充分洽商股票的流动性，在基金资产 10%-30%的领域内对权益类资产配置进行补救， 同期依据股票仓位补救其余资产仓位，以裁减系统性风险对基金收益的影响。   其次，本基金不错投资于债券、货币市集器用等资产，均为法式化金融器用。   说七说八，本基金拟投资市集、行业及资产的流动性邃密，流动性风险相对可控。   （3）无数赎回情形下的流动性风险治理措施   基金出现无数赎回情形下，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色或无数赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分脱期赎回、暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额握有东谈主 在单个洞开日苦求赎回基金份额超越基金总份额一定比例以上的，基金治理东谈主有权对其超越 部分采取脱期办理赎回苦求的措施。详见《招募阐述书》“第八部分 基金份额的申购与赎 回”中“十、无数赎回的情形及处理方式”部天职容。   （4）实施备用的流动性风险治理器用的情形、步履及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性缺少等顶点情况下发生无法嘱托投资者无数赎回的情形时，基 金治理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的章程，严慎考取 脱期办理无数赎回苦求、暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项、舞动订价、暂停估值、实 施侧袋机制等流动性风险治理器用手脚援助措施。对于各样流动性风险治理器用的使用，基 金治理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行检测和评估，使用前经 过里面审批步履并与基金托管东谈主协商一致。在实践运用各样流动性风险治理器用时，投资者 的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金治理东谈主将严格依照法律法则及基金合 同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险治理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，目的在于灵验阻难并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额闲居洞开赎回，因此启用侧袋机制时握有基金份额的握有东谈主将在启用侧 袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 的变刻下期具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性何况有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额握有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主在基金依期 敷陈中表示敷陈期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承担任何保证和承诺的 作事。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策， 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主有计划各项投资运作联想和基金事迹联想时仅需洽商主袋账 户资产，并根据联系章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金表示的事迹联想不行反应特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金的投资领域包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所濒临的共同 风险外，本基金还可能濒临存托凭证价钱大幅波动甚而出现较大亏空的风险，以及与存托凭 证刊行机制联系的风险，包括存托凭证握有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的推进在法律地位、享 有权利等方面存在相反可能激勉的风险；存托凭证握有东谈主在分成派息、应用表决权等方面的 特殊安排可能激勉的风险；存托条约自动支配存托凭证握有东谈主的风险；因多地上市形成存托 凭证价钱相反以及波动的风险；存托凭证握有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险； 已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息表示监管方面与境内可能存在相反的风险；境 表里证券交易机制、法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。   金融生息品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于生息品需承受市集风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于生息品频频具有杠杆效应，价钱波动比标的器用更为 剧烈，未必候比投资标的资产要承担更高的风险。何况由于生息品订价特别复杂，不顺应的 估值有可能使基金资产濒临损失风险。   股指期货领受保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数渺小的变动就可能会使投资东谈主权益遭受较大损失。股指期货领受逐日无欠债结算轨制， 若是莫得在章程的时期内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来首要损失。   本基金投资国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动性风险。市 场风险是因期货市集价钱波动使所握有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的迥殊风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利恶果，使之 发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法实时 以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险时时是由市集清寒广度或深度导致的；另                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 一类为资金量风险，是指资金量无法得志保证金要求，使得所握有的头寸濒临被强制平仓的 风险。   股票期权的风险主要包括市集风险、治理风险、流动性风险、操作风险等，这些风险可 能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。基金治理东谈主为了更好的戒备投资股票期权所面 临的各样风险，按照联系要求作念好东谈主员培训作事，确保投资、风控等中枢岗亭东谈主员具备股票 期权业务知识和相应的专科才调。   本基金投资资产支握证券，资产支握证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支握证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支握证券市集限制及交易活跃进程的影响，资产支握证券可能无法 在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指基金所 投资的资产支握证券之债务东谈主出现爽约，或在交易过程中发生交收爽约，或由于资产支握证 券信用质地裁减导致证券价钱下降，形成基金财产损失。   非公征战行股票等流通受限证券一般存在锁依期，即锁依期内流通受限证券不行转让变 现。受证券市集不可控因素的影响，本基金投资的非公征战行股票等流通受限证券在可流通 后可能发生亏空的风险。若是估值日非公征战行有明确锁依期的股票的驱动成本低于在证券 交易所上市交易的吞并股票的市价，本基金基金份额净值可能由于估值方法的原因偏离所握 有股票的收盘价所对应的净值。由于流通受限证券清寒流动性，当市集波动导致本基金被迫 超越合同章程的投资比例时，基金治理东谈主只可在锁依期结果后进行相应补救。   信用生息品的投资可能濒临流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。流动性风险是信 用生息品在交易转让过程中因为无法找到交易敌手或交易敌手较少导致难以将其变现的风 险。偿付风险是在信用生息品的存续期内，由于不可支配的市集及环境变化，创设机构可能 出现筹备景色欠安或创设机构的现金流与预期发生一定的偏差，从而影响信用生息品结算的 风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体筹备情况出现变化，导致信用评级 机构补救对创设机构或所保护债券的信用级别，引起信用生息品交易价钱波动，从而影响投 资者的利益的风险。   （1）港股交易失败风险   港股通业务存在逐日额度限制。在香港联合交易通盘限公司（以下简称“联交所”）开 市前阶段，当日额度使用收场的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所握续交易时 段，当日额度使用收场的，当日本基金将濒临不行通过港股通进行买入交易的风险。   （2）汇率风险                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   本基金将投资港股通标的股票，在交易时期内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并不就是最驱逐算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限作事公司进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交易，细目交易实践适用的结算汇率。故本 基金投资濒临汇率风险，汇率波动将可能对基金的投资收益形成损失。   （3）境外市集的风险 投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会约束补救， 这些限制因素的变化可能对本基金参加或退出当地市集形成勤劳，从而对投资收益以及闲居 的申购赎回产生顺利或迤逦的影响。 互联互通机制”下参与香港股票投资还将濒临包括但不限于如下特殊风险：   a) 香港市集证券交易实行 T+0 反转交易，且对价钱并无涨跌幅险阻限的章程，因此每 日港股股价波动可能比 A 股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。   b) 唯独内地与香港两地均为交易日的日历才为港股通交易日，香港出现台风、玄色暴 雨或者联交所章程的其他情形时，联交所将可能停市，在内地开市香港休市的情况下，港股 通不行闲居交易，港股不行实时卖出，投资者将濒临在停市期间无法进行港股通交易的风险， 可能带来一定的流动性风险；出现内地交易所证券交易服务公司认定的交易颠倒情况时，内 地交易所证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者一皆港股通服务，投资者将濒临在暂停 服务期间无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的流动性风险。   c) 投资者因港股通股票权益分拨、调节、上市公司被收购等情形或者颠倒情况，所取 得的港股通标的股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，内地交易 所另有章程的除外；因港股通股票权益分拨或者调节等情形取得的联交所上市股票的认购权 利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，也不得行权；因港股通标的股票权 益分拨、调节或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有联系权益，但不 得通过港股通买入或卖出。   d) 代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结果；投票莫得权益登记日的，以 投票截止日的握有手脚有计划基准；投票数目超出握少见量的，按照比例分配握有基数。   本基金可投资其他基金，将在基金投资决策中带来一定的不细目性风险。被投资基金的 波动会受到宏不雅经济环境、行业周期、基金司理治理才和解基金治理东谈主自身筹备景色等因素 的影响。因此，本基金全体表现可能受所投资基金的影响。                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   本基金不错投资于其他公开召募证券投资基金的基金份额，除了握有的本基金治理东谈主管 理的其他基金部分不收取治理费，握有本基金托管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申 购本基金治理东谈主治理的其他基金(ETF 的场内份额除外)不收取申购费、赎回费（不包括按照 联系法则、基金招募阐述书约定应当收取，并归入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费 等，本基金承担的联系基金用度可能比平庸的洞开式基金高。   本基金为搀和型基金，本基金对股票、可调节债券（含分离交易可转债）及可交换债券、 股票型基金、搀和型基金等权益类资产的投资比例为基金资产的 10%-30%，其中投资于可转 换债券（含分离交易可转债）及可交换债券的比例不超越基金资产的 20%，投资于港股通标 的股票的比例不超越股票资产的 50%，因此，境内和港股通标的股票市集和债券市集的变化 均会影响到基金事迹表现，基金净值表现因此可能受到影响。本基金治理东谈主将施展专科研究 上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收益类居品的深切研究，握续优化组合配置，以 支配特定风险。   