性爱之后         鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   鑫元基金经管有限公司 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式      证券投资基金        基金合同  基金经管东谈主：鑫元基金经管有限公司  基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司       二〇二四年八月                                                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同                                                     目       录                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同                第一部分    引子   一、签订本基金合同的目的、依据和原则 权益义务，规范基金运作。 法》  ”)、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募 集证券投资基金运作经管办法》(以下简称“《运作办法》”)、                             《证券投资基金销售 经管办法》(以下简称“《销售办法》”)、                    《公开召募证券投资基金信息泄漏经管办 法》(以下简称“《信息泄漏办法》”)、                   《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险 经管章程》     （以下简称“《流动性风险经管章程》”）和其他关联法律法例。 益。   二、基金合同是章程基金合同当事东谈主之间权益义务关系的基本法律文献，其 他与基金联系的波及基金合同当事东谈主之间权益义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有突破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合 同过头他关联章程享有权益、承担义务。   基金合同确当事东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主。基金投 资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和本基金合同确当事 东谈主，其握有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接受。   三、鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金由鑫元全利债券型发 起式证券投资基金转型而来，鑫元全利债券型发起式证券投资基金由基金经管东谈主 依照《基金法》、基金合同过头他关联章程召募，并经中国证券监督经管委员会 (以下简称“中国证监会”)注册。转型后的鑫元全利一年如期洞开债券型发起式 证券投资基金照旧中国证监会变更注册。《鑫元全利一年如期洞开债券型发起式 证券投资基金基金合同》见效后，原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金 合同》自归拢日失效，原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金合同》确当 事东谈主，即基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主自动转为《鑫元全利一年定 期洞开债券型发起式证券投资基金基金合同》确当事东谈主。                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   中国证监会对本基金的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出本体性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   中国证监会分歧基金的投资价值及市集出息等作出本体性判断或者保证。投 资者应当进展阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品贵府纲领等信息泄漏文 件，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金经管东谈主依照恪称牵累、诚实信用、严慎力争的原则经管和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   对于基金居品贵府纲领编制、泄漏与更新的要求，自中国证监会章程之日起 运转实行。   四、基金经管东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外泄漏波及本基金的信息，其 内容波及界定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的，如与基金合同有突破，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时灵验的 法律法例的强制性章程不一致，应当以届时灵验的法律法例的章程为准。   六、当本基金握有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，基金经管东谈主履行 约定的门径后，不错依照约定启用侧袋机制，详见基金合同和招募说明书的关联 章节。侧袋机制实施时期，基金经管东谈主将对基金简称进行特殊绚丽，并不得办理 侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东谈主仔细阅读联系内容并关心本基金启用侧 袋机制时的特定风险。   七、本基金单一投资者（基金经管东谈主、基金经管东谈主高档经管东谈主员或基金司理 等东谈主员出资认购的基金份额除外）握有基金份额数不得达到或超过基金份额总额 的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或超过 50% 的除外。法律法例或监管机构另有章程的，从其章程。                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同                   第二部分      释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 投资基金基金合同》及对本基金合同的任何灵验转换和补充 如期洞开债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何灵验转换 和补充 募说明书》过头更新 基金基金居品贵府纲领》过头更新 司法解释、行政划定以过头他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届天下东谈主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议转换，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届天下东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其每每作念出的转换     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其每每作念出的转换     《信息泄漏办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金信息泄漏经管办法》及颁布机关对其每每作念出的 转换                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其每每作念出的转换       《流动性风险经管章程》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险经管章程》及颁布机关 对其每每作念出的转换 员会 务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会 团体或其他组织 照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 发起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 东谈主的合称 东谈主 的申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资等业务 会章程的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结 算、代理披发红利、建立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非往复过户等                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 限公司或接受鑫元基金经管有限公司寄予代为办理登记业务的机构 经管的基金份额余额过头变动情况的账户 构办理申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动 及结余情况的账户 金基金合同》见效日，原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金合同》自同 一日失效 产计帐已矣，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 之日）或自每一洞开期收尾之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日的年度对日 的前一日止。本基金的首个闭塞期为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效 之日）至基金合同见效日的年度对日的前一日止。第二个闭塞期为首个洞开期结 束之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日的年度对日的前一日止，依此类推。 本基金在闭塞期内不办理申购与赎回业务，也不上市往复 入洞开期，时期不错办理申购与赎回业务。本基金每个洞开期原则上不少于 5 个 就业日且最长不超过 20 个就业日，洞开期的具体时辰以基金经管东谈主届时公告为 准。如闭塞期收尾后或在洞开期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时开 放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，洞开期时辰顺延， 直至幽闲洞开期的时辰要求，具体时辰以基金经管东谈主届时公告为准 非就业日，则顺延至下一就业日，若该日积年度中不存在对应日历的，则顺延至 该月终末一日的下一就业日 普通往复日                    鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 洞开日 就业日 范基金经管东谈主所经管的洞开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金经管东谈主 和投资东谈主共同投降 书的章程肯求购买基金份额的步履 募说明书章程的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 告章程的条件，肯求将其握有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额调治为基 金经管东谈主经管的其他基金基金份额的步履 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购肯求的一种投资方式 额总额加上基金调治中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调治 中转入肯求份额总额后的余额)超过上一就业日基金总份额的 20% 限收取赎回用度的基金份额 用，在赎回时根据握有期限收取赎回用度的基金份额                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 笔用度从 C 类基金份额的基金钞票中扣除，属于基金的营运用度 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的浮浅 款项过头他钞票的价值总和 值和基金份额净值的过程 运作，由基金经管东谈主鼓舞资金、基金经管东谈主固有资金、基金经管东谈主高档经管东谈主员 或基金司理（指基金经管东谈主职工中照章具有基金司理资历者，包括但不限于本基 金的基金司理，下同）等东谈主员承诺认购一定金额并握有一如期限的证券投资基金 高档经管东谈主员或者基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购鑫元全利债券 型发起式证券投资基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金握有认购的基金份 额握有期限自原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金合同》见效之日起（即 金且承诺以发起资金握有的基金份额握有期限自《鑫元全利债券型发起式证券投 资基金基金合同》见效之日起不少于三年的基金经管东谈主鼓舞、基金经管东谈主、基金 经管东谈主高档经管东谈主员或基金司理等东谈主员 以合理价钱赐与变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行如期进款（含协议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、带汲取 限的新股及非公开辟行股票、钞票支握证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或 往复的债券等               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 额净值的方式，将基金疗养投资组合的市集冲击成老实拨给执行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到公谈对待 账户进行处置计帐，目的在于灵验阻扰并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险经管器用。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，特殊账 户称为侧袋账户             （1）无可参考的活跃市集价钱且汲取估值技艺仍导致 公允价值存在要紧不笃定性的钞票；                （2）按摊余成本计量且计提钞票减值准备仍 导致钞票价值存在要紧不笃定性的钞票；                  （3）其他钞票价值存在要紧不笃定性的 钞票 刊及《信息泄漏办法》章程的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子泄漏网站）等媒介 事件。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同             第三部分   基金的基本情况   一、基金称呼   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金   二、基金的类别   债券型发起式证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型、如期洞开式   本基金以如期洞开方式运作，即采取在闭塞期内闭塞运作、闭塞期与闭塞期 之间如期洞开的运作方式。   本基金的闭塞期为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效之日）或自每 一洞开期收尾之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日的年度对日的前一日止。 本基金的首个闭塞期为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效之日）至基金 合同见效日的年度对日的前一日止。首个闭塞期收尾之后第一个就业日起（包括 该日）参预首个洞开期，第二个闭塞期为首个洞开期收尾之日次日起（包括该日） 至该闭塞期首日的年度对日的前一日止，依此类推。本基金闭塞期内不办理申购 与赎回业务，也不上市往复。   本基金自每个闭塞期收尾之后第一个就业日起（包括该日）参预洞开期，期 间不错办理申购与赎回业务。本基金每个洞开期原则上不少于 5 个就业日且最长 不超过 20 个就业日，洞开期的具体时辰以基金经管东谈主届时公告为准。如闭塞期 收尾后或在洞开期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时洞开申购与赎 回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，洞开期时辰顺延，直至幽闲 洞开期的时辰要求，具体时辰以基金经管东谈主届时公告为准。   四、基金的投资成见   本基金在承袭价值投资理念的前提下，严格约束投资组合风险，并在追求资 金的安全与遥远踏实增长的基础上，通过积极主动的钞票配置，力争取得高于业                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 绩比拟基准的投资收益。   五、基金存续期限   不如期   六、基金份额类别竖立   本基金根据申购费、赎回费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。其中： 金份额，称为 A 类基金份额。 有期限收取赎回费的基金份额，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类和 C 类基金份额折柳竖立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将折柳诡计和公告基金份额净值，诡计公式为计 算日各种别基金钞票净值除以诡计日该类别基金份额总额。   投资者可自行遴荐申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得 相互调治。   关联基金份额类别的具体竖立、费率水对等由基金经管东谈主笃定，并在招募说 明书中公告。在不违背法律法例和基金合同的前提下，根据基金运作情况，基金 经管东谈主可在不毁伤已有基金份额握有东谈主权益的情况下，经与基金托管东谈主协商，在 履行适合门径后对基金份额分类办法及王法进行疗养、或者住手现存基金份额类 别的销售、或者加多新的基金份额类别等，疗养前基金经管东谈主需实时公告并报中 国证监会备案，无需召开握有东谈主大会审议。                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同              第四部分     基金的历史沿革   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金由鑫元全利债券型发起 式证券投资基金转型而来。   鑫元全利债券型发起式证券投资基金于 2018 年 4 月 16 日获中国证监会证 监许可【2018】682 号文准予注册。鑫元全利债券型发起式证券投资基金的基金 经管东谈主为鑫元基金经管有限公司，基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司。 基金经管东谈主于 2018 年 10 月 25 日取得中国证监会书面阐述，                                   《鑫元全利债券型发 起式证券投资基金基金合同》见效。   鑫元全利债券型发起式证券投资基金经中国证监会证监许可【2020】3521 号 文准予变更注册。   鑫元全利债券型发起式证券投资基金自 2021 年 2 月 23 日至 2021 年 3 月 21 日召开基金份额握有东谈主大会，会议审议通过了对于鑫元全利债券型发起式证券投 资基金转型并修改基金合同等联系事项的议案，内容包括鑫元全利债券型发起式 证券投资基金疗养基金称呼、运作方式、投资范围、投资策略等。上述基金份额 握有东谈主大会决议自表决通过之日起见效。   自 2021 年 4 月 21 日起，原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金合 同》失效，     《鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金基金合同》见效， 鑫元全利债券型发起式证券投资基金肃穆变更为鑫元全利一年如期洞开债券型 发起式证券投资基金。                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同             第五部分    基金的存续   原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金合同》见效满 3 年之日，若基 金钞票鸿沟低于 2 亿元，无需召开握有东谈主大会审议，基金合同应当断绝，且不得 通过召开基金握有东谈主大会的方式延续。若届时的法律法例或中国证监会章程发生 变化，上述断绝章程被取消、调动或补充，则本基金不错参照届时灵验的法律法 规或中国证监会章程实行。   