本基金对每份基金份额设定最短握有期，最短握有期指转型前基金合同见效日（对认购 份额而言）、基金份额申购证明日（对申购份额而言）或基金份额调节转入证明日（对调节 转入份额而言）起（即最短握有期肇端日），至该日 1 年后的年度对日的前一日（即最短握 有期到期日）之间的区间，若该日 1 年后的年度对日为非作事日或不存在对应日历的，则年 度对日顺延至下一个作事日。基金份额在最短握有期内不办理赎回及调节转出业务。对于每 份基金份额，仅在最短握有期次日起，基金份额握有东谈主可就该基金份额提议赎回苦求。若是 投资东谈主屡次申购本基金，则其握有的每一份基金份额的最短握有期次日可能不同。红利再投 资所形成的基金份额按原基金份额最短握有期锁定。   基金治理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、税收政策的 要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本金承担征税义务。因 此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基金 治理东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户顺利缴付，或依据税务部门要求划付至基金管 理东谈主账户并由基金治理东谈主完成税款申报缴纳。   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资领域、投资比例、证券市 场宽绰执法等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的永恒风险收益特征。销售 机构(包括基金治理东谈主直销机构和其他销售机构)根据联系法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才调与居品风险之间的匹配考验。                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   （1）本领风险   有计划机、通信系统、交易蚁集等本领保障系统或信息蚁集支握出现颠倒情况，可能导致 基金日常的申购赎回无法按闲居时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按闲居时限炫夸产 生净值、基金的投资交易指示无法实时传输等风险。   （2）干戈、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导 致基金资产的损失。   （3）金融市集危急、行业竞争、代理机构爽约、托管东谈主爽约等超出基金治理东谈主自身直 接支配才调之外的风险，可能导致基金或者基金份额握有东谈主的利益受损。   二、声明 理东谈主与基金销售机构都不行保证其收益或本金安全。                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                第十八部分 侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额握有东谈主 利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参议管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘得当《中华东谈主民共和 国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并表示专项审计意见。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额握有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。 基金治理东谈主按照基金合同和招募阐述书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况细目是否暂停申购。 募阐述书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。无数赎回 按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回苦求超越前一洞开日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募阐述书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金治理东谈主有计划各项投 资运作联想和基金事迹联想时仅需洽商主袋账户资产。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金治理东谈主和基金托管东谈主嘱托主袋账户资产进行估值并表示主 袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应得当《企业会 计准则》的联系要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 联系用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置算帐                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      特定资产以可出售、可转让、复原交易等方式复原流动性后，基金治理东谈主应当按照基金 份额握有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额握 有东谈主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额握有 东谈主支付的款项、联系用度发生情况等症结信息。侧袋账户资产一皆完成变现并断绝侧袋机制 后，基金治理东谈主应实时遴聘得当《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并 表示专项审计意见。      （七）侧袋机制的信息表示      在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金治理东谈主应实时发布临时公告。      基金治理东谈主应按照招募阐述书“基金的信息表示”部分章程的基金净值信息表示方式和 频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 表示侧袋账户份额净值和累计净值。      侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当在基金依期敷陈中表示敷陈期内侧袋账户联系信息， 基金依期敷陈中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度敷陈 进行审计时，嘱托敷陈期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算和年度敷陈表示等发表审计意 见。      三、本部分对于侧袋机制的联系章程，但凡顺利援用法律法则或监管执法的部分，如将 来法律法则或监管执法修改导致联系内容被取消或变更的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商 一致并履行顺应步履后，可顺利对本部天职容进行修改和补救，无需召开基金份额握有东谈主大 会审议。                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法则章程和基金合同约定可不经 基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行联系步履后，《基金合同》应当断绝： 相连的；   三、基金财产的算帐 组，基金治理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产算帐小组斡旋承袭基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐敷陈；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐敷陈出具法 律意见书；   （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经得当《中华东谈主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐敷陈报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在章程网站上，并将算帐敷陈辅导性 公告登载在章程报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则章程的最低 期限。                      祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                第二十部分 基金合同的内容摘记      一、基金份额握有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务      （一）   基金治理东谈主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用并治理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法则章程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额握有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及联系法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度联系法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处理；      （9）担任或托付其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得回《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及联系法律章程决定基金收益的分配决议；      （11）在《基金合同》约定的领域内，断绝或暂停受理申购、赎回和调节苦求；      （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司应用推进权利，对被投资的基金应用基 金份额握有东谈主权利，为基金的利益应用因基金财产投资于证券所产生的权利，代表基金份额 握有东谈主的利益应用因基金财产投资于证券投资基金所产生的权利，包括但不限于参加本基金 握有基金的基金份额握有东谈主大会并应用联系投票权利；      （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （15）采取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；      （16）在得当联系法律、法则的前提下，制订和补救联系基金申购、赎回、调节、依期 定额投资、转托管和非交易过户等的业务执法；      （17）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以敦厚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹备方式 治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险支配、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保证所治理 的基金财产和基金治理东谈主的财产相互独处，对所治理的不同基金分别治理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取顺应合理的措施使有计划基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法得当《基金合 同》等法律文献的章程，按联系章程有计划并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎回的 价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈；   （10）编制季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他联系章程，履行信息表示及敷陈义务；   （12）保守基金买卖机密，不知道基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏激他联系章程另有章程外，在基金信息公开表示前应予隐敝，不向他东谈主知道；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分配决议，实时向基金份额握有东谈主分配基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系章程召集基金份额握有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产治理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他联系贵寓，保 存期限不低于法律法则章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时期发出，何况保证投资者 概况按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和分配；   （19）濒临松手、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时敷陈中国证监会并陈说基金 托管东谈主；                       祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东谈主正当权益时，应 当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金治理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担作事；      （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）践诺见效的基金份额握有东谈主大会的决议；      （25）建立并保存基金份额握有东谈主名册；      （26）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全撑握基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则章程或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据联系市集执法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货交易资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；      （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；      （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以敦厚信用、勤勉尽责的原则握有并安全撑握基金财产；      （2）确立专门的基金托管部门，具有得当要求的营业形状，配备饱和的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；      （3）建立健全里面风险支配、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互独处；对 所托管的不同的基金分别确立账户，独处核算，分账治理，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面相互独处；                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）撑握由基金治理东谈主代表基金坚忍的与基金联系的首要合同及联系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖机密，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系章程另有章程外， 在基金信息公开表示前给予隐敝，不得向他东谈主知道；   （8）复核、审查基金治理东谈主有计划的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐敷陈、季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈出具意见，阐述基金治理 东谈主在各症结方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是基金治理东谈主有未践诺《基 金合同》章程的行动，还应当阐述基金托管东谈主是否采取了顺应的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系贵寓，保存期限不低于法 律法则章程的最低期限；   （12）从基金治理东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按章程制作联系账册并与基金治理东谈主查对；   （14）依据基金治理东谈主的指示或联系章程向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系章程，召集基金份额握有东谈主大会或配 合基金治理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金治理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和分配；   （18）濒临松手、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时敷陈中国证监会和银行监管 机构，并陈说基金治理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿作事，其补偿作事不因其 退任而免除；   （20）按章程监督基金治理东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金治理东谈主追偿；   （21）践诺见效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东谈主的权利和义务   基金投资者握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主手脚《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   吞并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类基金份额由 于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与算帐后的剩余基金财产分配的数目将 可能有所不同。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其握有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）崇拜阅读并遵命《基金合同》、招募阐述书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温顺基金信息表示，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其握有的基金份额领域内，承担基金亏空或者《基金合同》断绝的有限作事；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）践诺见效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的步履和执法   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。 本基金份额握有东谈主大会暂未确立日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 金份额握有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构真实立与运作应当根据联系法律法则和中国 证监会的章程进行。   （一）召开事由 事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金治理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调节基金运作方式；   （5）补救基金治理东谈主、基金托管东谈主的酬劳法式或升迁销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、领域或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会步履；   （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或算计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主（以 基金治理东谈主收到提议当日的基金份额有计划，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额握有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额握有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额握 有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）补救本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率、补救收费方式或补救基 金份额类别、对基金份额分类办法及执法进行补救；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无内容性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （5）基金治理东谈主、登记机构、基金销售机构补救联系申购、赎回、调节、非交易过户、 转托管等业务执法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。                      祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。 基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 额握有东谈主大会，应当向基金治理东谈主提议书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额握有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻塞、干 扰。      （三）召开基金份额握有东谈主大会的陈说时期、陈说内容、陈说方式 额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时期、地点和会议款式；      （2）会议拟审议的事项、议事步履和表决方式；      （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；      （4）授权托付解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时期和地点；      （5）会务常设议论东谈主姓名及议论电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要陈说的其他事项。                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 基金份额握有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关偏激议论方式和议论东谈主、表决 意见寄交的截止时期和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈说基金治理东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面陈说基金治理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵守。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式或通信开会方式及法律法则、中国证监会允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主大会，基金治理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期得当以下条件时，不错进行 基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主握有基金份 额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解释得当法律法则、                          《基金合同》和会议陈说的章程， 何况握有基金份额的凭证与基金治理东谈主握有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证炫夸，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额握有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决截止日畴前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈说后，在 2 个作事日内一语气公布联系 辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈说基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（若是基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议陈说章程的方式收取基金份额握 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金治理东谈主经陈说不参加收取表决意见的，不影响表决遵守；                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   （3）本东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额握有东谈主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主顺利出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额握有东谈主所握有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决意见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托付东谈主握 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解释得当法律法则、《基金合同》和会议通 知的章程，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额握有东谈主不错领受书面、蚁集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主细目并在会议陈说中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议陈说中列明。   （五）议事内容与步履   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额握有东谈主大会议论的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的陈说后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主握东谈主按照下列第（七）条章程步履细目和公布监票 东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会主握东谈主为基金 治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主握；若是基金治理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大 会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额握有东谈主手脚该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的遵守。                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称呼）和 议论方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈说的表决截止日历后      （六）表决      基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。      基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以特别决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调节基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托 管东谈主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为灵验。      基金份额握有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。      采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证解释，不然提交得当会议通 知中章程的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头得当会议陈说章程的表 决意见视为灵验表决，表决意见暗昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额握有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议出手后布告在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额握有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握有东谈主自行召集或大会天然 由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金治理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握 有东谈主大会的主握东谈主应当在会议出手后布告在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份 额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。      （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主马上公布计票 结果。                     祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      （3）若是会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主握东谈主应当马上公布再行盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不影 响计票的遵守。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）见效与公告      基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。      基金份额握有东谈主大会决议自见效之日起 2 日内在章程媒介上公告。若是领受通信方式进 行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当践诺见效的基金份额握有东谈主大会的决议。 见效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金治理东谈主、基金托管东谈主均有支配 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和侧袋份额 握有东谈主分别握有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若联系基金份额握有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票；                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 举产生别称基金份额握有东谈主手脚该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本基金握有的基金召开基金份额握有东谈主大会时，本基金的基金治理东谈主应现代表其 基金份额握有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所握有基金的基金份额握有东谈主大会，并在 衔命本基金基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下应用联系投票权利。法律法则对于本基金 参与本基金握有的基金召开基金份额握有东谈主大会的步履另有章程的，从其章程。   （十一）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步履、表决条件等 章程，但凡顺利援用法律法则或监管执法的部分，如将来法律法则或监管执法修改导致联系 内容被取消或变更的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可顺利对本部分 内容进行修改和补救，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   三、基金合同湮灭和断绝的事由、步履以及基金财产算帐方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法则章程和基金合同约定可不 经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行联系步履后，《基金合同》应当断绝： 相连的；   （三）基金财产的算帐 组，基金治理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产算帐小组斡旋承袭基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐敷陈；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐敷陈出具法 律意见书；   （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经得当《中华东谈主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐敷陈报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在章程网站上，并将算帐敷陈辅导性 公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则章程的最低 期限。   四、争议处罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能处罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁执法进行仲裁。仲裁裁决是末端 的，对当事东谈主均有支配力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连续针织、勤勉、尽责地履行基金 合同章程的义务，崇拜基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公形状 和营业形状查阅。                         祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）            第二十一部分 基金托管条约的内容摘记   一、基金托管条约当事东谈主   （一）基金治理东谈主   称呼：祥瑞基金治理有限公司   住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   成立时期：2011 年 1 月 7 日   批准确立机关：中国证券监督治理委员会   批准确立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织款式：有限作事公司（中外结伴）   注册老本：东谈主民币 130，000 万元   存续期间：握续筹备   筹备领域：发起确立基金、基金治理及中国证监会批准的其他业务   （二）基金托管东谈主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东谈主：刘建军   成立时期：2007 年 3 月 6 日   批准确立机关及批准确立文号：中国银监会银监复[2006]484 号   基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673 号   组织款式：股份有限公司   注册老本：东谈主民币 923.84 亿元东谈主民币   存续期间：握续筹备   筹备领域：摄取公众入款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督治理机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   （一）基金托管东谈主根据联系法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资领域、投资 比例、投资限制等进行监督。基金合同明确约定基金投阅历调或证券采取法式的，基金治理 东谈主应按照基金托管东谈主要求的款式提供投资品种池，以便基金托管东谈主对基金实践投资是否得当 基金合同对于证券采取法式的约定进行监督。   本基金的投资领域包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板偏激他经中国证监 会允许投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债券、 企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支握机构债 券、政府支握债券、地点政府债券、可交换债券、可调节债券（含分离交易可转债）偏激他 中国证监会允许投资的债券）、资产支握证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括条约 入款、依期入款偏激他银行入款）、货币市集器用、信用生息品、股指期货、国债期货、股 票期权、中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（不包括 QDII 基金、香港互 认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金中基金、货币市集基金）以及法律法则 或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须得当中国证监会联系章程)。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行顺应步履后，可 以将其纳入投资领域。   基金的投资组合比例为：本基金对股票、可调节债券（含分离交易可转债）及可交换债 券、股票型基金、搀和型基金等权益类资产的投资比例为基金资产的 10%-30%，其中投资于 可调节债券（含分离交易可转债）及可交换债券的比例不超越基金资产的 20%，投资于港股 通标的股票的比例不超越股票资产的 50%；本基金对经中国证监会照章核准或注册的公开募 集的基金投资比例不超越基金资产净值的 10%。   每个交易日日终在扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证 金后，本基金握有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其中，计入上述权益类资产的搀和 型基金需得当下列两个条件之一： 的搀和型基金。   若是法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东谈主在履行顺应步履 后，不错补救上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东谈主按下述比例和补救期限进行监督： 合型基金等权益类资产的投资比例为基金资产的 10%-30%，其中投资于可调节债券（含分离 交易可转债）及可交换债券的比例不超越基金资产的 20%，投资于港股通标的股票的比例不                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 超越股票资产的 50%；本基金投资于同行存单的比例不得超越基金资产的 20％；其中，计入 上述权益类资产的搀和型基金需得当下列两个条件之一： 的搀和型基金。 