原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金合同》见效满 3 年后，本基金 不息存续的，基金在存续期内勾通 20 个就业日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元的，基金经管东谈主应当在如期施展中赐与泄漏； 勾通 60 个就业日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在 10 个就业日内向中国证监 会施展并提议处罚决策，如握续运作、调治运作方式、与其他基金合并或者断绝 基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东谈主大会。   法律法例或监管部门另有章程时，从其章程。                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同         第六部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主 在招募说明书或其他联系公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的洞开日实时辰   本基金的闭塞期为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效之日）或自每 一洞开期收尾之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日的年度对日的前一日止。 本基金的首个闭塞期为自基金合同见效之日起（包括基金合同见效之日）至基金 合同见效日的年度对日的前一日止。首个闭塞期收尾之后第一个就业日起（包括 该日）参预首个洞开期，第二个闭塞期为首个洞开期收尾之日次日起（包括该日） 至该闭塞期首日的年度对日的前一日止，依此类推。本基金闭塞期内不办理申购 与赎回业务，也不上市往复。   本基金自每个闭塞期收尾之后第一个就业日起（包括该日）参预洞开期，期 间不错办理申购与赎回业务。本基金每个洞开期原则上不少于 5 个就业日且最长 不超过 20 个就业日，洞开期的具体时辰以基金经管东谈主届时公告为准。如闭塞期 收尾后或在洞开期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时洞开申购与赎 回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，洞开期时辰顺延，直至幽闲 洞开期的时辰要求，具体时辰以基金经管东谈主届时公告为准。   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为洞开期内上海 证券往复所、深圳证券往复所及联系金融期货往复所的普通往复日的往复时辰， 但基金经管东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或本基金合同的章程公告暂停申 购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券/期货往复市集、证券/期货往复所往复时                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 间变更或其他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应 的疗养，但应在实施日前依照《信息泄漏办法》的关联章程在章程媒介上公告。   除法律法例或基金合同另有约定外，自首个闭塞期收尾之后第一个就业日起 （包括该日），本基金参预首个洞开期，运转办理申购和赎回业务。本基金每个 闭塞期收尾之后第一个就业日起（包括该日）参预洞开期。   在笃定申购运转与赎回运转时辰后，基金经管东谈主应在申购、赎回洞开日前依 照《信息泄漏办法》的关联章程在章程媒介上公告申购与赎回的运转时辰。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者调治。在洞开期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、 赎回或调治肯求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或调治价钱为下 一洞开日基金份额申购、赎回或调治的价钱。但若投资东谈主在洞开期终末一日业务 办理时辰收尾之后提议申购、赎回或者调治等肯求的，视为无效肯求。   洞开期以及洞开期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金经管东谈主届时发布 的联系公告。      三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日收市后诡计的基金份额净 值为基准进行诡计； 回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金经管东谈主 必须在新王法运转实施前依照《信息泄漏办法》的关联章程在章程媒介上公告。      四、申购与赎回的门径                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   投资东谈主必须根据销售机构章程的门径，在洞开日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的肯求。   投资东谈主在提交申购肯求时须按销售机构章程的方式备足申购资金，投资东谈主在 提交赎回肯求时须握有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求无效。   投资东谈主申购基金份额时，必须在章程的时辰内全额托付申购款项，投资东谈主交 付申购款项，申购成立，登记机构阐述基金份额时，申购见效。   基金份额握有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。   投资东谈主赎回肯求见效后，基金经管东谈主将指示基金托管东谈主在 T＋7 日(包括该日) 内将赎回款项从基金托管账户划出。在发生无数赎回或本基金合同载明的其他暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同关联条件 处理。   遇往复所或往复市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能约束的身分影响业务处理经过，则赎回款 项划付时辰相应顺延。   基金经管东谈主应以往复时辰收尾前受理灵验申购和赎回肯求确今日算作申购 或赎回肯求日(T 日)，在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的有 效性进行阐述。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构章程的其他方式查询肯求的阐述情况。若申购不班师或无效， 则申购款项本金退还给投资东谈主。如联系法律法例以及中国证监会另有章程，则依 章程实行。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定班师，而仅代表销售机 构如实招揽到肯求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于肯求的 阐述情况，投资者应实时查询。   基金经管东谈主可在法律法例允许的范围内，在对基金份额握有东谈主利益无本体性 不利影响的前提下，照章对上述申购和赎回肯求的阐述时辰进行疗养，并必须在 疗养实施日前按照《信息泄漏办法》的关联章程在章程媒介上公告。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体章程请参见招募说明书或联系公告。 体章程请参见招募说明书或联系公告。 参见招募说明书或联系公告。 基金经管东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。 基金经管东谈主基于投资运作与风险约束的需要，可采取上述要领对基金鸿沟赐与控 制。具体章程请参见招募说明书或联系公告。 份额的数目限制。基金经管东谈主必须在疗养实施前依照《信息泄漏办法》的关联规 定在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过头用途 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市 后诡计，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行适合门径，不错适合延 迟诡计或公告。 说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金经管东谈主决定，并在招募说明书 中列示。申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，灵验份额 单元为份，上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。 本基金的赎回费率由基金经管东谈主决定，并在招募说明书中列示。赎回金额为按实 际阐述的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 单元为元。上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。 基金份额不收取申购用度。 回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照联系法律法例设定，具体 见招募说明书的章程，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续 费。其中，对握续握有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额 计入基金财产。 体的诡计方法和收费方式由基金经管东谈主根据基金合同的章程笃定，并在招募说明 书中列示。基金经管东谈主不错在基金合同约定的范围内疗养费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄漏办法》的关联章程在章程媒 介上公告。 份额握有东谈主权益产生本体性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销规划， 如期或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径时期，按联系监管部门要求 履行必要手续后，基金经管东谈主不错适合调低基金销售费率。 舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作规范撤职联系法 律法例以及监管部门、自律王法的章程。      七、拒却或暂停申购的情形   洞开期内，发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购申 请： 基金钞票净值。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 理东谈主、基金经管东谈主高档经管东谈主员或基金司理等东谈主员算作发起资金提供方除外）握 有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相遁藏 50%鸠合度的情形时。 商阐述后，基金经管东谈主应当暂停接受基金申购肯求。   发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购肯求时，基金经管东谈主应当根据关联章程在章程媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东谈主的申购肯求被部分或全部拒却，被拒却的申购款项本金将退 还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金经管东谈主应实时收复申购业务的办理。 洞开期内，因发生不可抗力等原因而发生暂停申购情形的，洞开期将按因不可抗 力而暂停申购的时辰相应延长。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   洞开期内，发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或延 缓支付赎回款项： 基金钞票净值。 商阐述后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受赎回或减速支付赎回款项时， 基金经管东谈主应按章程报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金经管东谈主应足额                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比 例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可宽限支付。基金份额握有东谈主在肯求赎回时可 预先遴荐将当日可能未获受理部分赐与驱除。在暂停赎回的情况排斥时，基金管 理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。洞开期内，因发生不可抗力等原因而发 生暂停赎回情形的，洞开期将按因不可抗力而暂停赎回的时辰相应延长。   九、无数赎回的情形及处理方式   若本基金洞开期内单个洞开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额 加上基金调治中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调治中转入 肯求份额总额后的余额)超过前一就业日的基金总份额的 20%，即以为是发生了 无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的钞票组合景色决定 全额赎回、减速支付赎回款项或宽限办理赎回肯求。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有智力支付投资东谈主的全部赎回肯求时， 按普通赎回门径实行。   （2）减速支付赎回款项：当基金经管东谈主以为全额支付投资东谈主的赎回肯求有 贫苦或以为因全额支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金钞票 净值酿成较大波动时，基金经管东谈主打发当日全部赎回肯求进行阐述，当日按比例 办理的赎回份额不得低于前一就业日基金总份额的 20%，其余赎回肯求不错延 缓支付赎回款项，减速支付的期限不得超过 20 个就业日，并应当在章程媒介上 进行公告。   （3）宽限办理赎回肯求：在洞开期内，当本基金发生无数赎回，且单个基 金份额握有东谈主赎回肯求超过前一个就业日基金总份额 40%以上时，若基金经管 东谈主以为支付该基金份额握有东谈主的全部赎回肯求有贫苦或者因支付该基金份额握 有东谈主的全部赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值酿成较大波动时， 基金经管东谈主对当日该基金份额握有东谈主占前一就业日基金总份额 40%的赎回肯求 和其他份额握有东谈主的全部赎回肯求进行阐述，该基金份额握有东谈主的其余赎回肯求                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 不错宽限办理，对于宽限办理的部分，如该基金份额握有东谈主在提交赎回肯求时选 择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回肯求将被驱除；遴荐宽限赎回的，将 自动转入下一个洞开日不息赎回，无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基 础诡计赎回金额，依此类推，直到本洞开期收尾为止。如宽限办理期限超过洞开 期的，洞开期相应延长，延长的洞开期内不办理申购，亦不接受新的赎回肯求， 即基金经管东谈主仅为原洞开期内因提交赎回肯求超过前一就业日基金总份额 40% 以上而被宽限办理赎回的单个基金份额握有东谈专揽理赎回业务。对于当日基金经管 东谈主照旧阐述的赎回肯求，基金经管东谈主以为有智力支付时，应按上述“全部赎回” 的约定方式实行；当基金经管东谈主以为支付该基金份额握有东谈主的该部分赎回肯求有 贫苦时，基金经管东谈主则应按上述“减速支付赎回款项”的约定方式实行。   当发生上述无数赎回并减速支付赎回款项或宽限办理赎回肯求时，基金经管 东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书章程的其他方式在 3 个往复日内文书基金 份额握有东谈主，说明关联处理方法，同期依照《信息泄漏办法》的关联章程在章程 媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 媒介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据执行情况在暂停公告中明确 再行洞开申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行洞开的公告。 闭塞期与洞开期运作方式调治引起的暂停及收复申购或赎回的情形。   十一、基金调治   基金经管东谈主不错根据联系法律法例以及本基金合同的章程决定开办本基金 与基金经管东谈主经管的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费， 联系王法由基金经管东谈主届时根据联系法律法例及本基金合同的章程制定并公告，                    鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 并提前见知基金托管东谈主与联系机构。      十二、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非往复过户以及登记机构招供、适正当律法例的其它非往复过户。非论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资 东谈主。   继承是指基金份额握有东谈主归天，其握有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据见效司法秘书将基金份额握有东谈主握有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系贵府，对于适合条件的非往复过户肯求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。      十三、基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的圭臬收取转托管费。      十四、如期定额投资规划   基金经管东谈主不错为投资东谈专揽理如期定额投资规划，具体王法由基金经管东谈主另 行章程。投资东谈主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金经管东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所章程的如期定 额投资规划最低申购金额。      十五、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨与支付。法律法例另有章程的除外。                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   如联系法律法例允许基金经管东谈专揽理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金经管东谈主将制定和实施相应的业务王法。      十六、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额握有东谈主通 过中国证监会招供的往复局面或者通过其他方式进行份额转让的肯求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额握有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。      十七、实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或联系公 告。      十八、在不违背联系法律法例且对基金份额握有东谈主利益无本体性不利影响 的前提下，基金经管东谈主可根据具体情况，在履行适合门径后对上述申购和赎回以 及联系业务的安排进行补充和疗养并提前公告，无需召开基金份额握有东谈主大会 审议。                         鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同           第七部分         基金合同当事东谈主及权益义务    一、基金经管东谈主    （一）基金经管东谈主简况    称呼：鑫元基金经管有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    竖立日历：2013 年 8 月 29 日    批准竖立机关及批准竖立文号：中国证券监督经管委员会证监许可［2013］    组织时势：有限就业公司    注册成本：东谈主民币 17 亿元    存续期限：握续策动    接洽电话：021-20892000    （二）基金经管东谈主的权益与义务 但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用 并经管基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例定程或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照章程召集基金份额握有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及关联法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度关联法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门， 并采取必要要领保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；    （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 理；   （9）担任或寄予其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或调治申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司期骗联系权益，为基金的利 益期骗因基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益期骗诉讼权益或者 实施其他法律步履；   （14）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （15）在适合关联法律、法例的前提下，制订和疗养关联基金申购、赎回、 调治、如期定额投资和非往复过户的业务王法；   （16）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以诚实信用、严慎力争的原则经管和运 用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策动方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互孤苦，对所经管的不同基金折柳 经管，折柳记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关联章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适合合理的要领使诡计基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法符                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 合《基金合同》等法律文献的章程，按关联章程诡计并公告基金净值信息，笃定 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐施展；   （10）编制季度施展、中期施展和年度施展；   （11） 严格按照《基金法》、                 《基金合同》过头他关联章程，履行信息泄漏及 施展义务；   （12）保守基金生意奥密，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他关联章程另有章程外，在基金信息公开泄漏前应予守秘，不 向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科照顾人要求提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决策，实时向基金份额握有 东谈主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他关联章程召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产经管业务行径的管帐账册、报表、记载和其他相 关贵府 15 年以上，法律法例或监管王法另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时辰发出，况且 保证投资者好像按照《基金合同》章程的时辰和方式，随时查阅到与基金关联的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、 变现和分拨；   （19）面对驱散、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时施展中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额握有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关联基                      鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 金事务的步履承担就业；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益期骗诉讼权益或实施其 他法律步履；   （24）实行见效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （26）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主简况   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   住所：上海市中山东一起 12 号   法定代表东谈主：郑杨   成迅速间：1992 年 10 月 19 日   组织时势：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 293.52 亿元   存续时期：握续策动   基金托管资历批文及文号：证监基金字[2003]105 号   （二）基金托管东谈主的权益与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 撑握基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例定程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的 情形，应报告中国证监会，并采取必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集王法，为基金开设证券账户、资金账户、期货账户等投 资所需账户，为基金办理证券往复资金计帐；                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）以诚实信用、力争尽责的原则握有并安全撑握基金财产；   （2）竖立特殊的基金托管部门，具有适合要求的营业局面，配备填塞的、 及格的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互孤苦；对所托管的不同的基金折柳竖立账户，孤苦核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记载等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》过头他关联章程外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）撑握由基金经管东谈主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》、           《托管协议》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时 办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意奥密，除《基金法》、《基金合同》、《托管协议》过头他 关联章程另有章程外，在基金信息公开泄漏前赐与守秘，不得向他东谈主泄露，因审 计、法律等外部专科照顾人要求提供的情况除外；   （8）复核、审查基金经管东谈主诡计的基金净值信息、基金份额申购、赎回价 格；   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息泄漏事项；   （10）对基金财务管帐施展、季度施展、中期施展和年度施展出具意见，说 明基金经管东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》、                            《托管协议》的规 定进行；如果基金经管东谈主有未实行《基金合同》、                      《托管协议》章程的步履，还应 当说明基金托管东谈主是否采取了适合的要领；   （11）保存基金托管业务行径的记载、账册、报表和其他联系贵府 20 年以               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 上，法律法例或监管王法另有章程的从其章程；   （12）从基金经管东谈主或其寄予的登记机构处招揽并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按章程制作联系账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或关联章程向基金份额握有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他关联章程，召集基金份额握有东谈主 大会或配合基金份额握有东谈主、基金经管东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》、                    《托管协议》的章程监督基金经管东谈主的 投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和 分拨；   （18）面对驱散、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时施展中国证监会 和银行业监督经管机构，并文书基金经管东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，答应担抵偿就业，其抵偿 就业不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金经管东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主 利益向基金经管东谈主追偿；   （21）实行见效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额握有东谈主   基金投资者握有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得本基金的基金份额，即成为本基金份额握有 东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有 东谈主算作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有章程或本基金合同另有约定外，归拢类别每份基金份额具有 同等的正当权益。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或肯求赎回其握有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额握有东谈主大会或召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息贵府；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。 包括但不限于：   （1）进展阅读并投降《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关心基金信息泄漏，实时期骗权益和履行义务；   （4）缴纳基金申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》断绝的 有限就业；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实行见效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因取得的不当得利；   （9）发起资金提供方握有认购的基金份额自《鑫元全利债券型发起式证券 投资基金基金合同》见效之日起不少于 3 年；   （10）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同            第八部分   基金份额握有东谈主大会   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。本基金基金份额握有东谈主大会不竖立 日常机构。除法律法例另有章程或本基金合同另有约定外，基金份额握有东谈主握有 的归拢类别每一基金份额领有对等的投票权。   一、召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调治基金运作方式；   （5）疗养基金经管东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬或调高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资成见、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会门径；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或揣测握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归拢事项书面 要求召开基金份额握有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 握有东谈主大会的事项。            《基金合同》约定的范围内且对基金份额握有东谈主利益无 本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额握有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （2）疗养本基金的基金份额类别竖立、疗养本基金的申购费率、调低赎回 费率或变更收费方式、或调低销售服务费；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无本体性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生要紧变化；   （5）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构疗养关联申购、赎回、调治、 基金往复、非往复过户、如期定额投资、转托管等业务王法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额握有东谈主大会的其 他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 金经管东谈主召集。 提议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金经管东谈主， 基金经管东谈主应当配合。 求召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额 握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基 金份额握有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 之日起 60 日内召开并见知基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 开基金份额握有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或揣测代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基 金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得拦阻、打扰。 益登记日。   三、召开基金份额握有东谈主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 告。基金份额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事门径和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额握有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关过头联 系方式和接洽东谈主、表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金经管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行 书面文书基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票遵守。                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   四、基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定，基金经管东谈主、基 金托管东谈主须为基金份额握有东谈主期骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握 有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主 握有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲解适正当律法例、《基金合 同》和会议文书的章程，况且握有基金份额的凭证与基金经管东谈主握有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证骄傲， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召 集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 时势或大会公告载明的其他方式在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或会议章程的其他时势进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个就业日内连 续公布联系教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金经管东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文书章程的方式收取基金份额握有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金经管东谈主经                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 文书不参加收取表决意见的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额握 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额握有东谈主所 握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决意见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东谈主出具的寄予东谈主握有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲解符 正当律法例、《基金合同》和会议文书的章程，并与基金登记机构记载相符。 电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议程 序比照现场开会和通信方式开会的门径进行；基金份额握有东谈主不错汲取书面、网 络、电话、短信或其他方式进行表决或授权他东谈主代为出席会议并表决，具体方式 由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。 席会议并表决的，授权方式不错汲取书面、采集、电话、短信或其他方式，具体 方式由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。   五、议事内容与门径   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额握有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的文书后，对原有提案的修改应                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主握东谈主按照下列第七条章程门径笃定和公 布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。 大会主握东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主握 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如果基金经管东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和 代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额握有东谈主 算作该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主 姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 非常决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调治基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、与其                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 他基金合并以非常决议通过方为灵验。   