后，基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例算计不低于基金资产净值 的 5%，本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 净值的 10%； 有计划，但不包括本基金所投资的基金份额），其市值不超越基金资产净值的 10％; 同期上市的 A+H 股算计有计划，但不包括本基金所投资的基金份额），不超越该证券的 10％， 实足按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目章程的比例限制；本 基金治理东谈主治理的一皆洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的依期洞开基金）握有 一家上市公司刊行的可流通股票，不得超越该上市公司可流通股票的 15%；本基金治理东谈主管 理的一皆投资组合握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得超越该上市公司可流通股票的 的 10％； 券限制的 10％； 过其各样资产支握证券算计限制的 10％； 级敷陈发布之日起 3 个月内给予一皆卖出； 所申报的股票数目不超越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 有的信用生息品的口头本金不得超越本基金对应受保护债券面值的 100%； 产净值的 10%；                      祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金治理东谈主之外的因素致使 基金不得当前述 12、13 所章程比例限制的，基金治理东谈主应在 3 个月之内进行补救； 债期货合约价值，不得超越基金资产净值的 15%；在职何交易日日终，握有的卖放洋债期货 合约价值不得超越基金握有的债券总市值的 30%；本基金所握有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，算计（轧差有计划）应当得当基金合 同对于债券投资比例的联系约定；基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约 的成交金额不得超越上一交易日基金资产净值的 30%； 计不得超越基金资产净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或 脱期办理赎回苦求、基金限制变动等基金治理东谈主之外的因素致使基金不得当该比例限制的， 基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 的 10%；在职何交易日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得超越基金握有的股票总市值 的 20%；本基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，算计（轧差有计划）应当 得当基金合同对于股票投资比例的联系约定；在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期 货合约的成交金额不得超越上一交易日基金资产净值的 20%； 值之和，不得超越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 合约行权所需的全额现金或交易所执法认同的可冲抵股票期权保证金的现金等价物；未平仓 的股票期权合约面值不得超越基金资产净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘 数有计划； 股票合并有计划； 基金净资产的 20%，被投资基金净资产限制以最近依期敷陈表示的限制为准； 露的基金净资产应当不低于 1 亿元； 交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资领域保握一致；                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   因证券、期货市集波动、基金限制变动等基金治理东谈主之外的因素致使基金投资不得当上 述 21 章程的投资比例的，基金治理东谈主应当在 20 个交易日内进行补救，但中国证监会章程的 特殊情形除外。除上述第 2、10、12、13、16、21、23 项外，因证券、期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金限制变动等基金治理东谈主之外的因素致使基金投资比例不得当上述章程投资 比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交易日内进行补救，但中国证监会章程的特殊情形除外。 法律法则另有章程的，从其章程。   基金治理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当得当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起出手。法律法则另有章程的，从其 章程。   法律法则或监管部门取消或补救上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行顺应程 序后，则本基金投资不再受联系限制或以补救后的章程为准。   基金托管东谈主对基金投资的监督和检验自基金合同见效之日起出手。若是法律法则或监管 部门对上述投资组合比例进行变更的，以变更后的章程为准。法律法则或监管部门取消上述 限制，如适用于本基金，则本基金不再受联系限制。   基金托管东谈主依照联系法律法则、基金合同及托管条约约定履行了监督职责，基金治理东谈主 仍违背法律法则章程、基金合同或托管条约约定的投资组合比例限制而形成基金财产损失的， 由基金治理东谈主承担作事，基金托管东谈主不承担任何作事。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法则的章程及基金合同的约定对下述基金投资阻挠行动 进行监督。除本条约另有约定外，基金托管东谈主通过过后监督方式对基金治理东谈主基金投资阻挠 行动进行监督。   根据法律法则的章程及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者行径： 金份额；   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资可不再受联系限制。                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      基金托管东谈主依照联系法律法则、基金合同及托管条约约定履行了监督职责，基金治理东谈主 仍违背法律法则章程、基金合同或托管条约约定的投资阻挠行动而形成基金财产损失的，由 基金治理东谈主承担作事，基金托管东谈主不承担任何作事。      根据法律法则联系从事关联交易的章程，基金治理东谈主和基金托管东谈主应预先相互提供与本 机构有控股关系的推进、实践支配东谈主或与本机构有其他首要强横关系的公司名单偏激更新， 加盖公章并书面提交，并确保所提供名单的真确性、齐备性、全面性。名单变更后基金治理 东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个作事日内进行回函证明已驰名单的变更。名单 变更时期以基金托管东谈主发出回函证明的时期为准。若是基金托管东谈主在运作中严格衔命了监督 经过，基金治理东谈主仍违章进行交易，并形成基金资产损失的，由基金治理东谈主承担作事，基金 托管东谈主不承担任何损成仇作事。      若基金托管东谈主发现基金治理东谈主与关联方进行法律法则阻挠基金从事的交易时，基金托管 东谈主应实时提醒并协助基金治理东谈主采取必要措施遮拦该交易的发生，若基金托管东谈主采取必要措 施后仍无法遮拦该交易发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会敷陈，由此形成的损成仇作事 由基金治理东谈主承担。对于交易所场内已成交的违章交易，基金托管东谈主应按联系法律法则和交 易所执法的章程进行结算，同期向中国证监会敷陈，基金托管东谈主不承担由此形成的损成仇责 任。      （四）基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股推进、实践支配 东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联交易的，应当得当基金的投资宗旨和投资策略，衔命基金份额握有东谈主利益优先原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱践诺。联系交易必 须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予表示。首要关联交易应提交基金治理东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。      （五）基金托管东谈主根据联系法律法则的章程及基金合同的约定，对基金治理东谈主参与银行 间债券市集进行监督。      基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供得当法律法则及行业法式的、经慎 重采取的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结 算方式。基金治理东谈主应严格按照交易敌手名单的领域在银行间债券市集采取交易敌手。基金 托管东谈主监督基金治理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交易，如基金管 理东谈主未按要求提供银行间债券市集交易敌手名单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督职责， 由此形成的损成仇作事均由基金治理东谈主承担。      基金治理东谈主对银行间债券市集交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时陈说基金托管 东谈主，新名单自基金托管东谈主证明后见效，新名单见效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未 结算的交易，仍应按照条约进行结算。如基金治理东谈主根据市集情况需要补救银行间债券市集                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主阐述原理，并在与交易敌手发生交易前 3 个工 作日内与基金托管东谈主证明，两边共同协商处罚。若是基金托管东谈主发现基金治理东谈主与不在名单 内的银行间市集交易敌手进行交易，应实时提醒基金治理东谈主，经提醒后基金治理东谈主仍未改正 的，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇作事。   基金治理东谈主负责对交易敌手的资信支配和交易方式进行支配，按银行间债券市集的交易 执法进行交易，并负责处罚因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担 由此形成的任何法律作事及损失。基金托管东谈主根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进 行监督，如基金托管东谈主发现基金治理东谈主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时， 基金托管东谈主应实时提醒基金治理东谈主，经提醒后基金治理东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担由 此形成的任何损成仇作事。   （六）基金托管东谈主根据联系法律法则的章程及基金合同的约定，对基金治理东谈主采取入款 银行进行监督。   基金投资银行入款的，基金治理东谈主应根据法律法则的章程及基金合同的约定，细目得当 条件的通盘入款银行的名单，并在基金投资入款之前实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应 据以对基金投资银行入款的交易敌手是否得当联系章程进行监督，如基金治理东谈主未按要求提 供入款银行名单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督职责，由此形成的损成仇作事均由基金 治理东谈主承担。   本基金投资银行入款应得当如下章程： 议，明确基金治理东谈主和基金托管东谈主在办理基金投资银行入款业务中的权利义务，以确保基金 财产的安全，保护基金份额握有东谈主的正当权益。 料、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 办法》等联系法律法则，以及国度联系账户治理、利率治理、支付结算等的各项章程。   （七）基金托管东谈主对基金投资流通受限证券的监督 问题的陈说》等联系法律法则章程。 刊行治理办法》范例的非公征战行股票、公征战行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期 限锁依期的可交易证券，不包括由于发布首要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未 上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 会批准的联系基金投资流通受限证券的投资决策经过、风险支配轨制。基金投资非公征战行                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 股票，基金治理东谈主还应提供基金治理东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵寓应包括 但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例支配情况。   基金治理东谈主应至少于初度践诺投资指示之前两个作事日将上述贵寓书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有饱和的时期进行审核。 