基金份额握有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据讲解，不然提交 适合会议文书中章程的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适合会议文书章程的表决意见视为灵验表决，表决意见粗率不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主应当在会议运转后告示在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额握有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议运转 后告示在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票 东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东谈主应当马上公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进                      鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、见效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额握有东谈主大会决议自见效之日起依照《信息泄漏办法》的关联章程在 章程媒介上公告。如果汲取通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实行见效的基金份额握有东谈主 大会的决议。见效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金经管 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   九、实施侧袋机制时期基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主 和侧袋份额握有东谈主折柳握有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若联系 基金份额握有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主 握有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的握有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额握有东谈主算作该次基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额握有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应折柳由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东谈主进行表决，归拢主侧袋账户 内的归拢类别每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧 袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时期，对于基金份额握有东谈主大会的联系章程以本节特殊约定内 容为准，本节莫得章程的适用上文联系约定。      十、本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事门径、表决 条件等章程，但凡平直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管 王法修改导致联系内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和疗养，无需召开基金份额握有东谈主大 会审议。                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   第九部分   基金经管东谈主、基金托管东谈主的更换条件和门径   一、基金经管东谈主和基金托管东谈主职责断绝的情形   （一）基金经管东谈主职责断绝的情形   有下列情形之一的，基金经管东谈主职责断绝：   （二）基金托管东谈主职责断绝的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责断绝：   二、基金经管东谈主和基金托管东谈主的更换门径   （一）基金经管东谈主的更换门径 的基金经管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握 表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过，并自表决通过之日起见效； 金经管东谈主； 握有东谈主大会决议见效后依照《信息泄漏办法》的关联章程在章程媒介公告；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 料，实时向临时基金经管东谈主或新任基金经管东谈专揽理基金经管业务的叮属手续，临 时基金经管东谈主或新任基金经管东谈主应实时招揽。新任基金经管东谈主或临时基金经管东谈主 应与基金托管东谈主查对基金钞票总值和基金钞票净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 费从基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金经管东谈主关联的称呼字样。   （二）基金托管东谈主的更换门径 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握 表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过，并自表决通过之日起见效； 金托管东谈主； 握有东谈主大会决议见效后依照《信息泄漏办法》的关联章程在章程媒介公告； 贵府，实时办理基金财产和基金托管业务的叮属手续，新任基金托管东谈主或者临时 基金托管东谈主应当实时招揽。新任基金托管东谈主或临时基金托管东谈主与基金经管东谈主查对 基金钞票总值和基金钞票净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 费从基金财产中列支。   （三）基金经管东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和门径。 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主提名新的基金经管东谈主和基金托管                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 东谈主； 管东谈主的基金份额握有东谈主大会决议见效后依照《信息泄漏办法》的关联章程在章程 媒介上联合公告。      三、新任或临时基金经管东谈主接受基金经管业务，或新任或临时基金托管东谈主接 受基金财产和基金托管业务前，原基金经管东谈主或原基金托管东谈主应依据法律法例 和基金合同的章程不息履行联系职责，并保证分歧基金份额握有东谈主的利益酿成 毁伤。原基金经管东谈主或原基金托管东谈主在不息履行联系职责时期，仍有权按照本基 金合同的章程收取基金经管费或基金托管费。      四、本部分对于基金经管东谈主、基金托管东谈主更换条件和门径的约定，但凡平直 援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致联系内 容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对 相应内容进行修改和疗养，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同            第十部分   基金的托管   基金托管东谈主和基金经管东谈主按照《基金法》、                     《基金合同》过头他关联章程签订 托管协议。   签订托管协议的目的是明确基金托管东谈主与基金经管东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值诡计、收益分拨、信息泄漏及相互监督等联系事宜中的权益 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额握有东谈主的正当权益。                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同             第十一部分      基金份额的登记      一、基金的份额登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容 包括投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐 和结算、代理披发红利、建立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非往复过户等。      二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金经管东谈主或基金经管东谈主寄予的其他适合条件的机构 办理。基金经管东谈主寄予其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订寄予代 理协议，以明确基金经管东谈主和代理机构在投资者基金账户经管、基金份额登记、 计帐及基金往复阐述、披发红利、建立并撑握基金份额握有东谈主名册等事宜中的权 利和义务，保护基金份额握有东谈主的正当权益。      三、基金登记机构的权益   基金登记机构享有以下权益： 关章程于运转实施前在章程媒介上公告；      四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 务；               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 投资者或基金带来的损失，须承担相应的抵偿就业，但司法强制查验情形及法律 法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同               第十二部分        基金的投资      一、投资成见   本基金在承袭价值投资理念的前提下，严格约束投资组合风险，并在追求资 金的安全与遥远踏实增长的基础上，通过积极主动的钞票配置，力争取得高于业 绩比拟基准的投资收益。      二、投资范围   本基金投资于具有细致流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市往复的 国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分离往复可转债的纯 债部分、证券公司短期公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融 资券、同行存单、钞票支握证券、债券回购、银行进款（包括协议进款、如期存 款过头他银行进款等）、国债期货、货币市集器用及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其他金融器用（但须适合中国证监会联系章程）。   本基金不投资股票，也不投资于可调治债券（可分离往复可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适合 门径后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券比例不低于基金钞票的 80%，但 在每次洞开期运转前 20 个就业日、洞开期及洞开期收尾后 20 个就业日的时期 内，基金投资不受上述比例限制。洞开期内，每个往复日日终在扣除国债期货合 约需缴纳的往复保证金后，本基金握有的现款或者到期日在一年以内的政府债券 的投资比例揣测不低于基金钞票净值的 5%；闭塞期内，不受上述 5%的限制，但 每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，应当保握不低于交 易保证金一倍的现款；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履 行适合门径后，不错疗养上述投资品种的投资比例联系限制或按疗养后的章程执 行。                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   三、投资策略   （一）闭塞期投资策略   本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币策略、供求身分、估值身分、市集行 为身分等进行评估分析，对债券钞票和货币钞票等的预期收益进行动态追踪，从 而决定其配置比例。   在债券组合的构建和疗养上，本基金抽象运用久期配置、期限结构配置、类 属钞票配置、收益率弧线策略、套利策略等组合经管妙技进行日常经管。   （1）久期配置策略   久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融市集运行特色等各方面身分的分析确 定组合的举座久期，在撤职组合久期与运作周期的期限适合匹配的前提下，灵验 地约束举座钞票风险。当瞻望利率上涨时，适合裁汰投资组合的成见久期，瞻望 利率水平虚拟时，适合延长投资组合的成见久期。   （2）期限结构配置策略   本基金在对宏不雅经济周期和货币策略分析下，对收益率弧线形态可能变化给 予场地性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、异日各期限的供给分散以及 投资者的期限偏好，瞻望收益率期限结构的变化形态，从而笃定合理的组合期限 结构。通过汲取鸠合策略、两头策略和梯形策略等，在遥远、中期和短期债券间 进行动态疗养，从而达到预期收益最大化的目的。   （3）类属钞票配置策略   类属钞票配置策略是指现款、不同类型固定收益品种之间的配置。在笃定组 合久期和期限结构分散的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等 笃定各子类钞票的配置权重，即笃定债券、进款、回购以及现款等钞票的比例。 类属配置主要根据各部分的相对价值笃定，增握相对低估、价钱将上涨的类属， 减握相对高估、价钱将着落的类属，从而获取较高的总求教。   （4）收益率弧线策略   收益率弧线风物变化代表长、中、短期债券收益率各异变化，调换久期债券 组合在收益率弧线发生变化时各异较大。通过对归拢类属下的收益率弧线形态和                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 期限结构变动进行分析，最初不错笃定债券组合的成见久期配置区域并笃定采取 枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前利差与历 史利差的比拟，不错进行增陡、减斜和凸度变化的往复。   （5）套利策略   本基金将根据市集执行情况以组合现存债券为基础，积极运用各种套利方法 对固定收益钞票投资组合进行经管与疗养，捕捉往复契机，以获取逾额收益。   本基金将应时运用买断式回购、质押式回购等回购往复套利策略以增强静态 组合的收益率，比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对 低风险套利操作等，从而取得更高收益。   跨市集套利是指利用归拢只债券类投资器用在不同市集（主如果银行间市集 与往复所市集）的往复价钱差进行套利，从而提高固定收益钞票组合的投资收益。   本基金将重心投资信用类债券，以提高组合收益智力。信用债券相对央票、 国债等利率居品的信用利差是本基金获取较高投资收益的起头，本基金将在里面 信用评级的基础上和里面信用风险约束的框架下，积极投资信用债券，获取信用 利差带来的高投资收益。   本基金主动投资的信用债的信用评级须在 AA+（含 AA+）以上，其中投资 于信用评级为 AAA 的信用债占信用债投资比例为 50%-100%，投资于信用评级 为 AA+的信用债占信用债投资比例为 0-50%。本基金所指信用债包括金融债（不 包括策略性金融债）、企业债、公司债、次级债、可分离往复可转债的纯债部分、 证券公司短期公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券等。除短期融资 券、超短期融资券等短期信用债的信用评级参照基金经管东谈主选用的评级机构出具 的主体信用评级外，本基金对信用债评级的认定参照基金经管东谈主选用的评级机构 出具的债项评级。   债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市集信用利差弧线的走势；二 是债券本人的信用变化。本基金依靠对宏不雅经济走势、行业信用景色、信用债券 市集流动性风险、信用债券供需情况等的分析，判断市集信用利差弧线举座及分                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 行业走势，笃定各期限、各种属信用债券的投资比例。依靠里面评级系统分析各 信用债券的相对信用水平、失约风险及表面信用利差，遴荐信用利差被高估、未 来信用利差可能着落的信用债券进行投资，减握信用利差被低估、异日信用利差 可能上涨的信用债券。   本基金投资证券公司短期公司债券，基金经管东谈主将根据审慎原则，指定严格 的投资决策经过和风险约束轨制，以注重信用风险、流动性风险等各式风险。   投资证券公司短期公司债券的要津在于系统分析和追踪证券公司的基本面 情况，本基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行证券公司短期公 司债券的遴荐和投资。定量分析方面，基金经管东谈主将醒目关心债券刊行东谈主的财务 景色，包括刊行主体的偿债智力、盈利智力、现款流获取智力以及刊行主体的长 期成本结构等。定性分析则重心关心所刊行债券的具体条件以及刊行主体情况。   证券化是将虚浮流动性但好像产生踏实现款流的钞票，通过一定的结构化安 排，对钞票中的风险与收益进行分离组合，进而调治成不错出售、带领，并带有 固定收入的证券的过程。居品投资要津在于对基础钞票质地及异日现款流的分析， 本基金将在国内钞票证券化居品具体策略框架下，汲取基本面分析和数目化模子 相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格约束钞票支 握证券的总体投资鸿沟并进行分散投资，以虚拟流动性风险。   为灵验约束债券投资的系统性风险，本基金将结合对宏不雅经济相貌和证券趋 势的判断，通过对债券市集进行定性和定量的分析，以套期保值为目的，限定运 用国债期货来提高投资组合的运作后果。在国债期货投资过程中，本基金将最初 对国债期货和现货基差、国债期货的流动性水对等计划进行追踪监控，在追求基 金钞票安全的基础上，力务杀青基金钞票的中遥远踏实升值。   （二）洞开期投资策略   洞开期内，本基金为保握较高的组合流动性，便捷投资东谈主安排投资，在投降 本基金关联投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   四、投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金钞票的 80%，但在每次洞开期开 始前 20 个就业日、洞开期及洞开期收尾后 20 个就业日的时期内，基金投资不受 上述比例限制；   （2）洞开期内，每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金 后，本基金握有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例揣测不低于 基金钞票净值的 5%；闭塞期内，不受上述 5%的限制，但每个往复日日终在扣除 国债期货合约需缴纳的往复保证金后，应当保握不低于往复保证金一倍的现款； 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不超过基金钞票净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金握有一家公司刊行的证券，不超过该证 券的 10％；   （5）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限钞票的市值揣测不得超过基 金钞票净值的 15%；闭塞期内不受此限。因证券市集波动、证券停牌、基金鸿沟 变动等基金经管东谈主之外的身分甚至基金不适合本款所章程比例限制的，基金经管 东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （6）本基金参预天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得超过基 金钞票净值的 40%；在天下银行间同行市集中的债券回购最遥远限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （7）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种钞票支握证券的比例，不得超过 基金钞票净值的 10％；   （8）本基金握有的全部钞票支握证券，其市值不得超过基金钞票净值的   （9）本基金握有的归拢(指归拢信用级别)钞票支握证券的比例，不得超过该 钞票支握证券鸿沟的 10％；   （10）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各种钞票支握 证券，不得超过其各种钞票支握证券揣测鸿沟的 10％；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票支握证券。 