书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、 锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已握有流通受 限证券市值占资产净值的比例、资金划付时期等。基金治理东谈主应保证上述信息的真确、齐备， 并应至少于拟践诺投资指示前两个作事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主 有饱和的时期进行审核。 章程，对基金治理东谈主是否遵命法律法则进行监督，并审核基金治理东谈主提供的联系书面信息。 基金托管东谈主以为上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金治理东谈主在投资流通受限证 券前就该风险的摒除或戒备措施进行补充书面阐述，并保留稽察基金治理东谈主风险治理部门就 基金投资流通受限证券出具的风险评估敷陈等备查贵寓的权利。不然，基金托管东谈主有权断绝 践诺联系指示。因断绝践诺该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何作事，并有 权敷陈中国证监会。   （八）基金托管东谈主根据联系法律法则的章程及基金合同的约定，对基金资产净值有计划、 各样基金份额净值有计划、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分配、联系信 息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核查。   若是基金治理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将空幻的事迹表现数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东谈主对此不承担任何作事，并将在发现后有权立即敷陈中国证监会。   （九）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作中违背法律法 规、基金合同和本托管条约的章程，应实时以书面款式陈说基金治理东谈主限期纠正。基金治理 东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金治理东谈主收到陈说后应实时查对并以书面 款式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，阐述违章原因及纠正期 限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内， 基金托管东谈主有权随时对陈说县项进 行复查， 督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主陈说的违章事项未能在上述规依期 限内纠正的，基金托管东谈主有权敷陈中国证监会。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主的指示违背法律、行政法则和其他联系章程，或者违背基金 合同约定的，应当断绝践诺，立即陈说基金治理东谈主实时改正。如基金治理东谈主断绝改正的，基 金托管东谈主有权敷陈中国证监会。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据交易步履依然见效的指示违背法律、行政法则和其他有 关章程，或者违背基金合同约定的，应当立即陈说基金治理东谈主，并实时向中国证监会敷陈。                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      （十）对基金托管东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督敷陈的事项，基金治理 东谈主应积极配合提供联统共据贵寓和轨制等。      （十一）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有首要犯法、违章行动，应实时敷陈中国证监会， 同期陈说基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。基金治理东谈主无正派原理，拒 绝、不容基金托管东谈主根据本条约章程应用监督权，或采取拖延、诈骗等妙技妨碍基金托管东谈主 进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议告诫仍不改正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监 会。      （十二）基金治理东谈主应当遵命中华东谈主民共和国反洗钱和反恐怖融资法律法则，不参与涉 嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等犯法罪犯行径；主动配合基金托管东谈主开展客户及受益东谈主身份 识别与尽责造访，提供真确、准确、齐备客户及受益东谈主贵寓。对具备合理原理怀疑涉嫌洗钱、 恐怖融资的客户，基金托管东谈主有权按照反洗钱和反恐怖融资监管要乞降里面章程采取必要管 控措施。      （十三）当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参议管帐师事务所意见后， 不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。      侧袋机制的具体执法依照联系法律法则的章程和基金合同的约定践诺。      三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查      （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主安全撑握基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户， 实时、准确复核基金治理东谈主有计划的基金资产净值、各样基金份额净值，根据基金治理东谈主指示 办理算帐交收且如碰到问题应实时反馈、联系信息表示和监督基金投资运作是否对非公开信 息隐敝等行动。      基金治理东谈主依期和不依期地对基金托管东谈主撑握的基金资产进行核查。基金托管东谈主应积极 配合基金治理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交联系贵寓以供基金治理东谈主核查托管财产的 齐备性和真确性，在章程时期内回复基金治理东谈主并改正。      （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、未 践诺或无故蔓延践诺基金治理东谈主资金划拨指示、知道基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本条约偏激他联系章程时，应实时以书面款式陈说基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到陈说后应鄙人一作事日前实时查对并以书面款式给基金治理东谈主发出回函，阐述违章原因， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金治理东谈主有权随时对陈说县项进行复 查， 督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查行动，包括但不限于： 提交联系贵寓以供基金治理东谈主核查托管财产的齐备性和真确性，在章程时期内回复基金治理 东谈主并改正等。基金治理东谈主有权要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有首要违章行动，应实时敷陈中国证监会和银行业监 督治理机构，同期陈说基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。基金托管东谈主无 正派原理，断绝、不容基金治理东谈主根据本条约章程应用监督权，或采取拖延、诈骗等妙技妨 碍基金治理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金治理东谈主提议告诫仍不改正的，基金治理东谈主应 敷陈中国证监会。   四、基金财产的撑握   （一）基金财产撑握的原则 分、分配基金的任何财产。若是基金财产在基金托管东谈主撑握期间损坏、灭失的，应由该基金 托管东谈主承担补偿作事。 他基金的托管业求实行严格的分账治理，确保基金财产的齐备与独处。 定撑握基金财产。 东谈主无法从公开信息或基金治理东谈主提供的书面贵寓中获取到账日历信息的，应由基金治理东谈主负 责与联系当事东谈主细目到账日历并陈说基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基 金托管东谈主应实时陈说并配合基金治理东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基 金治理东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担任何作事。   （二）基金银行账户的开立和治理 理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主撑握和使用。本基 金的一切货币相差行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的银行账户进行。 治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行径。   （三）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和治理                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称呼以实践开立为准。 治理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行径。 以本基金的口头在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户，并代表所托管的基金完 成与中国证券登记结算有限作事公司的一级法东谈主算帐作事，基金治理东谈主应给予积极协助。结 算备付金的收取按照中国证券登记结算有限作事公司的章程践诺。 的投资业务，波及联系账户的开设、使用的，按联系章程开设、使用并治理；若无联系章程， 则基金托管东谈主应当比照并遵命上述对于账户开设、使用的章程。   （四）债券托管账户的开设和治理   基金合同见效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限作事公司、银 行间市集算帐股份有限公司的联系章程，在中央国债登记结算有限作事公司、银行间市集清 算所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （五）其他账户的开立和治理 治理东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按联系执法使用并治理。   （六）基金财产投资的联系有价凭证等的撑握   基金财产投资的联系什物证券、银行依期入款证实书等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善 撑握，撑握凭证由基金托管东谈主握有，其中什物证券由基金托管东谈主存放于托管银行的撑握库； 也可存入登记结算机构的代撑握库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金治理东谈主 的指示办理。属于基金托管东谈主实践灵验支配下的什物证券在基金托管东谈主撑握期间的损坏、灭 失，由此产生的作事应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构实践灵验支配 的证券偏激他基金财产不承担撑握作事。   （七）与基金财产联系的首要合同的撑握   由基金治理东谈主代表基金签署的、与基金联系的首要合同的原件分别由基金治理东谈主、基金 托管东谈主撑握，联系业务步履另有限制除外。除条约另有章程外，基金治理东谈主在代表基金签署 与基金联系的首要合同期应保证基金一方握有两份以上的蓝本，以便基金治理东谈主和基金托管 东谈主至少各握有一份蓝本的原件。基金治理东谈主应在首要合同签署后实时以加密方式或两边同意 的其他方式将首要合同传真给基金托管东谈主，并在 10 个作事日内将蓝本投递基金托管东谈主处。                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 首要合同的撑握期限不低于法律法则章程的最低期限。对于无法取得二份以上的蓝本的，基 金治理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定 领域内，合同原件不得改变。   五、基金资产净值有计划和管帐核算   （一）基金资产净值的有计划及复核步履   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各样基金份额净值是指有计划日各样基金资产净值除以该有计划日基金份额余额后的数值。   各样基金份额净值的有计划，均精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入，由此产生 的谬误计入基金财产。基金治理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急补救机制。国度 另有章程的，从其章程。   基金治理东谈主每个作事日有计划基金份额净值，经基金托管东谈主复核无误后，按章程公告，但 基金治理东谈主根据法律法则或基金合同的章程暂停估值时除外。   基金治理东谈主每个作事日对基金资产进行估值后，将各样基金份额净值结果发送基金托管 东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、基金、生息器用、债券和银行入款本息、应收款项、资产支握证券、 其它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值（不包括基金） 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品 种的现行市价及首要变化因素，补救最近交易市价，细目公允价钱； 供的相应品种当日的估值全价进行估值； 的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价进行估值； 挂牌转让的资产支握证券，领受估值本领细目公允价值；                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 活跃市集上未经补救的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允 价值的情况下，嘱托市集报价进行补救以证明估值日的公允价值；对于不存在市集行径或市 场行径很少的情况下，应领受估值本领细目其公允价值。   （2）处于未上市期间的有价证券应分辩如下情况处理： 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 行股票时公司推进公征战售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会联系章程细目公 允价值。   （3）对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不 存在显著相反，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）基金的估值   投资于境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   a、投资于交易所交易型洞开式指数基金（ETF 基金，不含 ETF 联合基金），按估值日 所投资基金的收盘价进行估值。   b、投资于境内上市洞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值进行估值。   c、投资于境内上市依期洞开式基金、阻滞式基金，按估值日所投资基金的收盘价进行 估值。 基金治理东谈主根据以下原则进行估值：   a、以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公 布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   b、以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后经济环境未发生 首要变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化的，可使                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 用最新的基金份额净值或参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因素，补救最近交易市价， 细目公允价值。   c、若是所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基金治理东谈主 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、握仓份额等因素合 理细目公允价值。   （5）本基金投资期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生首要变化的，领受最近交易日结算价估值。   （6）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采选的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）吞并证券同期在两个或两个以上市集交易的，按证券所处的市集分别估值。   （8）港股通投资握有外币证券资产估值波及到的主要货币对东谈主民币汇率，以估值日中 国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。   （9）本基金投资期权，根据联系法律法则以及监管部门的章程估值。   （10）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票践诺。   （11）信用生息品按估值日第三方机构提供的估值净价估值；采选的第三方估值机构未 提供估值价钱的：对于存在活跃市集的情况下，应以活跃市集上未经补救的报价手脚计量日 的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，应当对市集报价进行调 整以证明计量日的公允价值；非活跃市集下领受估值本领细目公允价值。   （12）税收   对于按照中国法律法则和基金投资所在地的法律法则章程应缴纳的各项税金，本基金将 按权责发生制原则进行估值；对于因税收章程补救或其他原因导致基金实践交征税金与估算 的应交税金有相反的，基金将在联系税金补救日或实践支付日进行相应的估值补救。   （13）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基金治理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （14）当发生大额申购或赎回情形时，基金治理东谈主不错领受舞动订价机制，以确保基金 估值的平允性。   （15）联系法律法则以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最 新章程估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步履及联系法 律法则的章程或者未能充分崇拜基金份额握有东谈主利益时，应立即陈说对方，共同查明原因， 两边协商处罚。   根据联系法律法则，基金资产净值有计划和基金管帐核算的义务由基金治理东谈主承担。本基 金的基金管帐作事方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经联系各方                   祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的意见，按照基金治理东谈主对基金净值信息的有计划 结果对外给予公布。   基金治理东谈主、基金托管东谈主按第 2 条第（13）款进行估值时，所形成的谬误不手脚基金份 额净值无理处理。   由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据无理，或由于其他不可抗力原因，基 金治理东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、顺应、合理的措施进行检验，然而未能发现该错 误而形成的基金份额净值有计划无理，基金治理东谈主、基金托管东谈主免除补偿作事。但基金治理东谈主、 基金托管东谈主应积极采取必要的措施摒除或收缩由此形成的影响。   （三）估值无理的处理方式   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值无理时，视为该类基 金份额净值无理。   本托管条约确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的差错形成估值无理，导致其他当事东谈主遭受损失的，差错的作事东谈主应当对由于该 估值无理遭受损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值无理处理原则”给予补偿， 承担补偿作事。   上述估值无理的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据有计划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值无理已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值无理作事方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值无剪发生的用度由估值无理作事方承担；由于估值无理作事方未 实时更正已产生的估值无理，给当事东谈主形成损失的，由估值无理作事方对顺利损失承担补偿 作事；若估值无理作事方依然积极协调，何况有协助义务确当事东谈主有饱和的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿作事。估值无理作事方嘱托更正的情况向联系当事东谈主进行确 认，确保估值无理已得到更正。   （2）估值无理的作事方对子系当事东谈主的顺利损失负责，分歧迤逦损失负责，何况仅对 估值无理的联系顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值无理而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值无理 作事方仍嘱托估值无理负责。若是由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不一皆返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值无理作事方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的领域内对得回欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；若是得回                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然得回的补偿 额加上依然得回的欠妥得利返还的总和超越其实践损失的差额部分支付给估值无理作事方。   （4）估值无理补救领受尽量复原至假设未发生估值无理的正确情形的方式。   估值无理被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值无剪发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值无剪发生的原因细目 估值无理的作事方；   （2）根据估值无理处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值无理形成的损失进行评估；   （3）根据估值无理处理原则或当事东谈主协商的方法由估值无理的作事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值无理处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值无理的更正向联系当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值有计划出现无理时，基金治理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的措施戒备损失进一步扩大。   （2）无理偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；无理偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）前述内容如法律法则、监管机关或《基金合同》另有章程的，从其章程处理。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 基金治理东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度联系部门章程的管帐轨制践诺。   （六）基金账册的建立   基金治理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈。基金治理东谈主、基金托管东谈主分别 独速即确立、记录和撑握本基金的全套账册。若基金治理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金治理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值信息的有计划和表示的，以基金治理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与敷陈的编制和复核                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   基金治理东谈主应当实时编制并对外提供真确、齐备的基金财务管帐敷陈。月度报表的编制， 基金治理东谈主应于每月晦了后 5 作事日内完成；《基金合同》见效后，基金招募阐述书的信息 发生首要变更的，基金治理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募阐述书并登载在章程网站 上；基金招募阐述书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的， 基金治理东谈主不再更新基金招募阐述书。季度敷陈应在季度结果之日起 15 个作事日内完成季 度敷陈编制并给予公告；中期敷陈在管帐年度半年终了后两个月内完成中期敷陈编制并给予 公告；年度敷陈在管帐年度结果后三个月内完成年度敷陈编制并给予公告。基金年度敷陈中 的财务管帐敷陈应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计。基金合 同见效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈。   基金治理东谈主在月度报表完成当日，将报表提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在收到后 应在 3 个作事日内进行复核。基金治理东谈主在季度敷陈完成当日，将联系敷陈提供给基金托管 东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个作事日内完成复核。基金治理东谈主在中期敷陈完成当日， 将联系敷陈提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 日内完成复核。基金治理东谈主 在年度敷陈完成当日，将联系敷陈提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 45 日内完 成复核。基金治理东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献交游均以传确凿方式或两边约定的其他方 式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行补救，补救以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金治理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主向基金治理东谈主进行书面或电子证明。