基金握有钞票支握证券时期，如果其信用等级着落、不再适合投资圭臬，应在评 级施展发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （12）在职何往复日日终，握有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资 产净值的 15%，握有的卖出洋债期货合约价值不得超过基金握有的债券总市值 的 30%；在职何往复日内往复（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超 过上一往复日基金钞票净值的 30%；基金所握有的债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，揣测（轧差诡计）不低于基 金钞票的 80%；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （14）洞开期内，本基金总钞票不得超过基金净钞票的 140%；闭塞期内， 本基金总钞票不得超过基金净钞票的 200%；   （15）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金管 理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不适合上述章程投资比例的，除上述第（2）、 （5）、    （11）、        （13）左券定除外，基金经管东谈主应当在 10 个往复日内进行疗养，但 中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金经管东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起 运转。   法律法例或监管部门取消或疗养上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行适合门径后，则本基金投资不再受联系限制或按疗养后的章程实行，但须提 前公告。   为保重基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、掌握证券往复价钱过头他不正派的证券往复行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢却的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓舞、执行 约束东谈主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当适合基金的投资成见和投资策略，撤职基金份 额握有东谈主利益优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱实行。联系往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与泄漏。要紧关联往复应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金经管东谈主 履行适合门径后，则本基金投资不再受联系限制或按照变更后的章程实行。   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中证全债指数收益率   中证全债指数是中证指数有限公司编制的抽象反馈银行间债券市集和沪深 往复所债券市集的跨市集债券指数，亦然中证指数有限公司编制并发布的首只债 券类指数。样本由银行间市集和沪深往复所市集的国债、金融债券及企业债券组 成，中证指数有限公司逐日诡计并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指 标，为债券投资者提供投资分析器用和功绩评价基准。该指数的一个要紧特色在 于对非常价钱和无价情况下使用了模子价，能更为真确地反馈债券的执行价值和 收益率特征。   如果指数编制单元调动指数称呼，或者今后法律法例发生变化，或者有更权 威的、更能为市集开阔接受的功绩比拟基准推出，或者是市集上出现愈加适合用 于本基金的功绩基准的指数时，本基金不错在与基金托管东谈主协商一致的情况下， 报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，无需召开基金份额握有东谈主大                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 会。如果本基金功绩比拟基准所参照的指数在异日不再发布时，基金经管东谈主不错 按联系监管部门要求履行联系手续后，依据保重基金份额握有东谈主正当权益的原则， 登第相通的或可替代的指数算作功绩比拟基准的参照指数，而无需召开基金份额 握有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险及预期收益水平高于货币市集基金，低于 搀杂型基金及股票型基金。   七、基金经管东谈主代表基金期骗债权东谈主权益的处理原则及方法 份额握有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额握有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议管帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额握有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施门径、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的章程。                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同                 第十三部分        基金的财产      一、基金钞票总值   基金钞票总值是指基金领有的各种有价证券、银行进款本息和基金应收款项 以过头他投资所形成的价值总和。      二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。      三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法例、规范性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账 户相孤苦。      四、基金财产的撑握和刑事就业   本基金财产孤苦于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主撑握。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事就业外，基金财产不得被处 分。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章驱除或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制实行。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同               第十四部分   基金钞票估值      一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券、期货往复局面的往复日以及国度法律 法例定程需要对外泄漏基金净值的非往复日。      二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、国债期货合约、其它投资等 钞票及欠债。      三、估值原则   基金经管东谈主在笃定联系金融钞票和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》、监管部门关联章程。 有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该钞票 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量 的要紧事件的，应汲取最近往复日的报价笃定公允价值。有充足字据标明估值日 或最近往复日的报价弗成真确反馈公允价值的，打发报价进行疗养，笃定公允价 值。   与上述投资品种调换，但具有不同特征的，应以调换钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值技艺中计议不同特征身分的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，如果该限制是针对钞票握有者的，那么在估值技艺中不应将该限制作 为特征计议。此外，基金经管东谈主不应试虑因其大宗握有联系钞票或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支握的估值技艺笃定公允价值。汲取估值技艺笃定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得联系钞票或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 使潜在估值疗养对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，打发估值 进行疗养并笃定公允价值。      四、估值方法   （1）往复所上市的有价证券，以其估值日在证券往复所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化以及证券 刊行机构未发生影响公允价值计量的要紧事件的，以最近往复日的市价（收盘价） 估值；如有充足字据（最近往复日后发生了影响公允价值计量的要紧事件等）表 明估值日或最近往复日的报价弗成真确反馈公允价值的，可参考近似投资品种的 现行市价及要紧变化身分，疗养最近往复市价，笃定公允价值；   （2）在往复所市集上市往复或挂牌转让的固定收益品种（另有章程的除外）， 登第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）往复所市集挂牌转让的钞票支握证券，汲取估值技艺笃定公允价值， 在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 三方估值机构提供的估值净价估值。 值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 的估值净价或估值技艺笃定公允价值，在第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价或估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，汲取最近往复日结算 价估值。                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。舞动订价机制的具体处理原则和操作 规范撤职联系法律法例以及监管部门、自律王法的章程。 按国度最新章程估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法例的章程或者未能充分保重基金份额握有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据关联法律法例，基金钞票净值诡计和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金管帐就业方由基金经管东谈主担任，基金托管东谈主承担复核就业。 因此，就与本基金关联的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍 无法达成一致的意见，按照基金经管东谈主对基金净值的诡计结果对外赐与公布。   五、估值门径 额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金经管东谈主 不错竖立大额赎回情形下的净值精度救急疗养机制。国度另有章程的，从其章程。   每个就业日诡计基金钞票净值及基金份额净值，并按章程公告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金经管东谈主每个就业日对基金钞票估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主 按章程对外公布。   六、估值失误的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的要领确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值失误时，视为基金份额净值失误。                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的症结酿成估值失误，导致其他当事东谈主遇到损失的，症结 的就业东谈主应当对由于该估值失误遇到损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值失误处理原则”给予抵偿，承担抵偿就业。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值失误就业方应及 时配合各方，实时进行更正，因更正估值失误发生的用度由估值失误就业方承担； 由于估值失误就业方未实时更正已产生的估值失误，给当事东谈主酿成损失的，由估 值失误就业方对平直损失承担抵偿就业；若估值失误就业方照旧积极配合，况且 有协助义务确当事东谈主有填塞的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值失误就业方打发更正的情况向关联当事东谈主进行阐述，确保估值失误已得 到更正。   （2）估值失误的就业方对关联当事东谈主的平直损失负责，分歧波折损失负责， 况且仅对估值失误的关联平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失误而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值失误就业方仍打发估值失误负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不返还 或不全部返还不当得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值失误责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不当得利确当 事东谈主享有要求托付不当得利的权益；如果取得不当得利确当事东谈主照旧将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的抵偿额加上照旧取得的不当 得利返还的总和超过其执行损失的差额部分支付给估值失误就业方。   （4）估值失误疗养汲取尽量收复至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值失误发生                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 的原因笃定估值失误的就业方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失误酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失误的就业方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值失误的更正向关联当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值诡计出现失误时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的要领驻防损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；失误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 营业时； 钞票价值时； 商阐述后，基金经管东谈主应当暂停基金估值；   八、基金净值的阐述   基金钞票净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责进行 复核。基金经管东谈主应于每个就业日往复收尾后诡计当日的基金钞票净值和基金份 额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核阐述后发送给基金 经管东谈主，由基金经管东谈主依照《信息泄漏办法》等联系章程以及《基金合同》约定                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 对基金净值赐与公布。   九、实施侧袋机制时期的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披 露主袋账户的各种基金份额净值和基金份额累计净值，暂停泄漏侧袋账户的净值 信息。   十、特殊情形的处理 所酿成的错误不算作基金份额净值失误处理。 行品级三方机构发送的数据失误、遗漏，或国度管帐策略变更、市集王法变更等， 基金经管东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、适合、合理的要领进行查验，然则 未能发现该失误的，由此酿成的基金钞票估值失误，基金经管东谈主和基金托管东谈主免 除抵偿就业。但基金经管东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的要领排斥或消弱由 此酿成的影响。                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同             第十五部分    基金用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》见效后与基金联系的信息泄漏用度，但法律法例、中国证监 会另有章程的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的经管费按前一日基金钞票净值的 0.3%年费率计提。经管费的诡计 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送基金经管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日内从 基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至 无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计                    鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 算方法如下：    H＝E×0.1%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金钞票净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.1%。    本基金销售服务费按前一日 C 类基金钞票净值的 0.1%年费率计提。销售服 务费诡计方法如下：    H＝E×0.1%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金钞票净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日内从 基金财产中划出，由基金经管东谈主折柳支付给各基金销售机构。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    销售服务费主要用于本基金握续销售以及基金份额握有东谈主服务等各项用度。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应协议 章程，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的相貌    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 目。      四、实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的章程。      五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。   基金财产投资的联系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的章程代扣代缴。                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同          第十六部分    基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已杀青收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则   本基金收益分拨应撤职下列原则： 行收益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》见效不悦 3 个月可不进 行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额握有 东谈主可对 A 类、C 类基金份额折柳遴荐不同的分成方式；若投资者不遴荐，本基金 默许的收益分拨方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同；本基金归拢类别每一基 金份额享有同瓜分拨权；   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   五、收益分拨决策的笃定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 泄漏办法》的关联章程在章程媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额握有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的诡计方法，依照《业务王法》实行。   七、实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的章程。                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同           第十七部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐策略 管帐核算，按照关联章程编制基金管帐报表； 并以托管协议约定方式阐述。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需依照《信息泄漏办法》的关联章程在章程媒介公告。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同             第十八部分   基金的信息泄漏      一、本基金的信息泄漏应适合《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏办法》、 《流动性风险经管章程》、            《基金合同》过头他关联章程。联系法律法例对于信息 泄漏的章程发生变化时，本基金从其最新章程。      二、信息泄漏义务东谈主   本基金信息泄漏义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主 大会的基金份额握有东谈主等法律法例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和犯警东谈主组 织。   本基金信息泄漏义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的章程泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的真确性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄漏义务东谈主应当在中国证监会章程时辰内，将应予泄漏的基金信 息通过适合中国证监会章程条件的天下性报刊（以下简称“章程报刊”）和《信 息泄漏办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介泄漏，并保证 基金投资者好像按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开泄漏的信 息贵府。      三、本基金信息泄漏义务东谈主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开泄漏的信息应汲取汉文文本。如同期汲取外文文本的，基金 信息泄漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文                    鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 文本为准。   本基金公开泄漏的信息汲取阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开泄漏的基金信息   公开泄漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金居品贵府纲领    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权益、义务关系，明确基 金份额握有东谈主大会召开的王法及具体门径，说明基金居品的秉性等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息泄漏及基 金份额握有东谈主服务等内容。   基金居品贵府概如果基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的 基金纲领信息。基金经管东谈主应当依照法律法例和中国证监会的章程编制、泄漏与 更新基金居品贵府纲领。   基金合同见效后，基金招募说明书、基金居品贵府纲领的信息发生要紧变更 的，基金经管东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书和基金居品贵府纲领， 并登载在章程网站上，其中基金居品贵府纲领还应当登载在基金销售机构网站或 营业网点；基金招募说明书、基金居品贵府纲领其他信息发生变更的，基金经管 东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金经管东谈主不错不再更新基金招募说明 书和基金居品贵府纲领。 作监督等行径中的权益、义务关系的法律文献。   （二）基金净值公告   《基金合同》见效后，在闭塞期内，基金经管东谈主应当至少每周在章程网站披 露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在洞开期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通过章程网站、               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 基金销售机构网站或者营业网点泄漏洞开日的各种基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站泄漏半 年度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （三）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的诡计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （四）基金如期施展，包括年度施展、中期施展和季度施展（含钞票组合季 度施展）   基金经管东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度施展，将年 度施展登载于章程网站上，并将年度施展教唆性公告登载在章程报刊上。基金年 度施展的财务管帐施展应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事 务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期施展，将 中期施展登载在章程网站上，并将中期施展教唆性公告登载在章程报刊上。   基金经管东谈主应当在每个季度收尾之日起十五个就业日内，编制完成基金季度 施展，将季度施展登载在章程网站上，并将季度施展教唆性公告登载在章程报刊 上。   基金经管东谈主应当在基金年度施展和中期施展中泄漏基金组合股产情况过头 流动性风险分析等。   施展期内出现单一投资者握有基金份额比例达到或超过 20%的情形，为保 障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在基金如期施展“影响投资者决策的 其他要紧信息”项下泄漏该投资者的类别、施展期末握有份额及占比、施展期内 握有份额变化情况及居品的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （五）临时施展   本基金发生要紧事件，关联信息泄漏义务东谈主应当依照《信息泄漏办法》的有 关章程编制临时施展书，并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主特殊基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动超过百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特殊基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务联系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 执行约束东谈主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复事项，中国证监会另有章程的情形除外； 方式和费率发生变更；                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 请； 事项； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （六）浮现公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金 份额握有东谈主权益的，联系信息泄漏义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开浮现， 并将关联情况立即施展中国证监会。   （七）基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （八）计帐施展   基金合同断绝的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐施展。基金财产计帐小组应当将计帐施展登载在章程网站上， 并将计帐施展教唆性公告登载在章程报刊上。   （九）基金投资国债期货联系信息   基金经管东谈主应当在季度施展、中期施展、年度施展等如期施展和招募说明书 （更新）等文献中泄漏国债期货往复情况，包括投资策略、握仓情况、损益情况、 风险计划等，并充分揭示国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否适合既定 的投资策略和投资成见等。   （十）基金投资钞票支握证券联系信息   基金经管东谈主应在基金年度施展及中期施展中泄漏其握有的钞票支握证券总 额、钞票支握证券市值占基金净钞票的比例和施展期内通盘的钞票支握证券明细。   基金经管东谈主应在基金季度施展中泄漏其握有的钞票支握证券总额、钞票支握                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 证券市值占基金净钞票的比例和施展期末按市值占基金净钞票比例大小排序的 前 10 名钞票支握证券明细。   （十一）基金投资证券公司短期公司债券联系信息   基金经管东谈主应当在本基金投资证券公司短期公司债券后 2 个往复日内，在中 国证监会章程媒介泄漏所投资证券公司短期公司债券的称呼、数目、期限、收益 率等信息。   基金经管东谈主应当在基金季度施展、基金中期施展和基金年度施展等如期施展 和招募说明书（更新）等文献中泄漏证券公司短期公司债券的投资情况。   （十二）发起资金握有份额施展   基金经管东谈主应当按照联系法律法例的章程，在基金年度施展、中期施展、季 度施展均折柳泄漏基金经管东谈主鼓舞资金、基金经管东谈主固有资金、基金经管东谈主高档 经管东谈主员或基金司理等东谈主员握有基金的份额、期限实时期的变动情况。   （十三）实施侧袋机制时期的信息泄漏   本基金实施侧袋机制的，联系信息泄漏义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的章程进行信息泄漏，详见招募说明书的章程。   （十四）中国证监会章程的其他信息。   六、信息泄漏事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄漏经管轨制，指定特殊部门及 高档经管东谈主员负责经管信息泄漏事务。   基金经管东谈主、基金托管东谈主及联系从业东谈主员不得泄露未公开泄漏的基金信息。   基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏基金信息，应当适合中国证监会联系基金信息 泄漏内容与风物准则等法例的章程。   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的章程和基金合同的约定， 对基金经管东谈主编制的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基 金如期施展、更新的招募说明书、基金居品贵府纲领、基金计帐施展等公开泄漏 的联系基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐述。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中遴荐泄漏信息的报刊。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 基金信息，并保证联系报送信息的真确、准确、好意思满、实时。   为强化投资者保护，擢升信息泄漏服务质地，基金经管东谈主应当自中国证监会 章程之日起，按照中国证监会章程向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的 信息。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求泄漏信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金普通投资操作的前提下，自主擢升信息泄漏服务的质地。具体要求应当适合中 国证监会联系章程。前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不得从基金财产 中列支。   为基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏的基金信息出具审计施展、法律意见书的专 业机构，应当制作就业底稿，并将联系档案至少保存到基金合同断绝后十年。   七、信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 划定程将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延泄漏基金相 关信息： 营业时； 钞票价值时；                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   第十九部分     基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定或基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议自表决通过之日起见效，自决议见效后依照《信息泄漏办法》的关联章程在 章程媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，在履行联系门径后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主连系的； 基金钞票鸿沟低于 2 亿元的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组和解招揽基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐施展；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐施展进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 施展出具法律意见书；   （6）将计帐施展报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐施展经适合《中华东谈主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐施展报中国证监会备 案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法例另有 章程的从其章程。                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同             第二十部分       失约就业   一、基金经管东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》等 法律法例的章程或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额握有东谈主酿成损 害的，应当折柳对各自的步履照章承担抵偿就业；因共同步履给基金财产或者基 金份额握有东谈主酿成毁伤的，应当承担连带抵偿就业。对损失的抵偿，仅限于平直 损失，一方承担连带就业后有权根据另一方症结进度向另一方追偿。   二、由于基金合同当事东谈主违背基金合同，给其他基金合同当事东谈主酿成损失的， 应当承担抵偿就业，然则发生下列情况的，当事东谈主免责： 为或不算作而酿成的损失等； 酿成的损失等。   三、在发生一方或多方失约的情况下，在最大限制地保护基金份额握有东谈主利 益的前提下，《基金合同》好像不息履行的应当不息履行。非失约方当事东谈主在职 责范围内有义务实时采取必要的要领，驻防损失的扩大。莫得采取适合要领甚至 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。非失约方因驻防损失扩大而支 出的合理用度由失约方承担。   四、由于基金经管东谈主、基金托管东谈主不可约束的身分导致业务出现差错，基金 经管东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、适合、合理的要领进行查验，然则未能 发现失误的，由此酿成基金财产或投资东谈主损失，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除赔 偿就业。然则基金经管东谈主和基金托管东谈主应积极采取必要的要领消弱或排斥由此 酿成的影响。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同       第二十一部分     争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能处罚的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲 裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁 决是结尾的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不息忠实、力争、尽责 地履行基金合同章程的义务，保重基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门非常 行政区和台湾地区法律）统率。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同           第二十二部分     基金合同的遵守   《基金合同》是约定基金当事东谈主之间、基金与基金当事东谈主之间权益义务关系 的法律文献。    《基金合同》经基金经管东谈主、基金托管东谈主两边加盖公章或合同专用章以及 两边法定代表东谈主或授权代表署名或盖印，自 2021 年 4 月 21 日起，《鑫元全利一 年如期洞开债券型发起式证券投资基金基金合同》见效，原《鑫元全利债券型发 起式证券投资基金基金合同》同日起失效。    《基金合同》的灵验期自其见效之日起至基金财产计帐结果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自见效之日起对包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握 有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律敛迹力。    《基金合同》蓝本一式五份，除上报关联监管机构一式一份外，基金经管 东谈主和基金托管东谈主折柳握有二份，每份具有同等的法律遵守。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公局面和营业局面查阅，但应以基金合同的蓝本为准。              鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同          第二十三部分      其他事项  《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按关联法律法例协 商处罚。