如 果基金治理东谈主与基金托管东谈主不行于应当发布公告之日之前就联系报抒发成一致，基金治理东谈主 有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就联系情况报中国证监会备案。   （八）基金治理东谈主应在编制季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈之前向基金托管东谈主提供基 金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额握有东谈主名册的登记与撑握   本基金的基金治理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善撑握的基金份额握有东谈主名册，包括基金合 同见效日、基金合同断绝日、基金权益登记日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册。基金份额握有东谈主名册的内容至少应包括握有 东谈主的称呼和握有的基金份额。   基金份额握有东谈主名册由登记机构编制，由基金治理东谈主审核并提交基金托管东谈主撑握。基金 托管东谈主有权要求基金治理东谈主提供基金份额握有东谈主名册，基金治理东谈主应实时提供，不得拖延或 断绝提供。   基金治理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额握有东谈主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册应于下月前十个作事日内提交；基金合同见效日、基金合同断绝日、                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新） 基金权益登记日、基金份额握有东谈主大会权益登记日等波及到基金症结事项日历的基金份额握 有东谈主名册应于发寿辰后十个作事日内提交。   基金治理东谈主和基金托管东谈主应妥善撑握基金份额握有东谈主名册，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。基金托管东谈主不得将所撑握的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务之外的其 他用途，并应遵命隐敝义务。若基金治理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善撑握基金份 额握有东谈主名册，应按联系法则章程各自承担相应的作事。   七、争议处罚方式   两边当事东谈主同意，因本托管条约而产生的或与本托管条约联系的一切争议，如经友好协 商未能处罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京 市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁执法进行仲裁。仲裁裁决是末端的， 对当事东谈主均有支配力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同和托管条约当事东谈主应坚守各自的职责，连续针织、勤勉、尽责 地履行基金合同和托管条约章程的义务，崇拜基金份额握有东谈主的正当权益。   本托管条约受中国法律统率。   八、托管条约的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）托管条约的变更步履   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与 基金合同的章程有任何突破。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管条约断绝的情形   （三）基金财产的算帐 组，基金治理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产算帐小组斡旋承袭基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐敷陈；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐敷陈出具法 律意见书；   （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经得当《中华东谈主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐敷陈报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在章程网站上，并将算帐敷陈辅导性 公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则章程的最低 期限。                           祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）               第二十二部分 基金份额握有东谈主服务   本基金治理东谈主承诺向基金份额握有东谈主提供一系列的服务。同期，基金治理东谈主有权根据基 金份额握有东谈主的需要和市集的变化，对以下主要服务内容进行增多或变更。   一、网上开户与交易服务   客户握有指定银行的账户，通过祥瑞基金官网交易平台，不错终了在线开户交易。   祥瑞基金网址：www.fund.pingan.com   二、贵寓的寄送服务 单。客户可根据个东谈主需要，通过祥瑞基金客户服务热线或者祥瑞基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务用度。 治理东谈主可控的原因邮寄贵寓可能无法投递，对此本基金治理东谈主不作念任何承诺和保证。基金管 理东谈主也分歧因邮寄贵寓出现遗漏、知道而导致的顺利或迤逦挫伤承担任何补偿作事。由于交 易对账单记录信息属于个东谈主隐讳，请务必预留正确的通信地址及议论方式，并实时进行更新。 内容。由于互联网是洞开性的公众蚁集，基金治理东谈主也无法实足保证其安全性与实时性。因 此祥瑞基金治理公司分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互 联网或通信等原因形成的信息不齐备、知道等而导致的顺利或迤逦挫伤承担任何补偿作事。   三、依期定额投资规划   基金治理东谈主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供依期定额 投资的服务（本公司网上交易系统的依期定额投资服务当今仅对个东谈主投资者通畅）。通过定 期定额投资规划，投资者不错通过固定的渠谈，依期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、蚁集在线服务   基金份额握有东谈主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祥瑞基金网站，可享有账 户查询、交易明细查询、对账单寄送方式或频率确立、修改查询密码等多项在线服务。   基金治理东谈主网站亦提供基金公告、投资资讯、答理刊物、基金知识等各式信息供投资东谈主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                           祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）      客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息查询。      客户服务中心东谈主工座次每个交易日 9：00-17：00 为投资东谈主提供服务，投资东谈主不错通过 该客服中心得回业务参议、信息查询、投诉建议、信息定制和贵寓修改等专项服务。      客服电话：400-800-4800（免资料话费）      直销电话：0755-22627627      直销传真：0755-23990088      六、投诉受理      投资东谈主不错拨打祥瑞基金治理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金治理东谈主和销售网点提所供的服务进行投诉。      对于作事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不行实时回复的投诉，本基金管 理东谈主将在承诺的时限内进行处理。对于非作事日提议的投诉，将在顺延的作事日当日进行处 理。      办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层      七、如本招募阐述书存在职何您/贵机构无法畅达的内容，请通过上述方式议论本基金 治理东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面畅达了本招募阐述书。                           祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                    第二十三部分 其他应表示事项    本基金 2023 年 04 月 01 日至 2024 年 03 月 31 日发布的公告：                                 通基金销售有限公司为旗下基金销售机构的                                 公告                                 增上海陆享基金销售有限公司为销售机构的                                 公告                                 基金居品贵寓概要更新                                 招募阐述书（更新）                                 完善、更新身份信息贵寓以免影响业务办理                                 的公告                                 增北京汇成基金销售有限公司为销售机构的                                 公告                                 基金洞开申购、赎回及调节业务的公告                                 的公告                                 富证券有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 文传媒（代码 600373）估值补救的公告                                 富基金销售有限公司为旗下部分基金销售机                                 构的公告                                 完善、更新身份信息贵寓以免影响业务办理                                 的公告                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                        国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司费率优惠行径                        的公告    注：其他表示事项详见基金治理东谈主发布的联系公告。                  祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）        第二十四部分 对招募阐述书更新部分的阐述   本招募阐述书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》等其他联系法律法则的要求及基 金合同的章程，对《祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金（更新）》进行了更新，本次 主要针对基金司理联系信息进行了更新。 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                 祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）          第二十五部分 招募阐述书存放偏激查阅方式   本招募阐述书公布后，置备于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，供公众 查阅、复制。 基金治理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容实足一致。                    祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金招募阐述书（更新）                  第二十六部分 备查文献   以下备查文献存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主的住所，在办公时期可供免费查阅。   (一)   中国证监会准予祥瑞瑞兴一年依期洞开搀和型证券投资基金召募注册的文献、 中国证监会准予祥瑞瑞兴一年依期洞开搀和型证券投资基金变更注册为祥瑞瑞兴 1 年握有 期搀和型证券投资基金的文献。   (二)   《祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金基金合同》。   (三)   《祥瑞瑞兴 1 年握有期搀和型证券投资基金托管条约》。   (四)   法律意见书。   (五)   基金治理东谈主业务阅历批件、营业牌照。   (六)   基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照。   (七)   中国证监会要求的其他文献。                                    祥瑞基金治理有限公司