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同           第二十四部分    基金合同内容选录      一、基金份额握有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权益、义务   （一） 基金经管东谈主的权益与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用 并经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例定程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度关联法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门， 并采取必要要领保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或调治申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司期骗联系权益，为基金的利 益期骗因基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益期骗诉讼权益或者 实施其他法律步履；   （14）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （15）在适合关联法律、法例的前提下，制订和疗养关联基金申购、赎回、 调治、如期定额投资和非往复过户的业务王法；   （16）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以诚实信用、严慎力争的原则经管和运 用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策动方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互孤苦，对所经管的不同基金折柳 经管，折柳记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关联章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适合合理的要领使诡计基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的章程，按关联章程诡计并公告基金净值信息，笃定 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐施展；   （10）编制季度施展、中期施展和年度施展；   （11） 严格按照《基金法》、                 《基金合同》过头他关联章程，履行信息泄漏及 施展义务；   （12）保守基金生意奥密，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他关联章程另有章程外，在基金信息公开泄漏前应予守秘，不 向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科照顾人要求提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决策，实时向基金份额握有                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 东谈主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他关联章程召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产经管业务行径的管帐账册、报表、记载和其他相 关贵府 15 年以上，法律法例或监管王法另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时辰发出，况且 保证投资者好像按照《基金合同》章程的时辰和方式，随时查阅到与基金关联的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、 变现和分拨；   （19）面对驱散、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时施展中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额握有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的步履承担就业；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益期骗诉讼权益或实施其 他法律步履；   （24）实行见效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （26）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权益与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 撑握基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例定程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的 情形，应报告中国证监会，并采取必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集王法，为基金开设证券账户、资金账户、期货账户等投 资所需账户，为基金办理证券往复资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）以诚实信用、力争尽责的原则握有并安全撑握基金财产；   （2）竖立特殊的基金托管部门，具有适合要求的营业局面，配备填塞的、 及格的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互孤苦；对所托管的不同的基金折柳竖立账户，孤苦核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记载等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》过头他关联章程外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）撑握由基金经管东谈主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》、           《托管协议》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时 办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意奥密，除《基金法》、《基金合同》、《托管协议》过头他 关联章程另有章程外，在基金信息公开泄漏前赐与守秘，不得向他东谈主泄露，因审 计、法律等外部专科照顾人要求提供的情况除外；                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （8）复核、审查基金经管东谈主诡计的基金净值信息、基金份额申购、赎回价 格；   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息泄漏事项；   （10）对基金财务管帐施展、季度施展、中期施展和年度施展出具意见，说 明基金经管东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》、                            《托管协议》的规 定进行；如果基金经管东谈主有未实行《基金合同》、                      《托管协议》章程的步履，还应 当说明基金托管东谈主是否采取了适合的要领；   （11）保存基金托管业务行径的记载、账册、报表和其他联系贵府 20 年以 上，法律法例或监管王法另有章程的从其章程；   （12）从基金经管东谈主或其寄予的登记机构处招揽并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按章程制作联系账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或关联章程向基金份额握有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他关联章程，召集基金份额握有东谈主 大会或配合基金份额握有东谈主、基金经管东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》、                    《托管协议》的章程监督基金经管东谈主的 投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和 分拨；   （18）面对驱散、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时施展中国证监会 和银行业监督经管机构，并文书基金经管东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，答应担抵偿就业，其抵偿 就业不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金经管东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主 利益向基金经管东谈主追偿；   （21）实行见效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东谈主的权益与义务                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   基金投资者握有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得本基金的基金份额，即成为本基金份额握有 东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有 东谈主算作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有章程或本基金合同另有约定外，归拢类别每份基金份额具有 同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或肯求赎回其握有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额握有东谈主大会或召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息贵府；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。 包括但不限于：   （1）进展阅读并投降《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关心基金信息泄漏，实时期骗权益和履行义务；   （4）缴纳基金申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》断绝的 有限就业；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （7）实行见效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因取得的不当得利；   （9）发起资金提供方握有认购的基金份额自《鑫元全利债券型发起式证券 投资基金基金合同》见效之日起不少于 3 年；   （10）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的门径和王法   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。本基金基金份额握有东谈主大会不竖立 日常机构。除法律法例另有章程或本基金合同另有约定外，基金份额握有东谈主握有 的归拢类别每一基金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调治基金运作方式；   （5）疗养基金经管东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬或调高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资成见、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会门径；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或揣测握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归拢事项书面 要求召开基金份额握有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 握有东谈主大会的事项。            《基金合同》约定的范围内且对基金份额握有东谈主利益无 本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额握有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）疗养本基金的基金份额类别竖立、疗养本基金的申购费率、调低赎回 费率或变更收费方式、或调低销售服务费；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无本体性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生要紧变化；   （5）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构疗养关联申购、赎回、调治、 基金往复、非往复过户、如期定额投资、转托管等业务王法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额握有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金经管东谈主召集。 提议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金经管东谈主， 基金经管东谈主应当配合。 求召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额 握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 金份额握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基 金份额握有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见知基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 开基金份额握有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或揣测代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基 金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得拦阻、打扰。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 告。基金份额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事门径和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额握有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关过头联 系方式和接洽东谈主、表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金经管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 书面文书基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票遵守。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定，基金经管东谈主、基 金托管东谈主须为基金份额握有东谈主期骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握 有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主 握有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲解适正当律法例、《基金合 同》和会议文书的章程，况且握有基金份额的凭证与基金经管东谈主握有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证骄傲， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召 集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 时势或大会公告载明的其他方式在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或会议章程的其他时势进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个就业日内连 续公布联系教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 则为基金经管东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文书章程的方式收取基金份额握有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金经管东谈主经 文书不参加收取表决意见的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额握 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额握有东谈主所 握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决意见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东谈主出具的寄予东谈主握有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲解符 正当律法例、《基金合同》和会议文书的章程，并与基金登记机构记载相符。 电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议程 序比照现场开会和通信方式开会的门径进行；基金份额握有东谈主不错汲取书面、网 络、电话、短信或其他方式进行表决或授权他东谈主代为出席会议并表决，具体方式 由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。 席会议并表决的，授权方式不错汲取书面、采集、电话、短信或其他方式，具体 方式由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。   （五）议事内容与门径   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 额握有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主握东谈主按照下列第（七）条章程门径笃定 和公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决 议。大会主握东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能 主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如果基金经管东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有 东谈主和代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额握 有东谈主算作该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主 姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 非常决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 调治基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、与其 他基金合并以非常决议通过方为灵验。   基金份额握有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据讲解，不然提交 适合会议文书中章程的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适合会议文书章程的表决意见视为灵验表决，表决意见粗率不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主应当在会议运转后告示在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额握有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议运转 后告示在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票 东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东谈主应当马上公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进                      鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额握有东谈主大会决议自见效之日起依照《信息泄漏办法》的关联章程在 章程媒介上公告。如果汲取通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实行见效的基金份额握有东谈主 大会的决议。见效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金经管 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制时期基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主 和侧袋份额握有东谈主折柳握有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若联系 基金份额握有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主 握有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的握有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 （含 50%）选举产生别称基金份额握有东谈主算作该次基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额握有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应折柳由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东谈主进行表决，归拢主侧袋账户 内的归拢类别每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧 袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时期，对于基金份额握有东谈主大会的联系章程以本节特殊约定内 容为准，本节莫得章程的适用上文联系约定。   （十）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事门径、表 决条件等章程，但凡平直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监 管王法修改导致联系内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和疗养，无需召开基金份额握有东谈主大 会审议。      三、基金收益分拨原则、实行方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已杀青收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则   本基金收益分拨应撤职下列原则：                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 行收益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》见效不悦 3 个月可不进 行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额握有 东谈主可对 A 类、C 类基金份额折柳遴荐不同的分成方式；若投资者不遴荐，本基金 默许的收益分拨方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同；本基金归拢类别每一基 金份额享有同瓜分拨权；   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的笃定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 泄漏办法》的关联章程在章程媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额握有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的诡计方法，依照《业务王法》实行。   （七）实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的章程。   四、与基金财产经管、运用关联用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同    《基金合同》见效后与基金联系的信息泄漏用度，但法律法例、中国证监 会另有章程的除外； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的经管费按前一日基金钞票净值的 0.3%年费率计提。经管费的诡计 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送基金经管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日内从 基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至 无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基                    鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.1%。    本基金销售服务费按前一日 C 类基金钞票净值的 0.1%年费率计提。销售服 务费诡计方法如下：    H＝E×0.1%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金钞票净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日内从 基金财产中划出，由基金经管东谈主折柳支付给各基金销售机构。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    销售服务费主要用于本基金握续销售以及基金份额握有东谈主服务等各项用度。    上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应协 议章程，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的相貌    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。    （四）实施侧袋机制时期的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 理费，详见招募说明书的章程。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。   基金财产投资的联系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的章程代扣代缴。      五、基金财产的投资场地和投资限制   （一）投资成见   本基金在承袭价值投资理念的前提下，严格约束投资组合风险，并在追求资 金的安全与遥远踏实增长的基础上，通过积极主动的钞票配置，力争取得高于业 绩比拟基准的投资收益。   （二）投资范围   本基金投资于具有细致流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市往复的 国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分离往复可转债的纯 债部分、证券公司短期公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融 资券、同行存单、钞票支握证券、债券回购、银行进款（包括协议进款、如期存 款过头他银行进款等）、国债期货、货币市集器用及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其他金融器用（但须适合中国证监会联系章程）。   本基金不投资股票，也不投资于可调治债券（可分离往复可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适合 门径后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券比例不低于基金钞票的 80%，但 在每次洞开期运转前 20 个就业日、洞开期及洞开期收尾后 20 个就业日的时期 内，基金投资不受上述比例限制。洞开期内，每个往复日日终在扣除国债期货合 约需缴纳的往复保证金后，本基金握有的现款或者到期日在一年以内的政府债券 的投资比例揣测不低于基金钞票净值的 5%；闭塞期内，不受上述 5%的限制，但 每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，应当保握不低于交                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 易保证金一倍的现款；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履 行适合门径后，不错疗养上述投资品种的投资比例联系限制或按疗养后的章程执 行。   （三）投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金钞票的 80%，但在每次洞开期开 始前 20 个就业日、洞开期及洞开期收尾后 20 个就业日的时期内，基金投资不受 上述比例限制；   （2）洞开期内，每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金 后，本基金握有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例揣测不低于 基金钞票净值的 5%；闭塞期内，不受上述 5%的限制，但每个往复日日终在扣除 国债期货合约需缴纳的往复保证金后，应当保握不低于往复保证金一倍的现款； 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不超过基金钞票净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金握有一家公司刊行的证券，不超过该证 券的 10％；   （5）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限钞票的市值揣测不得超过基 金钞票净值的 15%；闭塞期内不受此限。因证券市集波动、证券停牌、基金鸿沟 变动等基金经管东谈主之外的身分甚至基金不适合本款所章程比例限制的，基金经管 东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （6）本基金参预天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得超过基 金钞票净值的 40%；在天下银行间同行市集中的债券回购最遥远限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （7）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种钞票支握证券的比例，不得超过 基金钞票净值的 10％；   （8）本基金握有的全部钞票支握证券，其市值不得超过基金钞票净值的                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （9）本基金握有的归拢(指归拢信用级别)钞票支握证券的比例，不得超过该 钞票支握证券鸿沟的 10％；   （10）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各种钞票支握 证券，不得超过其各种钞票支握证券揣测鸿沟的 10％；   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票支握证券。 基金握有钞票支握证券时期，如果其信用等级着落、不再适合投资圭臬，应在评 级施展发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （12）在职何往复日日终，握有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资 产净值的 15%，握有的卖出洋债期货合约价值不得超过基金握有的债券总市值 的 30%；在职何往复日内往复（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超 过上一往复日基金钞票净值的 30%；基金所握有的债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，揣测（轧差诡计）不低于基 金钞票的 80%；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （14）洞开期内，本基金总钞票不得超过基金净钞票的 140%；闭塞期内， 本基金总钞票不得超过基金净钞票的 200%；   （15）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金管 理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不适合上述章程投资比例的，除上述第（2）、 （5）、    （11）、        （13）左券定除外，基金经管东谈主应当在 10 个往复日内进行疗养，但 中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金经管东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起 运转。   法律法例或监管部门取消或疗养上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行适合门径后，则本基金投资不再受联系限制或按疗养后的章程实行，但须提               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 前公告。   为保重基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、掌握证券往复价钱过头他不正派的证券往复行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢却的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓舞、执行 约束东谈主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当适合基金的投资成见和投资策略，撤职基金份 额握有东谈主利益优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱实行。联系往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与泄漏。要紧关联往复应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金经管东谈主 履行适合门径后，则本基金投资不再受联系限制或按照变更后的章程实行。   六、基金钞票估值   （一）基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值方法   （1）往复所上市的有价证券，以其估值日在证券往复所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化以及证券 刊行机构未发生影响公允价值计量的要紧事件的，以最近往复日的市价（收盘价） 估值；如有充足字据（最近往复日后发生了影响公允价值计量的要紧事件等）表               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 明估值日或最近往复日的报价弗成真确反馈公允价值的，可参考近似投资品种的 现行市价及要紧变化身分，疗养最近往复市价，笃定公允价值；   （2）在往复所市集上市往复或挂牌转让的固定收益品种（另有章程的除外）， 登第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）往复所市集挂牌转让的钞票支握证券，汲取估值技艺笃定公允价值， 在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 三方估值机构提供的估值净价估值。 值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 的估值净价或估值技艺笃定公允价值，在第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价或估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，汲取最近往复日结算 价估值。 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。舞动订价机制的具体处理原则和操作 规范撤职联系法律法例以及监管部门、自律王法的章程。 按国度最新章程估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法例的章程或者未能充分保重基金份额握有东谈主利益时，应立即文书                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 对方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据关联法律法例，基金钞票净值诡计和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金管帐就业方由基金经管东谈主担任，基金托管东谈主承担复核就业。 因此，就与本基金关联的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍 无法达成一致的意见，按照基金经管东谈主对基金净值的诡计结果对外赐与公布。   （三）基金净值公告   《基金合同》见效后，在闭塞期内，基金经管东谈主应当至少每周在章程网站披 露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在洞开期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通过章程网站、 基金销售机构网站或者营业网点泄漏洞开日的各种基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站泄漏半 年度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定或基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议自表决通过之日起见效，自决议见效后依照《信息泄漏办法》的关联章程在 章程媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，在履行联系门径后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主连系的；                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 基金钞票鸿沟低于 2 亿元的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组和解招揽基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐施展；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐施展进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 施展出具法律意见书；   （6）将计帐施展报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐施展经适合《中华东谈主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐施展报中国证监会备 案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法例另有 章程的从其章程。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能处罚的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲 裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁 决是结尾的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不息忠实、力争、尽责 地履行基金合同章程的义务，保重基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门非常 行政区和台湾地区法律）统率。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公局面和营业局面查阅，但应以基金合同的蓝本为准。